Инвестиции в драгметаллы – цены на сегодня

Сегодня рассмотрим тему: "инвестиции в драгметаллы - цены на сегодня", постараемся выделить самое главное и, при необходимости алгоритм действий. При этом, вам доступны эксклюзивные комментарии нашего эксперта. Все вопросы вы можете задать в специальной форме после статьи. Обращаем внимание, что перед заданием вопросов стоит внимательно прочитать статью, потому что большинство ответов там уже есть.

Изображение - Инвестиции в драгметаллы - цены на сегодня proxy?url=http%3A%2F%2Flifecoins.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Fa3-lazy-load%2Fassets%2Fimages%2Flazy_placeholder

Наиболее популярным типом инвестирования в драгоценные металлы в развивающихся странах является покупка ювелирных изделий. Однако население стран с развитой экономикой предпочитает другие способы инвестирования посредством драгметаллов, которые способны приносить более ощутимый и стабильный доход. Изображение - Инвестиции в драгметаллы - цены на сегодня proxy?url=http%3A%2F%2Flifecoins.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Fa3-lazy-load%2Fassets%2Fimages%2Flazy_placeholder

Наиболее популярными на мировом рынке являются инвестиции в драгметаллы путем вложения свободных денежных средств в покупку золотых слитков. В различных странах данная область инвестирования регулируется местными законодательными актами.

Среди преимуществ такого способа вложения денежных средств можно отметить:

  • минимальные риски финансовых потерь, поскольку золото дорожает с течением времени;
  • возможность приобретения слитков различного размера (от 1 грамма до нескольких килограмм).
Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

При этом покупатели могут воспользоваться различными способами покупки металла и его хранения.

В качестве альтернативы первому виду вложения финансовых ресурсов можно выбрать инвестиции в монеты из драгметаллов. Их также называют слитковыми, а их стоимость формируется под влиянием двух основных факторов:

  • цены использованного для чеканки золота;
  • суммы компенсации затрат на изготовление и реализацию монет (как правило, 4-8% от стоимости драгоценного содержания в монете).

Изображение - Инвестиции в драгметаллы - цены на сегодня proxy?url=http%3A%2F%2Flifecoins.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Fa3-lazy-load%2Fassets%2Fimages%2Flazy_placeholder

Современный инвестиционный рынок, как правило, предлагает драгоценные монеты различных стран, и все они доступны частным инвесторам. Самым важным преимуществом монет из драгметаллов является их высокая ликвидность, а также стабильность стоимости. Кроме прочего, в ряде стран приобретение таких монет не облагается НДС.

Также в качестве объекта инвестирования в драгоценные металлы могут выступать памятные и коллекционные монеты. Их стоимость, прежде всего, зависит от таких факторов, как качество чеканки, редкость и историческая ценность. Такие монеты характеризуются наиболее высокой премией (в данном случае коллекционной), поскольку падение цены на драгметалл не приводит к их обесцениванию.

Специфические способы инвестирования в драгоценные металлы:

  • Фьючерсы и опционы, которые популярны у продавцов металлов, так как дают возможность минимизировать финансовые риски в случае ухудшения рыночной конъюнктуры.
  • Обеспеченные драгметаллами ценные бумаги. Достаточно эффективный вид вложения денежных средств, характеризующийся минимальными рисками для покупателей.

Самым существенным риском для любого инвестора в драгоценные металлы является риск потери денежных средств вследствие обесценивания находящегося в его владении металла.

  • Аккумулирование золота. Суть метода заключается в ежемесячной покупке драгметалла в определенном объеме. Таким образом, инвестор получает возможность защитить свои активы от сильного удешевления, а при росте цен может получить существенную прибыль.
  • Участие во взаимных золотых фондах. Такие фонды специализируются на инвестициях в ценные бумаги золотодобывающих и аффинажных компаний. При этом доходность различных фондов разнится в существенных пределах, поэтому к их выбору стоит относиться весьма ответственно.

Российским инвесторам на сегодняшний день доступно несколько способов конвертации денежных активов в драгоценные металлы:

  • приобретение слитков;
  • покупка монет;
  • открытие банковского «металлического счета». Открыть такой счет можно в различных банках, например, в «Альфабанке» в драгметаллах, «Сбербанке» и прочих банковских учреждениях. Суть метода заключается в покупке и дальнейшей продаже определенного количества золота или другого драгметалла по цене в день закрытия счета.

Изображение - Инвестиции в драгметаллы - цены на сегодня proxy?url=https%3A%2F%2Finvestpad.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F03%2Fgold-300x225

Вложение капитала в драгоценные металлы – верная возможность приумножить свое благосостояние. По мнению аналитиков, стоимость на них никогда не опустится ниже определенного уровня. Есть разные способы инвестирования в драгоценные металлы, использование которых может обернуться как выгодой, так и потерями.

Основные драгоценные металлы (ДМ), пользующиеся спросом у опытных инвесторов, – золото, платина, палладий и серебро. Причин для этого много: высокая капиталоемкость, уникальные характеристики, широкое использование в различных сферах деятельности. Они практически неуничтожимы, редко встречаются в природе, их невозможно изготовить искусственным путем.

К достоинствам драгметаллов также относятся: движимость и делимость, зависимость стоимости от веса, легкость обработки. Их качества несложно проверить, но трудно подделать.

Преимущества инвестирования в драгметаллы:

  1. Более стабильные котировки по сравнению с курсами валют.
  2. Они мало подвержены инфляции, так как их стоимость практически не зависит от неблагоприятных экономических факторов или событий.
  3. Возможность диверсификации вложений.
  4. Высокая рентабельность в долгосрочной перспективе.
  5. Доступность. Купить их может любой человек.

Вложение средств в драгоценные металлы осуществляется разными способами:

  1. Торговля фьючерсами на биржах.
  2. Покупка слитков. Они бывают стандартные и мерные, должны соответствовать ГОСТам.
  3. Скупка инвестиционных монет.
  4. Приобретение ювелирных украшений.
  5. Открытие «металлического счета».
  6. Покупка ценных бумаг золотодобывающих компаний или акций с золотым обеспечением.
  7. ПИФы.
Нет тематического видео для этой статьи.
Видео (кликните для воспроизведения).

Торговля фьючерсами на бирже – активный вид инвестирования, когда необходимо постоянно следить за котировками и быстро покупать или продавать ДМ. Для этого нужны определенные знания, брокерский счет на бирже, умение пользоваться специальными программами. Также требуется много свободного времени, чтобы следить за котировками в онлайн-режиме.

Для успешной торговли фьючерсами на металлы надо ответственно подойти к выбору брокерской компании: просмотреть отзывы, данные о финансовых показателях, узнать, как работает поддержка клиентов.

Инвестиции в слитки, монеты и ювелирные украшения: плюсы и минусы

Слитки драгметаллов бывают мерные (от 1 г до 1 кг) и стандартные (больше 1 кг). Независимо от вида они должны соответствовать требованиям ГОСТ. При их покупке выдается сертификат качества, в котором указываются проба, масса, номер, завод-изготовитель.

Например, в Сбербанке можно купить следующие ДМ в мерных слитках:

  1. Золото (1-1000 г).
  2. Серебро (50-1000 г).
  3. Платина и палладий (5-100 г).
Читайте так же:  Как получить кредитную карту банка москвы

Недостатки такого инвестирования – операция облагается налогом на добавленную стоимость в размере 18%, так как слитки по закону считаются имуществом. Также если инвестор захочет продать ДМ банку, ему придется заплатить 13% подоходного налога. Получается, покупка слитков выгодна только, если они прибавят в цене минимум 30%, что маловероятно даже в течение года.

Выходом может стать открытие металлического счета ответственного хранения, когда купленные драгметаллы хранятся в банке. Операция не облагается НДС, но инвестор должен платить за хранение слитков. Выдаются они по первому требованию клиента.

Еще один вид инвестирования – драгоценные монеты. Они выпускаются в двух видах:

Инвестиционные

Монеты имеют упрощенный дизайн и низкое качество чеканки. Выпускаются массовым тиражом, рыночная стоимость максимально приближена к стоимости драгметалла. Преимущество их покупки состоит в том, что с ними работает большинство крупных банков, они не облагаются НДС, цена с момента покупки может увеличиться в несколько раз. Недостатки – уплата подоходного налога при продаже, курс устанавливается банком и может невыгодно отличаться от рыночного.

Памятные (коллекционные)

Монеты высокого качества и с художественным оформлением. Интересны нумизматам-коллекционерам, выпускаются ограниченным тиражом (от 100 штук до нескольких тысяч). Для инвесторов особой ценности не имеют, так как надо платить НДС 18%, и их стоимость часто выше цены на металл, из которого они изготовлены. Но здесь есть один нюанс – чем старше монета, тем она дороже. Возможно, через несколько лет за нее можно будет выручить хорошие деньги, но это не факт.

Самый выгодный вариант «металлических» инвестиций.
При открытии счета инвестор покупает ДМ по текущему курсу банка, при закрытии – продает ему же по цене, актуальной в день операции. Если открыть срочный ОМС, то на остаток, в зависимости от банка и срока хранения драгметалла, начисляется вознаграждение 1-5% годовых (не всегда). Проценты могут выражаться в денежном виде или граммах металла.

Пополняется ОМС разными способами:

  • безналичным переводом с другого металлического счета;
  • внесением драгметаллов в физическом виде;
  • приобретением ДМ в обезличенной форме у банка.

Основной недостаток ОМС – отсутствие страхования АСВ (Агентства страхования вкладов).

Это значит, что если банк потеряет лицензию, то про инвестированные деньги можно будет забыть. Также разница между курсами покупки и продажи (спрэд) металл может быть не очень выгодной, так как она определяется политикой банка и законодательно не регулируется. С помощью этого инструмента банк сдерживает движения по обезличенным счетам в переломные моменты на рынке. Но и это еще не все: открытие ОМС не гарантирует получение металла в физическом виде.

При закрытии счета старше 3 лет, прибыль от продажи не облагается налогами. Также отсутствует необходимость платить НДС, если сумма выдается в денежном выражении. В других случаях (счету меньше 3 лет, выдача вклада в физическом виде) налоги придется платить.

Еще один выгодный способ инвестирования в ДМ – ценные бумаги с золотым обеспечением. Здесь также не нужно платить НДС, и прибыль достаточно высокая. Выпуском «золотых» ценных бумаг занимается Всемирный Золотой Совет (The World Gold Council – WGC), созданный главами крупнейших золотодобывающих компаний. Одна акция равна 3,1 г золота.

Инвесторам в России для осуществления торговых операций с акциями на мировых биржах приходится пользоваться услугами брокеров, имеющих на них выход. Это требует больших вложений, поэтому для начала можно поработать с российскими эмитентами. Этот вариант предполагает не покупку золота напрямую, а совершение спекулятивных операций с ценными бумагами на бирже для получения прибыли.

Уровень дохода при таких инвестициях зависит от роста купленных акций и выплаты дивидендов. А на котировки влияют мировые цены на золото и финансовые показатели компаний. При выборе эмитента надо обращать внимание на срок пребывания на бирже, отзывы инвесторов и т.д.

Еще один пассивный вид инвестирования в драгметаллы – покупка паев в паевых инвестиционных фондах (ПИФах). Плюс такого метода – возможность инвестировать маленькие средства. Недостаток – не всегда есть возможность получить прибыль.

Одно из условий получения максимальной прибыли – контроль движения капитала.

Для этого можно пользоваться специальными программами, услугами брокеров, финансового управляющего или делать это самостоятельно.
Также перед тем, как выбрать тот или иной способ инвестирования в ДМ, надо оценить свои финансовые возможности, определиться, в какой срок хочется получить прибыль. Долговременные инвестиции требуют много времени и терпения, но при таком подходе риск потерять деньги минимален. Краткосрочные стратегии позволяют получить прибыль в максимально сжатые сроки, но здесь очень высоки шансы распрощаться со своими вложениями.

Табл. 1. Динамика цен на драгметаллы за год.

В момент дестабилизации российской экономики увеличивается роль и значение вложений в драгоценные металлы. Сегодня золото принято называть «тихой гаванью» для инвестирования финансов. Действительно, динамика цен на драгметаллы не так сильно поддается мировой инфляции и выглядит гораздо стабильнее других вариантов вложений.

Изображение - Инвестиции в драгметаллы - цены на сегодня proxy?url=http%3A%2F%2Fmegaidei.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F01%2F1-198-600x341

Такая инвестиция не требует быстрого принятия решений, постоянного отслеживания изменений на финансовом рынке, активного перемещения капитала. Но в то же время на курс золота, серебра, платины влияют разнообразные изменения – и на международном рынке, и на национальном.

Цена любого товара зависит от соотношения спроса и предложения. С каждым годом добыча драгоценных металлов увеличивается, но природные запасы иссякаемы, в отличие от CFD на Форекс. Если не открываются новые источники добычи, стоимость начинает увеличиваться. Повышают цены и искусственным путем – многие золотодобывающие страны специально снижают добычу, тем самым увеличивая спрос и стоимость драгметалла.

Спрос зависит и от внутренней ситуации в стране. Многие инвесторы в период экономических колебаний, когда сложно спрогнозировать курс валют, интересуются котировками на золото, серебро, платину. Ознакомиться с котировками сегодня несложно, в сети находится большое количество ресурсов для просмотра действующих цен и другой интересующей информации.

Читайте так же:  Квартира посуточно все детали бизнеса на краткосрочной аренде

Драгоценный металл называют надежным инструментом сохранения накоплений до «светлого завтра». В таком случае можно выделить следующие преимущества:

  1. высокий уровень ликвидности;
  2. отсутствие сроков хранения;
  3. независимость от политической и экономической ситуации в стране;
  4. не нужно соблюдать особые условия хранения.

Но существуют и недостатки. Еще несколько десятилетий назад эксперты высказывали идею, что золото поддерживает печатные деньги. В некоторой мере данное утверждение имеет смысл и сегодня. Но из-за колебаний конъюнктуры рынка курс золота, серебра, платины стал изменчивым. Более того, инвестиции в золото и другие металлы не отличаются высокой доходностью (что оправдывается минимальным уровнем риска).

Если вы не доверяете данному виду инвестирования, вкладывайте в недвижимость, при этом важно правильно составить договор купли-продажи квартиры.

О временах, когда драгоценные металлы имели стабильную стоимость, давно позабыли. Сегодня динамика цен поддается цикличности – этап роста меняется длительными спадами. Рост, снижение, пики и скачки – это привычные явления при формировании котировок на рынке. Такие тенденции обусловлены чувствительностью драгоценных металлов к изменениям в мировой экономики, политическим обстоятельствам.

Сегодня наблюдается рост стоимости драгметалла, который обусловлен кризисом в Америке, военными действиями на Востоке. Но в такие непростые времена хочется подстраховаться и перевести свои вложения в более «твердую» валюту, которая не обесценится и будет ликвидной в любое время. История не раз доказывала, что более надежную и стабильную валюту, чем золото, сложно найти. Многие вкладчики выбирают золотой вклад Сбербанка России. Поэтому каждого инвестора сегодня кроме фьючерсов и других ценных бумаг интересует динамика котировок на драгметаллы, прогнозируемый курс на завтра и долгосрочные прогнозы. Большинство опытных вкладчиков используют следующие источники для определения курса:

  1. Лондонская биржа металлов;
  2. Товарная биржа Нью-Йорка;
  3. Центробанк России;
  4. Официальный сайт Сбербанка РФ.

Курс драгметалла зависит от ряда финансовых и экономических аспектов.

Объемы добычи драгоценных металлов на мировом рынке

Чем больше товара на определенном рынке – тем ниже его стоимость. Такое простое правило известно всем еще со школы. Цены на драгметалл сегодня – не исключение. Если проанализировать колебание курса за последнее десятилетие, то можно увидеть, что драгоценные металлы подорожали на 290%.

Курс евро и доллара – важный фактор при ценообразовании драгметалла. Когда иностранная валюта теряет свою стоимость, цена на драгоценные металлы начинает активно расти. Если же валюты укрепляют свои позиции, все происходит в обратной зависимости.

Такую тенденцию можно объяснить тем, что курсы евро и доллара напрямую связаны со стоимостью драгметалла на сегодня, так как золотовалютные резервы стран их обеспечивают. Если банки передовых стран объявляют эмиссию, их деньги обесцениваются, а цена драгметалла начинает активно расти.

По наблюдению специалистов, на курс золота и других драгоценных металлов влияет поведение инвесторов. Чем более активно они его скупают, тем выше будет курс. Причины роста спроса на драгметаллы могут быть разными: дестабилизация экономики, улучшение качества жизни.

Государственные банки также являются активными покупателями металлов. Делают они это для увеличения золотовалютных запасов, что также поднимает на них цену. Каждый начинающий инвестор, который не знает, куда вложить 1000000 рублей, чтобы заработать, рано или поздно задумается о покупке золота.

Совет: для того чтобы оценить перспективы и предугадать изменения на валютном рынке, нужно анализировать и политические, и экономические процессы в мире. Также рекомендуется освоить технический анализ. Для получения прибыли нужен опыт, умение прислушиваться к мнению экспертов, элементарная интуиция.

Регулирование курса драгоценных металлов сегодня происходит Центральным Банком РФ. Данная финансовая организация, отталкиваясь от ситуации в стране и мире, корректирует котировки, при этом придерживается главного правила – цена не должна дестабилизировать национальную валюту. Но так как Россия не является мировым центром по операциям с драгметаллом, котировки устанавливаются на основе мировых значений.

Так исторически сложилось, что местом рождения официальной цены драгметаллов является Лондон. Уже три столетия Великобритания является отправным пунктом при ценообразовании. Сегодня курс устанавливается посредством фиксинга Лондона, который считается мировым эталоном. Данное действие происходит дважды в день – в 10.30 и 15.00.

Центральный Банк России, отталкиваясь от указанной цены, определяет свою в рублях. Стоимость также включает затраты на транспортировку, оплату госпошлины и другие расходы, которые появляются при импорте драгоценных металлов в нашу страну.

Сохраните статью в 2 клика:

Драгоценные металлы всегда были показателем достатка и высокого положения в обществе. Сегодня ситуация не изменилась: золото, платина, серебро и палладий остаются популярными инвестициями. Такие вложения – практически единственный метод оградить себя от воздействия инфляции. Цена на драгметаллы каждый день меняется и зависит от ряда факторов. Сегодня курс нельзя назвать стабильным, поэтому за изменениями в мировой экономике необходимо наблюдать ежедневно, чтобы осуществить сделку с пользой для себя.

Изображение - Инвестиции в драгметаллы - цены на сегодня proxy?url=https%3A%2F%2Fdm-investment.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F04%2F%25D0%25B8%25D0%25BD%25D0%25B2%25D0%25B5%25D1%2581%25D1%2582%25D0%25B8%25D1%2586%25D0%25B8%25D0%25B8-%25D0%25B2-%25D0%25B4%25D1%2580%25D0%25B0%25D0%25B3%25D0%25BC%25D0%25B5%25D1%2582%25D0%25B0%25D0%25BB%25D0%25BB%25D1%258B

  1. История инвестиций в драгметаллы и тезаврации
  2. Инвестиции в драгметаллы в России сегодня
  3. В какие драгметаллы можно инвестировать?
    1. Золото
    2. Серебро
    3. Платина и металлы платиновой группы
  4. Способы инвестиций в драгметаллы
    1. Покупка металлических слитков в банке
    2. Инвестиции в драгметаллы посредством обезличенных счетов
    3. Покупка монет из драгоценных металлов и сплавов
    4. Инвестиции в драгметаллы при покупке ювелирных изделий
  5. Когда лучше вкладывать деньги в драгметаллы?

Инвестиции в драгметаллы

Инвестиции в драгметаллы в своей самой примитивной форме появилось задолго до изобретения денег. Учёные даже не могут точно сказать, в какой момент первобытным людям впервые пришла в голову идея сохранять на чёрный день изделия из золота и серебра, которые использовались первоначально в качестве украшений. Многочисленные археологические находки свидетельствуют о том, что навык обработки редких металлов практически сразу сопровождаться у наших предков стремлением создать их запас и приумножить его.

Читайте так же:  Регистрация индивидуального предпринимателя (ип) в тольятти

Развитие общества никогда не стоит на месте. Одновременно с возникновением товарно-денежных отношений, стремление богатых граждан иметь у себя больше благородного металла окончательно превратилось в тезаврацию (от греческого θησαυρός «сокровище») – хранение золотых слитков, монет и украшений с целью накопления богатства и повышения своего личного статуса, но и государственных золотых запасов. Издавна казна предназначалась для хранения золотых слитков и монет. Чем серьёзнее были общественные инвестиции в драгметаллы и изделия из них в том или ином государстве, тем более сильным и значимым оно признавалось соседями.

Инвестирование в драгоценные металлы в России сегодня

В современной России покупка золота и драгметаллов не очень популярна, но причина лишь в недостаточном понимании инвестиционных стратегий и низком уровне финансовой грамотности населения. Если сравнить ситуацию с тем, как было до 1917 года, дореволюционный средний класс более 80% своих свободных денег вкладывал именно в такие активы, а лишь небольшую часть – в акции компаний и ценные бумаги.

Инвестиции в драгметаллы является одним из самых популярных и надёжных способов сбережения и приумножения капитала, хотя и немного консервативным. Оно становится все более распространённым. Каждому современному человеку, задумывающемуся о завтрашнем дне, нужно постараться разобраться и найти для себя приемлемый вариант таких вложений.

Преимущества вложений в золото, серебро и другие редкие металлы

Инвестировать в драгоценные металлы выгодно. Это очевидный факт, но когда идёт речь о личных финансах, даже такие экономические аксиомы требуют дополнительного пояснения. Главные преимущества вложений в этот вид активов несложно перечислить:

По традиции принято вкладывать деньги в золото и оно является главным предметом тезаврации. Это было верно тысячу лет назад и даже в прошлом веке, но сегодня инвестиции в драгметаллы подразумевают довольно большую группу различных активов. Несмотря на общую принадлежность к одной группе, каждый из благородных металлов, получивших своё название за то, что не подвержены коррозии и окислению, имеет свои особенности. От них зависит не только применение этих материалов в жизни, науке и технике, но и различные подходы к финансовым операциям с ними.

Всего известно восемь инертных металлов не вступающих окисляющихся на воздухе и не подверженных коррозии. Главными и самыми распространёнными из них считаются золото, серебро и платина. Золото и серебро используются людьми с глубокой древности, а платина открыта испанскими конкистадорами лишь в середине XVI века. Остальные пять металлов платиновой группы (рутений, родий, палладий, осмий, иридий) начали добываться лишь в последние столетия. Кроме того, сейчас к числу драгоценных (или благородных) принято причислять рений и индий, которые широко применяются в производстве высокотехнологичных изделий электронной промышленности.

Чтобы лучше представлять методы инвестирования в драгоценные металлы, о каждом из них следует рассказать подробнее.

Изображение - Инвестиции в драгметаллы - цены на сегодня proxy?url=https%3A%2F%2Fdm-investment.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F04%2F1917

Золото известно людям с глубокой древности – первые упоминания об этом металле относятся к V тысячелетию до нашей эры, благодаря тому наличию его в самородном виде, не требующем переработки при добыче.

Золото – редкий металл, который, по мнению учёных, попал на Землю из космоса во время позднего этапа зарождения нашей планеты – бомбардировки её метеоритами. За всю историю цивилизации было добыто и хранится в различных видах немногим более 150 тысяч тонн этого драгоценного метала, общей стоимостью в 9 трлн долларов.

Все это небольшое количество золота распределено по четырём основным секторам мировой экономики:

  • Центральные Банки и крупные финансовые организации — приблизительно 30 тыс. тонн;
  • в ювелирных изделиях частных владельцев — 75 тыс. тонн;
  • в электронных приборах, технологическом оборудовании и изделиях стоматологии — 15 тыс. тонн;
  • в виде инвестиционных накоплений в драгметаллы — 24 тыс. тонн.

Интересный факт: если сплавить все имеющееся в мире золото в один слиток, получится куб с ребром всего 12 метров – не более высоты четырехэтажного дома. А ежегодная добыча не превышает 3 тыс. тонн или небольшой трехметровый кубик.

Инвестиции в золото, как и в остальные драгметаллы, является очень выгодным. Например, одна акция компании Google стоила в 2005 году столько же, сколько тройская унция золота, а в 2008 благородный металл принёс вкладчикам втрое большую прибыль, чем крупнейший поисковик мира, вложения в ценные бумаги которого считаются весьма перспективными.

Национальный золотой запас каждого государства является мерилом того, насколько развита его экономика и устойчиво международное положение. Однако, в некоторых странах, например, в Индии, частные накопления значительно превышают те, которыми располагает Центральный Банк – 18 тыс. тонн у частных лиц и лишь 600 тонн в казне.

Самые крупные золотые запасы государств на 2016 год приведены в таблице.

Как для начинающего, так и для опытного инвестора, драгоценные металлы предоставляют отличный способ диверсификации вложений. В настоящее время возможность вкладывать в драгметаллы не ограничивается золотом и серебром. Присутствие на рынке платины и палладия, сочетающих свойства драгоценных и промышленных металлов, дает возможность вложиться сразу в «корзину» благородных металлов и оптимизировать риски ценовых колебаний. Возникает вопрос, какие существуют способы инвестирования в драгоценные металлы и что представляет собой этот процесс.
Инвестиционные драгоценные металлызолото, серебро, платина, палладий высокой пробы, реализованные в виде слитков чистотой не менее 995 пробы и монет с содержанием драгметалла не ниже 900 пробы.

Изображение - Инвестиции в драгметаллы - цены на сегодня proxy?url=http%3A%2F%2Finzoloto.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2013%2F02%2Fstoit_li_vkladivat_v_zoloto-200x132

Вложение средств в драгоценные металлы — это, в первую очередь, надежный способ защиты капитала от инфляции и колебаний валют. В кризисные периоды инвесторы фиксируют прибыль и переливают ее в более надежные инструменты. К таковым относятся драгоценные металлы, способные не только сохранить капитал, но в некоторых случаях и принести сверхприбыли.
Читайте так же:  Что значит денежный перевод колибри в сбербанке

Драгоценные металлы имеют высокую ликвидность и обращаются на мировом рынке, поэтому в любой стране легко покупаются и продаются. Как показал кризис 2008 года, недвижимость также можно рассматривать в роли защитного актива, но ликвидность оставляет желать лучшего и значительно выше временные затраты на проведение сделки.

Инвестиции в драгметаллы позволяют сбалансировать инвестиционный портфель и обеспечить минимальную доходность, как при проседании финансовой системы отдельной страны, так и при мировых кризисах. Недаром у каждого миллионера в инвестиционном портфеле около 15% средств, вложенных в драгоценные металлы.

Большинство национальных валют – фиатные (от лат. fiat — декрет, указание), т.е. обеспеченные и гарантированные властью и авторитетом государства. Самостоятельной стоимости у таких денег нет или она очень мала и несоизмерима с заявленным номиналом. Власть государства обязывает использовать национальную валюту (в виде монет, безналичных денег, банкнот, электронных денег) в качестве законного средства платежа на территории страны.

Изображение - Инвестиции в драгметаллы - цены на сегодня proxy?url=http%3A%2F%2Finzoloto.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2013%2F02%2Finflyacia-200x148

Фиатные деньги чувствительны к воздействию внутренние и внешних макроэкономических факторов, а также могут потерять свою ценность в результате реализации политики государства и даже отдельных политических решений. Так, при проседании финансовой системы страны правительство, обладая монополией на производство денежной массы, может запустить печатный станок с целью вливаний в финансовую систему или оплаты долгов, после чего деньги теряют свою покупательную способность.

Количество электронных или бумажных денег ничем не ограничено, оно может быть бесконечным. Объем драгоценных металлов на нашей планете ограничен мировыми запасами, а их прирост в обращении — их добычей.

Инвестирование в драгоценные металлы осуществляется разными способами: приобретение инвестиционных монет, покупка слитков, открытие обезличенных металлических счетов. Помимо этого, существуют и другие способы вложиться в драгметаллы, но это тема для другого обсуждения.

Слитки драгоценных металлов бывают стандартные и мерные. Любой слиток российского производства должен соответствовать требованиям российских ГОСТов. Мерные слитки могут быт весом от 1 грамма до 1 килограмма. Стандартные слитки имеют вес больше килограмма, подробнее о нормах веса и требованиях к слиткам можно узнать в статье о банковских слитках драгоценных металлов.

Когда приобретается слиток драгоценного металла, клиенту выдается сертификат качества, выписанный заводом-изготовителем. В сертификате указывается проба металла, масса слитка и номер. Если слиток останется в сертифицированном хранилище банка, то есть вкладчик откроет металлический счет ответственного хранения с внесением приобретенного драгметалла, тогда НДС (18%) не уплачивается. В остальных случаях операции с физическим металлом в слитках облагаются налогом на добавленную стоимость.

Банк берет обязательства возврата депонированных слитков по первому требованию клиента и обязан вернуть именно внесенные слитки, а не аналогичные.

Драгоценные монеты подразделяются на две группы:

  1. инвестиционные – монеты с упрощенным дизайном, исполненные в обычном или улучшенном качестве.
  2. коллекционные (памятные) – монеты с высоким художественным оформлением и высокого качества.

Памятные монеты в первую очередь представляют ценность для коллекционеров-нумизматов, что связано с ограниченностью тиража выпуска. Цена на такую монету зависит от её нумизматической ценности и может расти гораздо быстрее, чем цена на металл, из которого она изготовлена.

Инвестиционные монеты выпускают массовыми тиражами, качество чеканки ниже, простое внешнее оформление (без зеркальной поверхности). Суть в том, чтобы рыночная стоимость инвестиционной монеты была максимально приближена к стоимости драгоценного металла с минимальными затратами на чеканку.

Наиболее выгодный вариант – открытие обезличенного металлического счета в банке в одном из четырех драгоценных металлов. Инвестор при открытии счета покупает металл по текущему курсу банка, а при закрытии ОМС продает банку по сложившейся цене на день закрытия.

Кроме того, вкладчик может открыть срочный ОМС, что подразумевает начисление процентов на остаток. В зависимости от банка и срока хранения драгметалла на счете, вознаграждение составляет от 1% до 5% годовых, и может начисляться либо в граммах драгоценного металла, либо в рублях.

Главный недостаток ОМС – это отсутствие страхования АСВ в отличие от валютных вкладов. Кроме того, стоит помнить о банковском спрэде (разница между курсом покупки и продажи), который определяется политикой банка и законодательно не регулируется. Данный инструмент позволяет банку за счет ценовой политики сдерживать движения по обезличенным счетам в переломные моменты на рынке.

Хранить свои сбережения в драгоценных металлах надежно, что подтверждено многовековой историей использования золота и серебра в качестве денег и средства накопления. Но драгоценные металлы относятся к долгосрочным инвестициям, получить мгновенную прибыль на спекуляциях не получится!

Изображение - Инвестиции в драгметаллы - цены на сегодня proxy?url=https%3A%2F%2Fstatic3.banki.ru%2Fugc%2Fa0%2F34%2F7c%2F90%2FBarrel-Juggling

В условиях неустойчивой экономической ситуации в России вложение в драгоценные металлы становится спасательным кругом от инфляции: их ценность не привязана к валюте и не снижается со временем. Поэтому драгоценные металлы часто становятся выбором частных инвесторов и государственных организаций.

Банк России показывает пример сохранения капитала, закупая рекордное количество золота: в 2016 году резервы Центробанка пополнились на 201 тонну благородного металла и продолжают расти. Каждый может последовать примеру ЦБ и вложиться в драгоценные металлы. Но чтобы при этом максимально заработать, нужно руководствоваться несколькими правилами.

1. Диверсификация портфеля

Несмотря на то что, допустим, золото является надежным способом размещения капитала, не следует вкладывать все свободные средства только в него. Капитал лучше распределить между активами разной природы и цикличности: акциями, облигациями, драгоценными металлами, рекомендуемая доля которых составляет 20—30% от суммы портфеля. Тогда, если часть инвестиционного портфеля уменьшится в стоимости, другая его часть позволит вам оставаться на плаву. В качестве примера можно привести ситуацию с кризисом 2008 года, когда фондовый рынок упал, зато валюта устремилась вверх.

Читайте так же:  Как можно узнать задолженность по кредиту банка хоум кредит

Внутри вкладов в драгоценные металлы также стоит провести диверсификацию. В основном монеты и слитки изготавливаются из золота, серебра, палладия и платины. Преимущество золота заключается в том, что его стоимость наименее подвержена колебаниям и повторяет динамику котировок унции на мировых биржах. Это делает металл финансовым убежищем от экономических и внешнеполитических «встрясок». Во время Brexit, терактов, войн его стоимость стремительно росла. За последние 10 лет она поднялась приблизительно в 4 раза. Серебро является более волатильным и изменчивым металлом — его стоимость растет стремительнее, чем золота, но и быстрее снижается. Также серебро имеет свойство темнеть со временем — его чистка требует дополнительных расходов.

Стоимость платины и палладия зависит от множества сторонних факторов, в особенности от ситуации на автомобильном рынке, так как из этих металлов изготавливаются автомобильные катализаторы. При этом платина используется, как правило, для автомобилей на дизельном топливе, а палладий — для бензиновых двигателей и электродвигателей. На фоне роста популярности электромобилей и авто с бензиновыми двигателями палладий вырос в цене с начала года на 48%, что превышает показатели других металлов. Поэтому его также обязательно следует включить в свой портфель. Оптимальная диверсификация: 60% — золото, 20% — серебро, 20% — палладий. Золото и палладий — металлы достаточно дорогие, и, чтобы в них инвестировать, необходимо обладать высоким или хотя бы средним уровнем дохода. Для людей с невысокими доходами доступным способом инвестиций являются серебряные монеты, так как они стоят гораздо дешевле. Например, золотой «Венский филармоникер» стоит около 80 000 рублей, а серебряный «Венский филармоникер» — около 1 300 рублей, более чем в 60 раз дешевле.

2. В какое золото вкладываться?

Если вы решили инвестировать в золото, встает вопрос выбора: бумажное или физическое золото. Предпочтение некоторыми инвесторами бумажного золота, как правило, обусловлено тем, что его не нужно физически перемещать. Следовательно, его можно быстро купить и в нужный момент продать. Но у бумажного золота есть значительный недостаток — его количество в разы превышает количество физического золота. А значит, если рухнет банк-партнер или будет заблокирован счет, обменять бумагу на физическое золото вы не сможете. Например, обезличенные металлические счета не попадают под программу страхования вкладов. К тому же в случае с ОМС золото продается с очень большой наценкой, составляющей зачастую 30—40% к текущей цене металла.

Еще один аргумент в пользу физического золота — бумажное требует больше усилий по инвестированию: перемещения активов после экспирации, сбора большого количества документов и выплаты налогов. Опять же, если обратить внимание на действия центральных банков, они покупают именно физическое золото. Помимо России, его количество увеличивают в резервах такие страны, как Китай, Иран и Турция.

3. Как выбрать физическое золото?

Физическое золото включает инвестиционные монеты и слитки. Основное различие между ними состоит в том, что, хотя они сделаны из одного и того же металла, слитки облагаются налогом в 18%. Пока Министерство финансов только планирует отменить данный налог, в слитки инвестировать невыгодно. Еще одним преимуществом монет является то, что они в отличие от слитков могут приобретать нумизматическую ценность, если их выпуск связан с памятными датами или историческими событиями.

Покупать российские или зарубежные монеты? Лучше остановиться на зарубежных монетах, таких как «Венский филармоникер» и австралийский «Кенгуру». Причина в том, что наценка на отечественные монеты выше: 7% у отечественных «Георгиев» против 3—4% у «Филармоникеров». Также российские инвестиционные монеты до сих пор выпускаются по четвертьунцевому стандарту, в то время как мировым стандартом чеканки является унция. В связи с этим российские монеты сложно продать за рубежом. Однако они также находят своих покупателей. Среди отечественных монет самыми популярными являются «Сеятель», который был основной инвестиционной монетой в СССР, а также «Георгий Победоносец». В них продолжают инвестировать люди, сохранившие благодаря золоту свои сбережения в кризисы 1992 и 1998 годов.

Вопреки распространенному заблуждению, ювелирные изделия и часы инвестициями не являются, так как со временем их стоимость не растет, а уменьшается. При этом наценка к стоимости металла при покупке ювелирного изделия составляет 100% и более.

Вложения в драгоценные металлы — надежный способ сохранить и увеличить сбережения. Но следует учитывать, что это является долгосрочной инвестицией. Чтобы заработать на благородных металлах, придется подождать как минимум три года. Покупать монеты лучше не одноразово, а с периодичностью раз в квартал или год, что сделает ваше вложение менее чувствительным к колебаниям стоимости металла. Такие небольшие, но регулярные вложения позволят без больших усилий создать себе финансовую подушку безопасности, накопить на образование для детей или обеспечить спокойный выход на пенсию.

Мнение автора может не совпадать с мнением редакции

Изображение - Инвестиции в драгметаллы - цены на сегодня 34547564343443
Автор статьи: Артем Гуреев

Добрый день. Меня зовут Артем, уже более 10 лет занимаюсь финансовым консультированием, являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны с целью донести в доступном виде всю нужную информацию. Перед применением описанного на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 3.3 проголосовавших: 136

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here