Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле

Сегодня рассмотрим тему: "кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле", постараемся выделить самое главное и, при необходимости алгоритм действий. При этом, вам доступны эксклюзивные комментарии нашего эксперта. Все вопросы вы можете задать в специальной форме после статьи. Обращаем внимание, что перед заданием вопросов стоит внимательно прочитать статью, потому что большинство ответов там уже есть.

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=http%3A%2F%2Ftradelikeapro.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2011%2F10%2FCHto-takoe-kreditnoe-plecho-foreks

Судя по комментариям в блоге, я вижу, что очень многие не понимают что такое кредитное плечо на форекс. Также, среди начинающих трейдеров бытует миф о том, что чем больше уровень плеча — тем выше риск. Давайте попробуем разобраться так ли это.

Для начала, давайте проясним, что же такое это самое кредитное плечо. Плечо может быть разных размеров: 1:20, 1:50, 1:100 или 1:500. Некоторые конторы даже предлагают уровень 1:1000. Плечо позволяет вам торговать большими деньгами, чем есть у вас на счету, беря их взаймы у брокера. Это может помочь увеличить ваши прибыли (или убытки в случае, когда цена идет против вашей позиции).

Видео (кликните для воспроизведения).

Рассмотрим пример. Иван имеет счет у брокера размером 5000$ и решает торговать 1 целым лотом USDJPY. Торгуя одним лотом, Иван фактически использует в торговле 100000$. Если он использует кредитное плечо 1:100, то в этом случае залог в 1000$ берется с его счета, а 99000$ предоставляет брокер. Всего 1 сотая от нужной суммы идет со счета Ивана. Это сила плеча 1:100.

И как же брокер защищает себя от возможной потери денег? Очень просто: потенциальные потери Ивана ограничены суммой на его счету. Давайте предположим, что позиция, открытая Иваном приносит убытки и цена продолжает идти против него.

После достижения уровня незакрытого убытка, скажем в 4000$, (всего у Ивана на счету 5000$), брокер может позвонить Ивану и попросить его добавить денег на счет или закрыть часть убыточной позиции. Это называется «Margin Call» (Иногда его называют Stop Out) . Сall англ. — звонок, margin — маржа, залог. Т.е. термин «маржин колл» буквально означает звонок по поводу проблем с залогом. В наш компьютерный век, конечно никто уже не звонит клиентам, а позиция, уровень залога по которой принижает установленный брокером уровень, закрывается автоматически, без уведомления клиента.

В случае Ивана, для открытия позиции с его счета берется залог в 1000$. Давайте предположим, что рынок идет против позиции Ивана(которая изначально стоит 100000$) и незакрытый(плавающий) убыток достигает 4000$.

Итак, средства (equity) на счету Ивана сейчас равны: 5000-4000=1000$. Когда средства на счету равны или меньше требуемого для поддержания позиции залога, происходит Margin Call. У разных брокеров и на разных типах счетов уровень маржин колла отличается, но как правило это 20-50% от требуемого залога. Т.е. когда средства на счету уменьшаются, до, скажем 30%(уровень может быть другим на разных типах счетов) от требуемого залога, происходит автоматическое закрытие позиций трейдера.

Допустим, на счету Ивана сработал Margin Call. В этом случае, когда позиция закрылась(скажем с убытком 4500$), ее стоимость составит: 1000$ (изначальный залог со счета Ивана)+99000$ (которые добавил брокер в качестве кредита)-4500$(убыток)=95500$.

Брокер возьмет все эти деньги, плюс заберет недостающие 3500$, чтобы вернуть 99000$, которые он одолжил трейдеру. Таким образом, весь убыток по позиции целиком и полностью ложится на счет Ивана, на котором, после срабатывания Маржин Колла остается всего лишь 500$.

Аналогично, если позиция выходит в прибыль, то весь профит получает Иван, после того как закроет позицию.

Например, Иван одалживает у брокера 99000$ и 1000$ залога берутся с его счета, эта позиция приносит прибыль в 8000$. И, когда позиция закрывается, у Ивана остается 99000$+1000$+8000$=108000$.

По закрытии позиции, 99000$ будут возвращены брокеру, 1000$ залога вернутся на счет Ивана и прибыль в размере 8000$ также перейдет на его счет.

Это и есть кредитное плечо — обоюдоострый меч, который может превратить небольшой депозит в кучу денег или прикончить ваш счет в мгновение ока 🙂 .

Есть два счета: один с плечом 1:100, другой с плечом 1:500. На обоих счетах мы открыли по одинаковой позиции, скажем покупка eurusd с лотом 0.01. Вопрос: на каком счете больше риск? Ответ: риск одинаков. Допустим мы проиграли 100 пунктов, что при лоте 0.01 составит 10$, разве сумма проигрыша увеличится или уменьшится от уровня кредитного плеча? Никоим образом.

Вообще, большое кредитное плечо позволяет открывать позиции большого размера при наличии маленьких средств на счету. Не более. Если вы используете адекватный уровень риска, осуществляя разумное управление капиталом, то хоть у вас кредитное плечо 1:100, хоть 1:500 — это ничего не меняет .

Видео (кликните для воспроизведения).

А вот если вы хотите поиграть в рулетку, установив на счет какой-нибудь мартингейл-советник, или открывая огромные лоты, тогда да — большое кредитное плечо позволит вам немного продлить веселье, до наступления маржин колла.

Подведем итог — размер кредитного плеча никак не влияет на уровень риска в торговле. На уровень риска влияет размер позиций, которые открывает трейдер, и больше ничего.

Кредитное плечо на Форекс — что это? Какое выбрать кредитное плечо для торговли?

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=https%3A%2F%2Fwebinvestor.pro%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2Fkreditnoe-plecho-na-foreks-chto-eto

Доброго времени суток, читатели и подписчики Вебинвеста! Торгуя на валютном рынке, трейдеры постоянно сталкиваются с понятием кредитное плечо — а вместе с ними и многие веб-инвесторы, которые наблюдают за торговлей и пытаются оценить рискованность тех или иных инвестиций на Форекс. Чем не повод разобраться в теме получше?

Для начала давайте вспомним, как работает рынок Форекс. По сути это огромный обменник, где банки, инвестиционные фонды, различные организации и частные трейдеры обменивают одни валюты на другие. Зарабатывают на валютном рынке, совершая покупки и продажи при разных курсах валютных пар.

Читайте так же:  Стратегия торговли на форекс без убытка

Например, чтобы купить 100000 евро за доллары по цене 1.10, нужно потратить 110000$. Если курс изменится, скажем, до 1.11, при продаже евро за доллары получится сумма 111000$, которая на 1000$ больше первоначально потраченной суммы, то есть 1000$ — это уже прибыль от операции.

Так вот, чтобы вы понимали, 100000 единиц валюты — это всего лишь 1 стандартный лот на рынке Форекс. Сумма большая, согласитесь! Конечно, на стандартных торговых счетах можно открывать сделки лотом вплоть до 0.01, но даже так для совершения сделки понадобится не меньше 1000 долларов, евро, фунтов — в зависимости от валютной пары.

Рядовому трейдеру непросто найти такие деньги. И даже если получится — много не заработаешь на подобном обмене валюты, потому что может пройти год, пока курс валютной пары сдвинется хотя бы на 10%, доходность сделки получается очень низкой.

Все проблемы решает кредитное плечо — деньги, которые трейдер может получить от брокера в долг специально для открытия сделок с бОльшим объемом. Размер кредитного плеча обычно задаётся при открытии торгового счёта, может быть самым разным — 1:5, 1:20, 1:100 и даже 1:1000!

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=https%3A%2F%2Fwebinvestor.pro%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2F5-8

Возможный размер кредитного плеча на Forex4you

Ладно, кредитное плечо 1:1 — что это означает? В этом случае у трейдера есть только его собственные деньги, как такового плеча вообще нет. А вот 1:100 говорит о том, что имея на счету 1000$, трейдер сможет открыть сделку, использовав вплоть до 100000$, из которых 99000$ — деньги брокера.

Естественно, бесплатного сыра не бывает. Во-первых, за использование заёмных средств один раз в день нужно платить комиссию — своп. Во-вторых, чтобы защитить свои деньги, брокер может в принудительном порядке закрыть убыточные сделки трейдера, так называемый Stop Out.

Эти моменты прописаны в клиентском соглашении и уровень Stop Out вы можете узнать заранее:

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=https%3A%2F%2Fwebinvestor.pro%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2F6-6

На рынке Форекс трейдеры обычно используют кредитные плечи в диапазоне от 1:25 до 1:500. Почему не всегда 1:500, ведь так по идее можно заработать намного больше? Считается, что при увеличении плеча торговые риски тоже растут…

Или все-таки нет? Прежде, чем читать дальше, прошу вас ответить на вопрос:

Очень интересно будет потом узнать, какой же вариант выбрали большинство читателей 🙂

Так, а теперь давайте обсудим вопрос, который интересует многих начинающих трейдеров Форекс.

Вопреки распространённому заблуждению, установленное кредитное плечо никак не влияет на результаты торговли трейдеров Форекс. Оно влияет только на размер маржи (суммы, которая берется в залог под открытую сделку) — чем плечо больше, тем ниже маржинальные требования.

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=https%3A%2F%2Fwebinvestor.pro%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2F1-6

Вывод отсюда такой — при небольшом плече вроде 1:20 торговать агрессивно в принципе сложно из-за высоких требований. А вот при большом плече вроде 1:500 трейдер может открыть очень крупную позицию, которая может закрыться как отличной прибылью, так и с весомыми убытками.

Почему-то именно эта возможность всех пугает, как будто трейдеров палками заставляют открывать максимально возможную сделку.

И все же, какое кредитное плечо лучше выбрать? На самом деле, если нет специальных условий для выбранной вами торговой системы, выбирайте что больше нравится. Лишь для некоторых стратегий, например Мартингейла, опасность представляет как раз маленькое плечо — недостаток свободной маржи не позволит открыть достаточно сделок, чтобы полностью реализовать идею торговой системы (какой бы токсичной она не была).

В большинстве же случаев особой разницы между плечом 1:50 и 1:500 нет, потому что трейдеры не торгуют «all-in» максимально возможным лотом, а используют рассчитанный при помощи одного из методов мани-менеджмента размер лота, позволяющий при адекватных просадках получать высокую прибыль.

И тут мы приходим к понятию, хорошо знакомому инвесторам ПАММ-счетов компании Alpari —

При торговле на рынке Форекс трейдеры обычно используют лишь часть доступного им кредитного плеча. Логично, что чем больше — тем агрессивнее и опаснее используемая торговая система, тут всё верно и страхи вполне оправданы.

Для оценки опасности торговли из-за размера плеча обычно используется показатель загрузка депозита, который рассчитывается так:

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=https%3A%2F%2Fwebinvestor.pro%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2F2-9

Что такое маржа, мы уже ранее выяснили — это сумма залога по открытым сделкам. Средства — сумма на торговом счёте с учётом результата открытых сделок.

Загрузка депозита измеряется в процентах и показывает уровень агрессивности торговли. Если её значение доходит до 100% — значит трейдер использует весь депозит в качестве залога и больше не может открывать сделки. Если при этом открытые сделки окажутся убыточными — загрузка превысит 100%! Очевидно, что это очень опасно.

Значение загрузки депозита расшифровывается примерно так:

  • до 10% — консервативная торговля;
  • от 10% до 30% — умеренные риски;
  • от 30% — высокие риски.

Впрочем, для скальперских стратегий это не совсем актуально — использование даже 100% плеча не приведет к большим убыткам, так как стопы стоят на расстоянии 10-20 пунктов.

У показателя «загрузка депозита» есть один недостаток — маржа для одной и той же сделки при разном установленном кредитном плече будет отличаться. Скажем, для 1:20 загрузка 50% — примерно то же самое, что для 1:500 — 2.5% возможного плеча.

Скорее всего, именно поэтому пару лет назад Alpari стали применять показатель используемое кредитное плечо с похожим смыслом — чем выше значение, тем больший объем открытых сделок по отношению к сумме депозита находится на торговом счёте. Рассчитывается так:

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=https%3A%2F%2Fwebinvestor.pro%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2F3-7

Стоимость ордеров — это сумма купленной или проданной трейдером валюты. Например, стоимость ордера 1 лот EURUSD — 100000 евро. Рассчитанное ИКП будет одинаковым при любом размере плеча, так что пользоваться этим показателем намного удобнее.

ИКП легко представить в виде графика:

Читайте так же:  Что нужно сделать, чтобы рассчитать ндфл с зарплаты

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=https%3A%2F%2Fwebinvestor.pro%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2F7-7

Зеленые столбцы — увеличение ИКП, красные — уменьшение

По графику можно понять много интересных вещей. Начнём с того, что длинные столбцы — это открытия и закрытия сделок. Зная это, мы примерно можем понять:

  • сколько открыто позиций;
  • как долго они удерживаются (на часовом графике ИКП видно еще лучше);
  • используется ли Мартингейл или другая токсичная торговая техника (увеличение ИКП в просадках).

Компания Alpari предоставляет подробные данные об ИКП для своих ПАММ-счетов, поэтому в программе IVE: Анализ ПАММ-счетов, начиная с 1.05 версии появился этот график и его можно анализировать:

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=https%3A%2F%2Fwebinvestor.pro%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2F8-6

График ИКП не случайно совмещен с просадками — чем активнее трейдер использует доступное плечо, тем выше торговые риски и более крупные потери возможны в будущем.

Ну что, вроде разобрались с тем, что такое кредитное плечо на Форекс? На самом деле эта штука никак не влияет на торговые результаты трейдеров и инвестиционных управляющих, хоть при 1:10, хоть при 1:500 — сделки одинаковым лотом принесут одинаковую прибыль.

А вот использование доступного кредитного плеча — это уже другой вопрос. Чтобы оценить опасность используемой стратегии, мы можем использовать значение или график использованного кредитного плеча (загрузки депозита).

Товарищи-трейдеры, какое кредитное плечо используете вы и почему? Возможно у вас есть более глубокие соображения на этот счёт? Расскажите в комментариях!

Мало кто из трейдеров, особенно начинающих, разбирается в понятии кредитного плеча. По своему опыту могу сказать, что и для меня, когда-то новичка в трейдинге, тема эта была не из легких. Я много изучала этот вопрос и сейчас попытаюсь простым языком изложить суть и назначение кредитного плеча.

Итак, кредитное плечо на Форекс — это ирреальные средства, которые предоставляет нам брокерская компания. Подчеркну слово «ирреальные» — это значит, что брокер не дает нам настоящие деньги, а лишь с помощью специального рычага позволяет оперировать большим объемом средств, чем мы могли бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что мы можем купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья. Плечи могут быть разными: от 1:10 до 1:1000, и даже больше. Для малых депозитов предлагаются большие плечи, для крупных денег — малые.

Для лучшего понимания приведу практические расчеты торговли с плечом и без плеча на примере облигаций. Допустим, на нашем счете есть 500 USD, и мы хотим купить облигации по цене 100 USD за штуку. При отсутствии кредитного плеча на все наши деньги мы смогли бы приобрести 5 облигаций. Это легко посчитать:

500 (депозит) / 100 USD (цена одной облигации) = 5 (облигаций).

На большее количество у нас просто не хватило бы денег. А с плечом 1:100 мы можем купить в 100 раз больше облигаций, имея на счете все те же 500 USD, т. е. 500 облигаций. Если бы в нашем примере котировка пошла в нужном нам направлении, и стоимость облигации выросла на 1 USD, то с каждой облигации мы получили бы по 1 USD прибыли.

Торгуя без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 5 = 505 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигации) х 1 (USD) = 500 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 500 = 1 000 USD.

Как видите, преимущество использования кредитного плеча очевидно. Но давайте рассмотрим оборотную сторону медали. Предположим, мы ошиблись с прогнозом, и цена пошла против нас, стоимость облигаций упала на 1 USD и стала стоить 99 USD за штуку. В этом случае с каждой облигации мы бы потеряли по 1 USD.

При торговле без кредитного плеча:

5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (убыток). Наш депозит уменьшился бы на 5 USD и составил 500 – 5 = 495 USD.

Торгуя с кредитным плечом 1:100:

500 (облигаций) х 1 (USD) = 500 USD (убыток). Наш депозит: 500 – 500 = 0.

Вот так, используя в сделке весь депозит, при установленном кредитном плече 1:100 мы благополучно обнулили бы свой счет при падении цены всего на 1 USD и потеряли бы лишь небольшую его часть, торгуя без плеча, но при благополучном раскладе могли бы существенно увеличить депозит.

Вывод: с одной стороны, большое кредитное плечо — это возможность хорошо заработать, с другой — можно быстро потерять все. Как же быть? Есть два способа одновременно уменьшить риски и повысить потенциальную прибыль от торговли.

Во-первых, какое бы плечо вы ни выбрали, не торгуйте на весь депозит. В идеале на каждую сделку должно приходиться 1-2% от депозита.

Во-вторых, ставьте уровни Stop Loss, это значительно снизит риски. Также величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом вы можете оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плече 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми мы можем оперировать. При большем залоге (меньшем плече) в случае превышения лимита залоговых средств сделки будут автоматически закрываться, и вы не сможете торговать большим объемом, что дополнительно подстрахует ваш депозит.

Подведем итоги: кредитное плечо дает преимущество совершать сделки объемом, в десятки, сотни, а то и тысячи раз превышающим наши собственные средства. При умелом подходе к применению кредитного плеча увеличивается прибыль от торговли и уменьшается риск быстрой потери депозита. Главное — торговать с умом и не забывать про подводные камни.

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=http%3A%2F%2Fforexpro100.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2014%2F12%2Ffor

Предыдущая статья:

Во время открытия счёта у любого брокера (Диллингового Центра) обязательным условием является выбор кредитного плеча, с которым трейдер в дальнейшем будет осуществлять торговлю.

Начинающие трейдер зачастую выбирают данный параметр наугад, не зная даже, что он обозначает. Так что же такое кредитное плечо, как его выбрать, и на что оно оказывает влияние?

Читайте так же:  Как открыть стрелковый тир

Коэффициент кредитования принято называть кредитным плечом. Значение данного коэффициента может колебаться в широких пределах. Это значит, что трейдер может купить/продать на бирже Форекс намного больше, нежели он может себе это позволить в реальности.

ПРИМЕР 1: Предположим, вы начали торговлю с кредитным плечом 1:100 и имели на счету 100$. С таким плечом трейдер имеет право совершить сделку на сумму до 10 000$. После того, как он совершает покупку, и цена продолжает расти, ему нужно сделать продажу, тем самым извлечь себе прибыль (по принципу обычного обменного пункта валют).

В тот момент, когда сделка закрывается – залоговая сумма остаётся на счету трейдера и полученная прибыль к ней суммируется. Риск трейдера в этом случае ограничивается лишь суммой залога, которую он использовал во время совершения сделки.

Получается, что в трейдинге даже при незначительных изменениях курса валют, можно извлечь существенную прибыль.

Какую выгоду с этого имеют брокеры?

Казалось бы, брокер предоставляет возможность торговать, кредитует трейдера, а зачем ему это всё нужно? Какую выгоду он имеет с этого для себя?

Делая заработок на Форекс более доступным для людей, брокер привлекает к себе всё больше и больше новых клиентов. Прибыль у брокеров зависит от оборота. И чем больше размер привлечённых инвестиций от трейдеров, тем, соответственно, и выше заработок брокера.

Для начала нужно разобраться, что вообще такое кредитное плечо и зачем оно вообще нужно. Кредитное плечо может быть разное: начиная от 1:1 и заканчивая 1:1000. Данный параметр выбирается при открытии нового реального или демо-счёта.

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=http%3A%2F%2Fforexpro100.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2014%2F12%2F1-300x300

Кредитное плечо на Форексе позволяет трейдеру управлять большим капиталом, намного больше, нежели имеется. Это происходит благодаря тому, что трейдер берет взаймы у брокера. Зачем это нужно? Всё это для того, чтобы трейдер имел возможность получить как можно больше прибыли.

ПРИМЕР 2: Вы собираетесь завести счёт у брокера, положив первоначальный депозит в размере 500$. Предполагаемое кредитное плечо, к примеру, 1:100. Получается, что вы располагаете капиталом не 500$, а 5000$. Торгуя с таким кредитным плечом, вы вносите залог 500$, а остальные 4500$ вам предоставляет брокер. Это и есть принцип действия кредитного плеча. Чем выше оно, тем больше сумма имеется у вас в распоряжении для осуществления операций.

На что влияет размер кредитного плеча?

При использовании кредитного плеча нужно стараться не давать большой «нагрузки» на свой капитал, т. е. не открывать большое количество сделок. Чем больше имеется открытых сделок при большом кредитном плече (к примеру, 1:500 или 1:1000), тем выше риски потери депозита. Т. е. кредитное плечо вместе с увеличением средств трейдера также увеличивает риск его потери (прямо пропорциональная зависимость).

Какое лучше плечо использовать начинающему на Форекс?

Для новичка, который еще не сильно разбирается в торговле на Форекс и не уверен в своём стиле торговли, лучше выбрать вариант кредитного плеча более простой (до 1:100).

Многие начинающие трейдеры совершают одну и ту же ошибку, когда торгуют на рынке, не учитывая при этом риск по каждой сделке. Они опираются только на баланс своего торгового счёта. Это в корне губительное убеждение.

ПРИМЕР: Предположим, что вы имеете у себя на торговом счету 1000$, и используете при этом кредитное плечо (Leverage) 1:200. Таким образом, получается, что каждый пункт хода цены валютной пары лотом 1 составляет 20$. Если, допустим, у вас сработает StopLoss (предположим, это произойдёт через 10 пунктов), то вы получите убыток в размере 200$. На счету у вас останется всего лишь 800$.

Наиболее часто трейдерами выбирается кредитное плечо 1:100. Но большинство брокеров предоставляют возможность выбирать кредитный рычаг вплоть до 1:500 (1:1000).

На что ещё, кроме стоимости одного пункта, влияет данный параметр?

Зачастую трейдеры забывают о таком понятии, как «маржа». Это понятие очень сильно связано с кредитным плечом, хотя и имеет отличия. Чем больше кредитное плечо, тем меньше маржа.

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=http%3A%2F%2Fforexpro100.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2014%2F12%2F2-2

Маржа рассчитывается так: сумма сделки делится на кредитное плечо. У одних торговых инструментов маржа может быть прямой, тогда как для других – она уже не будет представлять круглые цифры.

Обычно начинающие трейдеры торгуют некоторое время на демо-счёте, после чего открывают центовые счета. На центовом счете маржинальная стоимость несколько другая. Поэтому для центовых счетов трейдеры рекомендует в основном выбирать кредитное плечо 1:200.

ВАЖНО: следует помнить, что при возникновении на рынке неблагоприятной ситуации (когда рынок разворачивается и идёт против трейдера), риск потери увеличивается одновременно с величиной кредитного плеча.

Для определения величины кредитного плеча на бирже Forex для базовой валюты используется следующая формула:

Margin (залог/маржа) = Contract (размер/величина контракта) / Leverage (кредитное плечо)

Базовая валюта – это инструмент, который находится в первой котировке (к примеру, в инструменте USD/JPY базовой валютой считается USD, в инструменте GBP/JPY – GBP).

Contract – величина контракта, измеримая в базовой валюте. Объём 1 лота всегда составляет 100 тысяч единиц базовой валюты. Величина 0,01 лота составляет 1000 базовой валюты, величина 0,1 лота – соответственно 10 000 базовой валюты и т. д.

Leverage – размер кредитного плеча. Например, при торговле с кредитным плечом 1:200 указывается 200, при торговле с кредитным плечом 1:500 – указывается 500.

После того, как рассчитывается маржа в базовой валюте, её обязательно нужно перевести в валюту, в которой открывался депозит. При этом берётся курс на момент открытия позиции (EUR, USD и т. п.).

ПРИМЕР: Вы торгуете с кредитным плечом 1:500 на валютной паре EUR/USD. При открытии ордера BUY с лотом 1, залог для данного ордера будет рассчитывать по следующей схеме:

  1. Для данной валютной пары (EUR/USD) базовой валютой является Поэтому залог для данной торговой операции будет составлять (10000/500=200 EUR).
  2. Предположим валюта вашего торгового счёта – это доллар США (USD). Данный залог по открытой сделке (200 EUR) нужно перевести в валюту торгового счёта, т. е. в USD.
Читайте так же:  Сколько стоит бизнес по франшизе макдональдс в россии

Простыми словами, если трейдер имеет на своём торговом счету 10$ тыс., а максимальный риск, который отводится на каждую сделку, составляет 3%, то необходимо открывать не более 30 лотов.

И отступать от данного правила не стоит, даже в том случае, когда имеется неплохая возможность продать или купить больше лотов.

Нельзя исчерпывать весь «стратегический запас» (маржу). Нужно соблюдать риски, чтобы не получить большие убытки, чтобы не наступил случай «Margin Call» (требование гарантийного взноса). Margin Call – это уведомление от брокера о необходимом внесении на счёт дополнительных средств, чтобы не был достигнут уровень Стоп-аут, и часть сделок (иногда все сделки) не закрылись принудительно.

Из-за быстрого изменения котировок, в настоящее время брокеры не практикуют уведомления своим клиентам в телефонном режиме. Зачастую это правило прописано в публичных офертах и соглашении, которое подписывается при открытии торгового счёта.

Margin Call наступает в том случае, когда убытки превышают размер депозита. Брокер самостоятельно закрывает все убыточные сделки, так как в обратном случае ему придётся платить за убытки своего клиента (трейдера) из своего кармана.

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=http%3A%2F%2Fforexpro100.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2014%2F12%2F3-1

ПРИМЕР: На рисунке Свободная Маржа составляет 2866,01. Данный уровень показывает значение свободных средств на счету трейдера. Т. е. 2866,01 можно ещё использовать для обеспечения просадок по открытым сделкам или открытия новых ордеров.
Когда уровень Свободной Маржи станет отрицательным – новые ордера уже будет невозможно открыть. А после того, как сумма всех открытых убыточных ордеров приблизится к значению -3077,57 (Баланс), наступит Stop Out, и наиболее убыточные сделки будут закрываться в автоматическом режиме.

Многие при открытии счёта на Форекс задаются сразу вопросом – а какое же кредитное плечо (Leverage) выбрать? Использование данного инструмента имеет как положительные стороны, так и отрицательные.

Максимальное плечо предоставляет возможность торговать с большими денежными запасами, чем на самом деле имеется у трейдера.

Имея даже пару сотен долларов, с большим кредитным плечом можно заработать хорошую сумму. Это и привлекает многих трейдеров.

Когда используется большое кредитное плечо, появляется возможность:

  • использовать в своей торговле не одну, а сразу несколько торговых систем;
  • оперировать разными лотами и объёмами сделок (некоторые трейдеры используют в своих торговых системах принцип «мартингейла», когда после получения убытков, предыдущий лот удваивается), что помогает перекрывать потери;
  • иметь большой запас денежных средств для торговли на разных торговых инструментах (некоторые трейдеры используют метод «хеджирования», когда убыточная позиция по одному торговому инструменту, перекрывается прибыльной позицией по другому торговому инструменту).

Минимальное плечо снижает риски трейдера. Он страхует себя от потерь денежных средств, которые вложил, но тем самым и ограничивает свою прибыль.

Поэтому выбирать размер кредитного плеча нужно, исходя из своих личных побуждений, своего опыта торговли и уверенности в своих силах.

Видео: Кредитное плечо — чем больше тем лучше? Мифы о большом кредитном плече.

Кредитное плечо – это отношение Вашего депозита к лоту, с которым Вы работаете. Т.е. имея на депозите 100$, Вы можете совершить сделку с лотом в 10 000, и тогда оно будет равно 1 к 100. Если же Вы выставите лот в 5 000, то кредитное плечо будет 1 к 50 и т.д. Максимально же оно может принимать значение 1 к 200.

Кредитное плечо устанавливается автоматически в зависимости от того, с каким лотом Вы будете работать.

Периодически со стороны клиентов возникают такие вопросы: «Как же так! Все говорят, что плечо 1:200 – это очень рискованно! Почему FOREX CLUB ввергает клиентов в убытки? А вот на Западе торгуют плечом не более 1:20. » (= «А в Англии ружья кирпичом не чистят. »).

  • Кредитное плечо ВООБЩЕ – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера.
  • Максимальное кредитное плечо – это максимальное отношение. ИМЕННО ЕГО УКАЗЫВАЮТ в рекламной информации, считая, что все трейдеры понимают, о чем идет речь. Именно на этом ярком примере мы чаще всего показываем на семинарах, каков максимальный возможный доход трейдера при росте цены на 100 пунктов.
  • А плечо в КОНКРЕТНОЙ ситуации – это именно отношение ТЕКУЩЕГО РЕАЛЬНО ВЫБРАННОГО объема сделки к ТЕКУЩЕМУ объему собственных средств трейдера.

В КОНКРЕТНОЙ СИТУАЦИИ КЛИЕНТ САМ ВЫБИРАЕТ ПЛЕЧО – от 1:1 до 1:200! Единственное ограничение для него сверху – это максимальное плечо. В случае нашей системы – это 1:200.

Плечо 1:200 – это когда при депозите 1.000 долларов покупается максимальный лот 200.000. Но это – РИСК! Именно поэтому специалисты фондовики рекомендуют торговать так, чтобы риск был не более 5% капитала, – это равносильно не только уменьшению стопа, но и иногда – уменьшению кредитного плеча до минимальных значений (уменьшается объем сделки, цена пункта – а с нею и возможный убыток). С другой стороны, если система имеет хорошую вероятность свершения прибыльной сделки, можно увеличивать торгуемые лоты, то есть использовать более высокое кредитное плечо (например, В.И.Сафин допускает, что внутри дня при определенных условиях можно торговать лотом размером 1/4-1/3 от максимального, пользуясь плечом 1:25-1:30).

Неправильно считать, что при ДЕКЛАРИРУЕМОМ ПЛЕЧЕ РАЗМЕРОМ 1:200 нельзя торговать с плечом 1:50. Покупая при депозите 1.000 контракт величиной 50.000, трейдер пользуется кредитом. И этот кредит приводит к тому, что объем сделки в 50 раз превосходит размер депозита. Кредитное плечо в данной конкретной ситуации становится равным 1:50.

КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ЕСТЬ ТОГДА, КОГДА ЕСТЬ КРЕДИТ.

Если, имея 10.000 на счете, трейдер купит мини-контракт размером 10.000, то только в этом случае он будет торговать без плеча (1:1).

Если клиент, имея 100.000, будет торговать контрактом размером 10.000, 50.000 или 100.000, то получится, что торговля ведется собственными средствами без использования кредитного плеча вообще.

Читайте так же:  Вся правда о проекте «бизнес молодость» - реальные отзывы

Итого, при депозите 1.000 кредитное плечо соответствует определенному контракту следующим образом:

  • сделка объемом 10.000 – кредитное плечо 1:10 (1.000:10.000)
  • 20.000 – 1:20
  • 30.000 – 1:30
  • 50.000 – 1:50
  • 80.000 – 1:80
  • 200.000 – 1:200

Наша система обслуживания клиентов позволяет клиенту выбирать кредитное плечо от 1:1 до 1:200. И делается это АВТОМАТИЧЕСКИ ПРИ ВЫБОРЕ ОБЪЕМА СДЕЛКИ КЛИЕНТОМ.

  • клиент может сам выбирать плечо от 1:1 до 1:200, исходя из конкретной сделки;
  • ему не нужно писать нам никаких заявлений о предоставлении плеча, например, 1:20!
  • понятие объема сделки и понятие кредитного плеча – неотъемлемые спутники друг друга.

Кредитное плечо на Форекс – что это такое и как его использовать в торговле?

Кредитное плечо можно назвать разновидностью кредитования трейдера брокерской компанией в целях оперирования им большим по объему капиталом. Брокеры, в свою очередь, далеко не альтруисты, и в данной операции их риски ограничены той суммой, которая присутствует на балансе трейдера. Как только убытки достигнут величины баланса трейдера, позиции будут автоматически закрыты. Таким образом, трейдер не теряет больше, чем есть на его счете, и не должен брокеру денег, взятых с помощью кредитного плеча.

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле proxy?url=http%3A%2F%2Fmegaidei.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F02%2F1-194-600x363

Открывая позиции на рынке Форекс, трейдер рассчитывает, что цена будет двигаться в направлении, указанном при открытии ордера. Изменение цены на 1 пункт хода измеряется фиксированной суммой капитала, которая либо прибавляется к балансу, либо уменьшает его.

Стандартный лот на бирже составляет 100 тыс. единиц валюты. Если брать в качестве примера торговлю на валютной паре EUR/USD, то для открытия сделки объемом в 1 лот трейдер должен иметь на счете 100 тыс. евро. Согласитесь, не каждый начинающий трейдер имеет такие деньги. Именно в таких случаях применяется кредитное плечо, позволяющее в разы увеличить депозит трейдера и, соответственно, его прибыль.

Большинство брокеров Форекс (Форекс клуб, Альпари) использует кредитное плечо, равное 1:20, 1:50, 1:100 и даже 1:2000. Что означают эти цифры? Например, при выборе кредитного плеча 1 к 100 трейдеру для совершения операций по счету необходимо иметь сумму в 100 раз меньше, чем без кредитного плеча. Занимаемая сумма называется маржой или залогом. Рейтинговые брокеры бинарных опционов не используют кредитное плечо, здесь прибыль зависит только от положения цены в момент экспирации.

В трейдерской среде часто обсуждается слияние размера кредитного плеча на уровень риска. Одни полагают, что высокое кредитное плечо неминуемо приведет к потере депозита, другие считают этот инструмент полезным, сравнивая его с диверсификацией за счет маленькой величины залога при достаточном запасе свободных средств.

Преимущества высокого кредитного плеча:

  • трейдер владеет большей суммой свободных средств, что не ограничивает его в торговле;
  • торговля различными объемами (как минимальными, так и максимальными, например, при разной уверенности в сигналах);
  • использование максимального кредитного плеча оправдано в портфельном управлении, когда доходность может снизиться из-за невозможности выставить максимальные объемы в случае просадки.

Счет с максимальным кредитным плечом дает трейдеру больше возможностей для грамотного управления капиталом. Он позволяет использовать больше торговых инструментов, открывая несколько противоположных ордеров, тем самым диверсифицируя риски по счету. Более консервативные трейдеры, использующие стандартное кредитное плечо, считают, что для успешной торговли на Форекс совсем не обязательно брать на себя высокие риски.

Если максимальное кредитное плечо используется для так называемого разгона депозита, то трейдеры со стандартным торговым счетом ограничиваются 10-20% прибыли от депозита в год.

Совет: новичкам лучше использовать минимальное кредитное плечо, что позволит даже при просадке не потерять большую часть депозита.

Освоив теоретическую базу в обучении Форекс об использовании торгового плеча, приступим к практическому расчету необходимой для торговли суммы. Допустим, трейдер имеет на счете 5 000$. Торговля ведется на валютной паре EUR/USD. Трейдер открывает позицию на покупку объемом 1 лот. Как было упомянуто выше, 1 лот по данной паре равен 100 тыс. единиц валюты. На момент совершения сделки котировки валютной пары EUR/USD составляют 1,2000. Таким образом, со счета трейдера должно быть списано: 100 тыс. ед. (1 стандартный лот) * 1,2 (стоимость 1 евро в долларах) = 120 тыс. долларов.

Трейдеру не хватает средств для открытия позиции, поэтому он использует кредитное плечо размером 1 к 100, с его счета списывается сумма в 100 раз меньше необходимой, то есть 120 000/100 = 1200$. Недостающую сумму трейдеру предоставляет брокер.

Контроль рисков и влияние кредитного плеча на торговлю

Какое бы кредитное плечо ни использовал трейдер, успешность торговли во многом зависит от грамотного управления собственным депозитом и заемными средствами. Для уменьшения рисков в торговле с использованием кредитного плеча предлагаем придерживаться следующих принципов:

  • не открывайте 1 сделку максимальным объемом – не торгуйте на все деньги, даже если кредитное плечо позволяет пойти ва-банк;
  • всегда контролируйте убытки – выставляйте на каждую сделку стоп-лосс, это позволит сохранить депозит и снизить риски;
  • торгуйте по проверенным стратегиям, не зависящим от направления цены, и торговому плану – системная торговля намного прибыльнее хаотичной и говорит о профессионализме трейдера.

Сохраните статью в 2 клика:

Кредитное плечо – удобный инструмент для торговли на финансовых рынках, который требует профессионального и грамотного подхода к своему использованию, потому что может как сравнительно быстро увеличить депозит, так и в мгновение ока оставить трейдера вообще без средств.

Изображение - Кредитное плечо на форекс – что это такое и как его использовать в торговле 34547564343443
Автор статьи: Артем Гуреев

Добрый день. Меня зовут Артем, уже более 10 лет занимаюсь финансовым консультированием, являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны с целью донести в доступном виде всю нужную информацию. Перед применением описанного на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 5 проголосовавших: 9

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here