Малый бизнес – как взять в лизинг оборудование для производства

Сегодня рассмотрим тему: "малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства", постараемся выделить самое главное и, при необходимости алгоритм действий. При этом, вам доступны эксклюзивные комментарии нашего эксперта. Все вопросы вы можете задать в специальной форме после статьи. Обращаем внимание, что перед заданием вопросов стоит внимательно прочитать статью, потому что большинство ответов там уже есть.

Как получить оборудование в лизинг: 2 основных способа

Лизинг оборудования для малого бизнеса — возможность использовать оборудование или технику с правом выкупить его в будущем. Предприниматель выбирает необходимое ему оборудование, а лизингодатель оплачивает от 70 до 90% стоимости. Недостающую сумму предприниматель оплачивает из своих средств и получает оборудование в долгосрочную аренду.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Ffbm.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Fwp-special-textboxes%2Fthemes%2Fstb-metro%2Falert

Лизинг является оптимальным финансовым механизмом, отличающимся от кредитного договора или договора аренды.

Видео (кликните для воспроизведения).

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Ffbm.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2Furist

Чем отличается лизинг от кредита – читайте в нашей новой публикации по ссылке.

Преимущества лизинга оборудования для малого бизнеса

  • снижение риска для предпринимателя, связанного с устареванием оборудования (риск переносится на лизингодателя, предприниматель берет новое оборудование);
  • увеличение экономической свободы (предприниматель сам решает, выкупать объект лизинга или взять новое оборудование);
  • государственная поддержка, налоговые льготы (отчисления по договору уменьшат доход компании, кроме того, налог на имущество предприятию не придется платить);
  • простота оформления (по сравнению с кредитами), не требуется залог (сам объект лизинга станет залогом).

Основные способы предоставления оборудования в лизинг (финансовый и оперативный лизинг)

Рынок лизинговых услуг характеризуется моделью, формой, юридической нормой (регулирующей лизинговые операции). Различают 2 вида лизинга: финансовый и оперативный. Они отличаются условиями договора, сроками его действия, ценой.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Ffbm.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F02%2F573357-Custom

Финансовый и оперативный лизинг оборудования.

Такая форма получила большее распространение в России. В сделке участвуют лизинговая компания, поставщик лизингового имущества и лизингополучатель.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Ffbm.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Fwp-special-textboxes%2Fthemes%2Fstb-metro%2Finfo

Какой бизнес можно открыть с минимальными вложениями – интересные идеи и рентабельные предложения тут.

Характеристики данной формы:

  • участие третьей стороны (поставщика);
  • невозможность расторжения договора во время действия основной аренды (иногда возможно досрочное расторжение, но лизинговая операция станет дороже);
  • длительный период соглашения;
  • высокая стоимость объекта сделки.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Ffbm.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Fwp-special-textboxes%2Fthemes%2Fstb-metro%2Fwarning

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Ffbm.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F09%2Fi_dz

Оперативный лизинг выбирают, если:

  • предполагаемые доходы, полученные от работы с оборудованием, не окупят его первоначальную стоимость;
  • оборудование используется непродолжительное время (в период сезонных работ);
  • оборудованию требуется техническое обслуживание;
  • новое, еще не проверенное оборудование.

Направления бывают различными, лизинговые компании выделяют:

  • коммерческую недвижимость;
  • оборудование;
  • спецтехнику;
  • грузовой транспорт;
  • автобусы;
  • легковой транспорт.

Как открыть свое дело: с чего начать – пошаговая инструкция содержится по ссылке.

По лизинговому договору предполагается внесение аванса (10 – 20% стоимости объекта). Незначительный первоначальный взнос позволяет сохранить первоначальный капитал, но увеличить расходы. Величина первого платежа оказывает влияние на соотношение выплат.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Ffbm.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F02%2FKoenig_Baeckereimaschinen_Gregorys_8_web-Custom

Лизинг хлебопекарных аппаратов.

Предприятиям малого бизнеса сложно приобрести дорогостоящее оборудование, поэтому на помощь приходит лизинг. С ним проще начать собственный бизнес без риска банкротства.

Предприниматель может приобрести в лизинг:

  • медицинское оборудование;
  • швейное оборудование;
  • приборы для изготовления кондитерских изделий;
  • хлебопекарные аппараты;
  • холодильные установки;
  • торговое оборудование.

Как открыть свою мини-пекарню с нуля и составить бизнес-план с расчетами, вы можете прочесть здесь.

Начало бизнеса в сфере медицины предполагает наличие специального оборудования. Отличный выход — лизинг медицинского оборудования. Приобретенная в лизинг аппаратура, даже находящаяся на балансе предприятия, не облагается налогом.

Обычно договоры двусторонние (лизингодателем становится компания-производитель), поскольку сфера применения такого оборудования ограничена. Некоторые виды медицинской аппаратуры нецелесообразно приобретать из-за того, что она требует улучшения и обновления.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Ffbm.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Fwp-special-textboxes%2Fthemes%2Fstb-metro%2Falert

Как открыть стоматологический кабинет – бизнес-план с расчетами затрат и доходов, а также пошаговая инструкция находятся по ссылке.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Ffbm.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F02%2F1_avantic_product014_large

Лизинг медицинского оборудования.

Автосервис станет конкурентноспособным только при наличии высококачественного оборудования. С помощью лизинга можно одновременно приобрести инструменты, машины и технику.

Видео (кликните для воспроизведения).

Оборудование для автосервиса в лизинг включает:

  • компрессоры;
  • оборудование для автомоек;
  • камеры для покраски автомобилей;
  • оборудование для диагностики автомобилей;
  • стенды для шиномонтажа;
  • мощностные стенды.

Взяв в лизинг оборудование для автосервиса, можно быстро начать бизнес в этой сфере с незначительными вложениями.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Ffbm.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F09%2Furist

Как открыть автосалон с нуля и сделать его успешным в кратчайшие сроки – читайте в этой статье.

Читайте так же:  Что означают позиции шорт и лонг на бирже и как с ними работать

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Ffbm.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F02%2Foborudovanie-dlya-avtoservisa-www-ural-org-Custom

Оборудование для автосервиса в лизинг.

Выбирая между кредитом и лизингом, предприниматели сравнивают сумму лизинговых платежей и сумму кредита с учетом процентов.

Уменьшение налоговых отчислений не учитывается, хотя является преимуществом и сокращает затраты по обслуживанию лизинговой сделки.

Достоверно оценить целесообразность использования лизинга позволяет калькулятор. С его помощью рассчитывается несколько вариантов и выбирается наиболее подходящий. Требуется ввести в форму данные:

  • валюта;
  • вид платежа (аннуитентные или дифференцированные);
  • стоимость оборудования;
  • величина выкупного платежа;
  • величина первоначального взноса;
  • период заключения договора.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Ffbm.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Fwp-special-textboxes%2Fthemes%2Fstb-metro%2Finfo

Лизинг оборудования для малого бизнеса – как заключить договор на выгодных условия, вы можете узнать в следующем видео:

Малый бизнес — как взять в лизинг оборудование для производства?

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=https%3A%2F%2Finask.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Fa3-lazy-load%2Fassets%2Fimages%2Flazy_placeholder

  • 1 Что собой представляет лизинг транспорта и оборудования?
  • 2 Что можно арендовать для развития предприятия?
  • 3 Куда можно обратиться для приобретения оборудования в лизинг?
  • 4 Преимущества и недостатки аренды оборудования

Известно, что для развития малого бизнеса может потребоваться оборудование, а для его приобретения нужны немалые средства, которые выделить из бюджета предприятия бывает очень сложно по ряду причин. Лизинг является порой единственным способом, позволяющим приобрести оснащение для производства в рассрочку и на выгодных условиях.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=https%3A%2F%2Finask.ru%2Fwp-content%2Fplugins%2Fa3-lazy-load%2Fassets%2Fimages%2Flazy_placeholder

Каждый предприниматель может арендовать с правом последующего выкупа сложные технологические агрегаты (к примеру, оборудование для производства полипропиленовых мешков), различный транспорт и спецтехнику, медицинскую аппаратуру, недвижимость, сельскохозяйственные машины, которые потребуются для полноценной работы предприятия и выпуска конкурентоспособной продукции или оказания качественных услуг.

Что собой представляет лизинг транспорта и оборудования?

Под лизингом принято понимать определенную форму потребительского кредитования, применяемую для использования всевозможного оборудования, транспортных средств, недвижимости и прочего оснащения. Основанием для него является договор аренды на длительный срок, в котором оговорены условия последующего выкупа приобретенных активов и перевода их в личную собственность.

Для быстрого развития малого бизнеса можно оформить лизинг, при этом предприниматели получат не денежный кредит, а конкретный вид оборудования. Чтобы арендовать какие-либо агрегаты, необходимо обратиться в банк или специализированную организацию. Предпринимателю необходимо оплатить порядка 10-30% от общей суммы, а остаток суммы оплатит лизингодатель. После заключения сделки и произведенной оплаты вы получите в долгосрочную аренду выбранное оборудование.

Необходимо знать, что договор на прямой лизинг технологического оборудования для развития малого бизнеса обычно заключается срок от 1 до 5 лет (чем выше стоимость покупки, тем больше продолжительность лизинга). Предпринимателю необходимо в течение всего времени выплачивать определенные суммы денег для полного выкупа имущества, после чего оно полностью перейдет в его собственность.

Некоторые предприятия заключают с организациями или банками договоры возвратного лизинга, что, по сути, является сдачей различного имущества в аренду самому себе. Предметом договора может стать дорогостоящее технологическое оборудование, которое предприятие продает лизингодателю на условиях обратной аренды. В результате бизнесмен получит солидную денежную сумму (реальная стоимость оборудования) и вернет себе проданную оснастку, выкупив ее впоследствии.

Одной из составляющих формулы рентабельности любого современного предприятия и успеха в малом бизнесе является обновление оборудования и производственных мощностей. Зачастую лизинг является единственной возможностью приобрести (арендовать) новое имущество, что позволит значительно расширить сферу деятельности коммерческой организации, а также увеличить размер прибыли. Рассмотрим некоторые примеры аренды оборудования для коммерческих организаций:

Важно знать! На нашем сайте открылся каталог франшиз! Перейти в каталог…

  • Оборудование для работы медицинских предприятий. Современное медицинское оборудование позволяет предприятию профессионально оказывать населению различные услуги. К примеру, можно приобрести в лизинг функциональную и диагностическую аппаратуру, стоматологические установки, лабораторные стенды, прочее. Компания будет получать дополнительную прибыль за счет установки новой оснастки. Обратите внимание, что лизинг технологического оборудования выгодно оформлять не только действующим организациям, но и начинающим предпринимателям. Следует учитывать, что условия предоставления оборудования в лизинг для малого бизнеса могут существенно отличаться. Это связано с комплектацией медицинской аппаратуры, прибылью фирмы и другими факторами. Каждый предприниматель должен знать, что арендованное имущество будет находиться в собственности лизингодателя до тех пор, пока не будет полностью выплачена его стоимость.
  • Лизинг производственного оборудования. Для представителей малого и среднего бизнеса всегда остается открытым вопрос увеличения прибыли. Лизинг может стать простым решением, поскольку на предприятии предприниматели могут установить линии полного цикла для производства различной продукции и любые установки. Примечательным является тот факт, что любые установки предприниматели арендуют, а не приобретают, что позволяет сохранить собственные активы и вложить их в дальнейшее развитие. Индивидуальные предприниматели также могут взять оборудование для малого бизнеса в домашних условиях (сельскохозяйственную технику, тепличное оборудование, станки, прочее). Для получения торговых установок можно с лизингодателем заключить договор о краткосрочной оперативной аренде, а также оформить финансовый договор на долгосрочную аренду строительного и производственного оборудования.
Читайте так же:  Ипотечное страхование - где оформить дешевле, обязательно ли, сколько стоит полис

Совет: если у юридического лица имеется положительная кредитная история, высокие финансовые показатели его предприятия, то руководство фирмы имеет возможность получить производственные установки и линии полного цикла без внесения первоначального взноса на счет лизингодателя (банка).

  • Транспорт и спецтехника для автопредприятий и сервисных центров. Взять авто в лизинг для юридических лиц, а также всевозможное оборудования для работы сервисных предприятий также можно на выгодных условиях. К тому же лизинговая компания либо банк найдут для малого бизнеса любое оборудование, а также застрахуют имущество и предоставят в пользование любому предприятию на срок, указанный в договоре. Работа автотранспортного предприятия позволяет осуществлять расчет по договору лизинга вовремя за счет получаемой им прибыли. Предприниматели могут арендовать грузовые автомобили и фуры, чтобы осуществлять транспортные перевозки. При необходимости можно оформить лизинг оборудования для автосервисов и шиномонтажных мастерских. Это могут быть электрогидравлические подъемники, дископрокатные станки, диагностическая аппаратура и другие установки. Строительные организации имеют возможность оформить договор на долгосрочную аренду подъемно-транспортных машин и прочей спецтехники. Предприниматели обязаны знать, что, оформив лизинг оборудования для развития малого бизнеса, они сохранят средства из оборота предприятия, смогут увеличить размер прибыли, а также существенно сэкономить на уплате налогов.

Куда можно обратиться для приобретения оборудования в лизинг?

Чтобы оформить лизинг оборудования для малого бизнеса, предпринимателям необходимо соблюдать ряд условий. Прежде всего нужно заплатить первоначальный взнос, составляющий не менее 10% от стоимости приобретаемых ценностей.

В договоре на долгосрочную аренду оборудования лизингодателем в обязательном порядке указывается продолжительность действия договора (до 5 лет), а также среднегодовая величина удорожания, составляющая 3,5-4%. Обратите внимание, что оборудование, технику, транспорт и технологические установки можно арендовать не только у официальных дилеров, но и у самих производителей.

Чтобы оформить договор на лизинг оборудования для развития малого бизнеса, необходимо обратиться в банки или финансовые компании, предлагающие такие услуги. Как правило, банки идут навстречу юридическим лицам, если речь заходит о дорогостоящем оборудовании. Вам необходимо обратиться к менеджеру банка и подать соответствующую заявку, на рассмотрение которой обычно уходит до 5 дней. Также потребуется пакет следующих документов:

  • свидетельство о госрегистрации (копия) предприятия;
  • учредительная документация фирмы;
  • копия паспорта гражданина России (для физлиц);
  • выписка из реестра предпринимателей физических и юридических лиц.

Предпринимателям необходимо собрать декларации (за 5 отчетных периодов) о доходах, а также банковские выписки о движении денег на имеющихся счетах за предыдущий год. Следует быть готовым к тому, что при обращении в банк или другую финансовую организацию потребуют предоставить правдивую информацию об имеющихся кредитах и задолженностях по оплате.

При выборе банковской организации для заключения договора о лизинге оборудования рекомендуется изучить ее историю, а также узнать, сколько сделок было проведено. Хорошо себя зарекомендовали УралСиббанк и ВТБ24 (последний, к примеру, может предоставить множество программ по сотрудничеству, включая как с финансовой отчетностью по предприятию, так и без нее).

Если вы хотите заключить договор на лизинг оборудования для предприятий, необходимо знать, что существует несколько видов документов. Для юридических и физических лиц финансовая организация может предложить заключение контракта по субъектам, продолжительности (время аренды оговаривается участниками договора), а также по объекту (типу оборудования) и самому лизингодателю.

Срок аренды по договору может составлять 20 лет при условии, что стоимость оборудования превышает показателя в 50 млн. рублей. Договор не может быть подписан между обеими сторонами, если лизингополучатель не является резидентом Российской Федерации.

Как вы уже успели догадаться, одним из основных преимуществ лизинга оборудования для развития малого бизнеса является возможность предпринимателя приобрести производственные фонды, не изымая из финансового оборота компании активы. К тому же руководство коммерческой организации может увеличить объемы производства и модернизировать его.

Совет: если вы только хотите открыть предприятие и не знаете, как запатентовать название и логотип фирмы, необходимо обратиться в Роспатент. Также нужно знать, что легче всего заключить лизинг на получение оборудования для предприятий торговли и пищевой промышленности, а также на транспорт и спецтехнику. Они являются наиболее востребованными на рынке малого бизнеса, их легко продать другому покупателю, поэтому и получение их в лизинг не представляет никаких сложностей.

Читайте так же:  Ренессанс кредит - личный кабинет (вход онлайн)

Приобретая в лизинг оборудование для малого бизнеса, вы получаете его лишь во временное пользование (до окончания последней выплаты по договору). Это означает, что основные средства не могут числиться на балансе фирмы, что не требует уплаты налогов. Более того, арендованное имущество подлежит ускоренной амортизации, что существенно уменьшает сумму обязательной выплаты.

Также следует отметить короткие сроки получения техники в аренду (как правило, они не превышают 2-3 недель). Как показывает практика, финансовые организации проверяют денежные показатели фирмы, определяют ее платежеспособность и редко отказывают в оформлении договора (в отличие от кредитов).

Сохраните статью в 2 клика:

По сравнению с кредитом оформление лизинга оборудования обладает неоспоримыми преимуществами. Тем не менее каждый предприниматель обязан знать, что длительность сделки достаточно большая, к тому же лизингодатель терпит убытки по причине износа техники, поэтому вполне нормально, что ему придется выплачивать некую сумму компенсации.

На нашем сайте открылся каталог франшиз и готового бизнеса! Самые интересные предложения только у нас.

Утебя есть вопросы? Или ты хочешь получить консультацию, спросить совета, найти инвестора или компаньона?

Для малого бизнеса лизинг оборудования часто – единственная возможность приобрести в рассрочку, на наиболее приемлемых условиях сложную технику, машины, программные продукты. Для некоторых отраслей, например, производства, медицины, сельского хозяйства, именно современные основные фонды – главный инструмент успеха в борьбе с конкурентами. Но приобрести качественное оборудование за собственные средства могут далеко не все компании.

Лизинг – это форма потребительского кредита, предоставляющая возможность использовать технические средства и агрегаты на основании договора долгосрочной аренды с последующим выкупом основных средств в свою собственность.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Fe-tiketka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F08%2Fimages_5%2Fleasing-oborudovania

Существует несколько видов контрактов, при которых оборудование для бизнеса на малых площадях передается в лизинг. Это:
  1. По субъекту – для юридических и физических лиц.
  2. По срокам – определяется сторонами, но не менее, чем на год.
  3. По лизингодателю – им может выступать непосредственно поставщик оборудования (изготовитель, дилер, продавец) или кредитное учреждение.
  4. По объекту – оборудование производственное, шиномонтажное, медицинское, холодильное и т. д.

В зависимости от этих факторов будут различаться условия и требования к лизингополучателям. Тем не менее, есть и общие критерии, выдвигаемые в данных видах сделок, независимо от типа и вида лизинга. Основные из них:

  • лизингополучатель обязан внести первоначальный установленный договором взнос за передаваемые ему объекты. Величина его не может быть ниже 10% от стоимости основных средств, являющихся предметом передачи по договору;
  • сроки действия контракта и условий по нему – 1-20 (если объект стоит не менее 50 миллионов руб.) лет;
  • определяется возможное среднегодовое удорожание с учетом амортизации (денежной формы износа активов) и коэффициента переоценки (на базе инфляционных процессов). Традиционно оно фиксируется на уровне 3.5-6.5 процентов;
  • срок деятельности в своей области у компании-арендатора не может быть менее 12 месяцев;
  • величина доходов за отчетный год (предшествующий оформлению лизингового договора) должна быть в 2-2.5 раза больше, чем годовая сумма лизинговых выплат (без учета НДС);
  • сумма лизингового лимита минимальная – 10 миллионов рублей;
  • получатель должен быть резидентом РФ;

для получения права на передачу фондов в лизинг необходима официальная подача заявки лизингодателю в форме анкеты или электронной формы.

Для юридических и физических лиц (ООО или ИП) условия отношений разнятся. Также имеются отличия в том, кто предоставляет услугу – кредитное учреждение или поставщик оборудования. Стандартные предложения и их различия выглядят так:

Сроки рассмотрения и получения услуги: для физических лиц – 2-6 недель, юридических – 3-5ускоренная амортизация – в 2 и 3 раза соответственно, не предполагается предоставление бизнес-плана ни для тех, ни для других контрагентов, начальный взнос равен 10 либо 15 процентов соответственно для физических и юридических лиц.

Сроки получения объекта одинаковы – 2-3 недели, возможность ускоренной амортизации предусмотрена как для ИП, так и для ООО, для первых по коэффициенту 2.5, вторым – 3. Не требуется наличие бизнес-плана. Начальный взнос составляет 5% для физических лиц и 10% для юридических соответственно.

Читайте так же:  Открытие расчетного счета для ип в банке

Несмотря на некоторые различия в условиях, очевидна выгода от лизинга, по сравнению с традиционным, даже целевым кредитом. Не только в сроках и условиях, но и в возможности сэкономить на уплате налогов, применяя ускоренную амортизацию активов.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Fe-tiketka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F08%2Fimages_5%2Fleasing-equipment

Это актуально и малому бизнесу, использующему основную систему налогообложения, и тем, кто применяет УСН по ставке 15% (доходы минус расходы) или ЕСХН (сельхозпроизводителям).

Наиболее известными компаниями, предоставляющими эту финансовую услугу, являются ОАО «Сбербанк России», «УралСиб», «ВТБ-лизинг», «НОМОС-лизинг» и другие. Что касается поставщиков оборудования, практически все представленные на рынке вендоры, как отечественные, так и зарубежные, готовы работать на условиях лизинговых договоров.

Сроки предоставления средств в лизинг различаются в зависимости от сферы их использования. Так, промышленное оборудование для малого бизнеса может предоставляться на срок до 7 лет, для сферы услуг и обслуживания – до 5.

Средние процентные ставки 18-20 процентов, у официальных производителей техники можно получить более выгодные условия, в том числе, на уровне учетной ставки ЦБ, то есть, порядка 10-11 процентов. Наиболее высокая плата – за производственные активы.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=http%3A%2F%2Fe-tiketka.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F08%2Fimages_5%2Fleasing-for-business

Для получения услуги необходимо обратиться в банк или к поставщику, заполнить анкету и приложить перечень необходимых документов. Как правило, в него входят:
  • учредительная документация;
  • паспортные данные ответственных лиц, руководства;
  • копия финансовой отчетности;
  • сведения из ИФНС (о регистрации, постановке на учет);
  • банковская выписка о движении по счетам за последние 12 месяцев и об остатках по счету.

Помимо налоговой выгоды, лизинговые процедуры несут безусловные финансовые преимущества стартового этапа. Они позволяют приобрести и использовать необходимые компании в ее деятельности активные фонды без отвлечения денежных, финансовых активов, что благоприятно сказывается на стабильности и перспективах развития малого бизнеса.

Лизинг оборудования для бизнеса: стоимость услуги для бизнеса, условия договора и расчет на калькуляторе

В статье мы рассмотрим, как купить оборудование в лизинг. Узнаем, какие процентные ставки предусмотрены для юридических лиц и ИП, а также разберемся, как рассчитать платежи на калькуляторе. Мы подготовили возможные условия договора для разного вида оборудования и собрали отзывы клиентов лизинговых компаний.

ТОП-8 компаний, в которых можно купить оборудование в лизинг

  • Экономия с льготной Госпрограммой;
  • Большой выбор авто;
  • Переплата от 0%;
  • Принятие решения после заявки – 15 мин.;
  • Первоначальный взнос – от 10%.

Подробнее

  • Экспресс: до 8 млн р., аванс от 5% на срок 12 — 36 мес.
  • Стандарт: от 300 тыс. р., аванс от 5% на срок 12 — 36 мес.
  • Оперативный лизинг: до 7 млн р. аванс от 0% на срок 12 — 48 мес.

Подробнее

  • Лизинг легковых автомобилей: аванс от 10%, сумма до 24 млн р. на 12 — 37 мес.
  • Лизинг коммерческого автотранспорта: аванс от 15%, сумма до 24 млн р. на 12 — 37 мес.
  • Лизинг грузового автотранспорта: аванс 15 — 20%, сумма до 24 млн р. на 12 — 48 мес.
  • Лизинг спец. техникиот: аванс 25%, срок до 24 млн р. на 12 — 36 мес.

Подробнее

  • Аванс от 0%;
  • На срок до 7 лет;
  • Удорожание от 4%;
  • Срок одобрения 1-4 дня.

Подробнее

  • Универсальный лизинг: аванс 10 — 49% от 11 до 60 мес.
  • Такси в лизинг: аванс 20 — 49% от 12 до 36 мес.
  • Автомобили для автошкол: аванс от 20%
  • Экспресс-лизинг: аванс от 10 — 30% от 11 до 60 мес.
  • Лизинг авто с пробегом: аванс от 10% от 11 до 48 мес.
  • Сумма лизинга — без ограничений!

Подробнее

  • Лизинг легкового, грузового и пассажирского авто;
  • Лизинг спецтехники и оборудования;
  • Лизинг подвижного состава;
  • Лизинг воздушных, речных и морских судов;
  • Лизинг недвижимости;
  • Возвратный лизинг.
  • Лизинг легковых авто.
  • Лизинг грузовых авто.
  • Лизинг спецтехники.
  • Лизинг оборудования.
  • Лизинг недвижимости.
  • Программа господдержки лизинга.

Подробнее

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2FLizing-oborudovanija

Приобретение оборудования в лизинг — услуга, оформление которой позволяет не только получить необходимое оснащение, но и в дальнейшем выкупить его в собственность. Данным типом лизинга могут воспользоваться не только компании, но и частные лица.

Общие условия лизинга оборудования, включая стоимость услуги, представлены в таблице:

Отметим, что оборудование, которое вы хотите приобрести, можно оформить в лизинг как у официального представителя, так и у поставщика. Но чаще всего договор бывает трехсторонним: с участием продавца, лизингодателя и лизингополучателя.

Что касается сумм и сроков, то сумма финансирования может составлять 40 000 000 рублей. При этом срок действия договора может быть увеличен до 10 — 12 лет.

Читайте так же:  Как взять автокредит в сбербанке

Вопрос полного или частичного досрочного погашения в обязательном порядке прописывается в договоре. Это позволяет избежать некоторых негативных моментов.

Отметим, что приобрести оборудование можно по государственным программам льготного лизинга. Ее участникам чаще всего предоставляется скидка на авансовый платеж по лизингу.

Итак, важное решение принято, и оборудование будет приобретаться с использованием лизинга. Для успешного оформления нужно сделать несколько важных шагов:

  • Находим лизингодателя . Изучите информацию о том, какие лизинговые компании есть в городе или регионе вашего проживания. Проконсультируйтесь у специалистов об ассортименте, уточните, есть ли возможность оформления в лизинг интересующего вас оборудования. Заранее ознакомьтесь с перечнем документации, которую нужно будет собрать. Тщательно анализируйте предложения компаний, не стоит сразу соглашаться на то, которое попалось первым.
  • Подаем заявку . Обратитесь в офис выбранной компании, а если хотите сэкономить время, заполните форму заявки в режиме онлайн. Для этого нужно зайти на официальный сайт организации.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2FZajavka-na-lizing-oborudovanija

  • После принятия положительного решения по заявке вам остается подписать договор . Внимательно читайте каждый пункт, выясняйте все непонятные моменты.
  • Внесите предусмотренный авансовый платеж . Иногда требуется дополнительно оплатить услугу страхования.
  • Получите необходимое оборудование .

Теперь вы можете использовать оборудование по назначению, а в дальнейшем выкупить его при необходимости.

Для выполнения предварительного расчета платежей вы можете воспользоваться калькулятором на сайте выбранной компании. Ничего сложного в его использовании нет. Рассмотрим для примера:

Вы приобретаете в лизинг несколько станков общей стоимостью 4 000 000 рублей. Размер первоначального взноса — 30% от стоимости. Сумма ежемесячного платежа для вас составит 72 210 рублей.

Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства proxy?url=https%3A%2F%2Fbank-biznes.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F04%2FKalkuljator-lizing-oborudovanija

В разных компаниях требования к клиентам могут несколько отличаться. Мы поговорим о базовых критериях, которым должны соответствовать получатели. Итак, если клиент — организация:

  1. Срок официальной работы компании — не менее 1 года.
  2. Компания — резидент РФ.
  3. Официальная регистрация в качестве юр. лица.
  4. Деятельность должна быть безубыточной.
  5. Отсутствие просроченной задолженности по кредитам и налогам.

Если говорить о частных лицах, то требования к ним таковы:

  1. Платежеспособность.
  2. Отсутствие негативной кредитной истории.
  3. Возраст — от 21 года.
  4. Гражданство РФ.
  5. Наличие постоянного места работы и дохода.
  6. Положительная кредитная история.

Важно! Независимо от категории получателя в отношении него не должно вестись дело о банкротстве или другие судебные разбирательства.

Для того чтобы договор лизинга был заключен, предоставьте:

  1. Заполненную анкету.
  2. Ксерокопию Устава вашей компании.
  3. Приказ о назначении на должность руководителя и гл. бухгалтера.
  4. ИНН.
  5. Финансовую отчетность за предыдущий год.
  6. Ксерокопию паспорта руководителя.
  7. Бухгалтерский баланс.
  8. Выписку по расчетному счету.

Частные лица предоставляют:

  1. Паспорт гражданина РФ с отметкой о регистрации.
  2. СНИЛС.
  3. Ксерокопию трудовой книжки.
  4. Справку о доходах по форме 2-НДФЛ или по форме компании.
  5. Анкету.

Лизинг оборудования разных типов наиболее привлекателен для представителей малого, среднего и крупного бизнеса. Причем доступно приобретение не только нового, но и б/у оборудования. Второй вариант приемлем для относительно молодых организаций, которые пока не обладают достаточным капиталом, чтобы пополнить перечень основных средств.

Что касается видов оборудования, то в лизинг можно оформить:

  • промышленное и производственное оборудование (включая деревообрабатывающие станки и другие механизмы);
  • пищевое оборудование для кафе и пекарни (в том числе кофемашины в лизинг, пивное оборудование для розлива пива).

Кроме того, все большее распространение получает приобретение в лизинг косметологического и стоматологического оборудования. Для сферы услуг лизинг также популярен: часто таким образом приобретают прачечное и моющее оборудование. А строительные компании и организации, занимающиеся инженерными изысканиями, покупают за счет лизинга дорогостоящее геодезическое оборудование.

Лизинг торгового оборудования в значительной степени позволяет модернизировать бизнес. В частности, для ООО доступна покупка:

  • стеллажей;
  • прилавков;
  • холодильного оборудования и так далее.
Изображение - Малый бизнес - как взять в лизинг оборудование для производства 34547564343443
Автор статьи: Артем Гуреев

Добрый день. Меня зовут Артем, уже более 10 лет занимаюсь финансовым консультированием, являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны с целью донести в доступном виде всю нужную информацию. Перед применением описанного на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 5 проголосовавших: 8

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here