Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений

Сегодня рассмотрим тему: "можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений", постараемся выделить самое главное и, при необходимости алгоритм действий. При этом, вам доступны эксклюзивные комментарии нашего эксперта. Все вопросы вы можете задать в специальной форме после статьи. Обращаем внимание, что перед заданием вопросов стоит внимательно прочитать статью, потому что большинство ответов там уже есть.

Каталог франшиз без вложений под реализацию или с инвестициями: где найти и как открыть

Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=http%3A%2F%2Fsdengami.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F05%2Ffranshiza-e14521882542251-400x223

Множество людей хотят начать зарабатывать деньги в бизнесе, но не имеют средств для первоначальных вложений. На помощь приходит франчайзинг, в котором существует немало предложений, не требующих вложений. Нужно разобраться подробно, как это можно сделать. Поговорим о том, как открыть магазин по франшизе без вложений.

Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=http%3A%2F%2Fsdengami.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F05%2Ffranshiza-bez-vlojeniy1-400x222

Чаще всего, чтобы получить возможность пользоваться франшизой, предпринимателю требуется за неё заплатить. Но есть ряд способов, с помощью которых можно приобрести бизнес без стартового капитала. В этих случаях паушальный взнос компания берет на себя.

Кроме того, если без взносов обойтись не получается, то рекомендуется найти заинтересованных инвесторов. Однако в этом случае потребуется написание подробного бизнес-плана, так как без просчета определенных рисков свои средства никто просто так вносить не будет. Рассмотрим подробно этот, а также другие варианты получения франшизы без вложений.

  • Отсутствие паушального взноса. Для начинающих предпринимателей подобные франшизы – самые лучшие. Они пользуются большим спросом и популярностью. Такой бизнес превосходно подходит людям, которые не могут найти достаточно средств для открытия собственного дела. Возможны два способа, чтобы приобрести товар без паушального взноса: получение франшизы без вложений под реализацию и в рассрочку. Сотни компаний по всему миру ведут дела подобным образом для привлечения новых партнеров. При этом заключение договора впоследствии может абсолютно не оправдать ожиданий, но часто случается и наоборот.
  • Сетевая компания в роли инвестора. Сетевые организации, занимающиеся самостоятельными продажами продуктов известных брендов, регулярно выступают в качестве инвесторов.

Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=http%3A%2F%2Fsdengami.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F05%2Finvestor1-400x269

Чаще всего франчайзер предъявляет к кандидату на франшизу ряд следующих требований:

    Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=http%3A%2F%2Fsdengami.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F05%2Fpredlozheniya-franchajzinga1-400x230
  • бизнесмену нужно уметь правильно общаться с потенциальными покупателями. К каждому требуется подобрать индивидуальный подход;
  • предприниматель должен обладать навыками заполнения любой документации;
  • желательно, чтобы кандидат до приобретения франшизы ранее работал в роли управляющего;
  • требуется обладать знаниями в области маркетинга;
  • иногда важную роль играет образование потенциального кандидата.
  • Для жителей мегаполисов многие компании без проблем выдают права на использование франшиз. Но, если бизнесмен проживает где-то в маленьком городе, то могут возникнуть определенные проблемы. Однако всё равно останется несколько достойных вариантов для рассмотрения и ведения дальнейшей деятельности.

    После приобретения франшизы потребуется заключить договор. Порядок дальнейших действий будет таким:

    • оформление необходимых документов;
    • поиск нужного помещения;
    • прохождение всевозможных проверок;
    • организация рекламной кампании и её проведение;
    • наём и обучение сотрудников;
    • после выхода в плюс – самостоятельное управление предприятием.

    Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=http%3A%2F%2Fsdengami.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F05%2Fmoshennik-011-400x211

    Всегда стоит помнить поговорку про бесплатный сыр. В особенности, когда дело касается такого ответственного дела, как приобретение франшизы. Существует два минуса, из-за которых ряд предпринимателей опасается подписывать договор с такой компанией:
    • мошенничество. Так как сегодня франшизы без паушального взноса пользуются огромной популярностью, на рынке появились предложения, находящиеся на грани закона. Поэтому стоит внимательно изучать всю документацию.
    • юридические хитрости. Недобросовестные компании нанимают профессиональных юристов, которые в договоре специально нагромождают различные термины друг на друга. За ними могут быть скрытые обязательства и требования. Чтобы не быть обманутым, для изучения договора оплачивайте услуги персонального юриста.

    На рынке сегодня товаров и услуг с каждым днем становится всё больше. Соответственно, возрастает конкуренция. Поэтому во многих городах компаниям приходится открывать филиалы.

    Для большинства такой способ является выживанием. Исходя из этого, не следует настораживаться и пугаться, когда вступительная плата становится минимальна. В сложившейся ситуации такой метод экономически оправдан.

    Важно помнить другое – абсолютно бесплатных франшиз попросту нет.

    Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений

    Микрофинансовые организации – довольно популярное явление в странах СНГ. Они представляют собой разновидность банковской системы услуг, предоставляющих упрощенные виды кредитования начинающих предпринимателей в территориальной близости по особым вариантам возврата, начисления процентов и сроков рассмотрения поданных заявок.

    Организации помогают людям открывать собственное дело без наличия стартового капитала и, не запрашивая при этом их кредитные истории. МФО нацелены на увеличение роста сегмента малого бизнеса, а также налогоплательщиков, создание для банковской системы истории кредитования граждан.

    Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

    Читайте так же:  Памм счета форекс - как создать, выбрать и инвестировать

    Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта слева или звоните по телефону

    8 (499) 350-44-96
    Это быстро и бесплатно !

    Деятельность финансовых структур (по новому законодательству РФ) начал контролировать Центробанк, внесший определенные коррективы и требования к их работе. Поэтому с арены ушли непрофессиональные игроки, освободив место опытным людям. Теперь у представителей малого и среднего бизнеса есть два пути:

    • попробовать открыть компанию, занимающуюся микрофинансированием населения самостоятельно и ждать возможной прибыли несколько лет;
    • купить франшизу опытной компании за небольшую плату, которая поможет быстро вернуть вложенные инвестиции и получать стабильный доход.

    После принятия новых законов, самостоятельное открытие финансовой организации стало практически невозможным из-за большого количества нюансов. Помочь может в этом тот, кто уже сталкивался с подобным и успешно прошел все испытания.

    Прошедшие «огонь и воду» компании, для расширения своих сетей и выхода на новые региональные рынки и подбирают себе франчайзи. Взаимопомощь играет в этом деле решающую роль.

    Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=https%3A%2F%2Fvashbiznesplan.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2Fkupit-franshizu-mfo

    Купить франшизу МФО, значит – уберечь себя от ошибок в развитии, и свести к нулю возможные финансовые риски. Компании-франчайзеры Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=https%3A%2F%2Fvashbiznesplan.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2Ffranshiza-mikrofinansovaja

    гарантируют своим компаньонам помощь во всех аспектах ведения бизнеса:
    • открытие юридического лица;
    • создание бизнес-плана;
    • получение и регистрация всех необходимых документов;
    • ведение документооборота;
    • помощь в поиске персонала и его обучение;
    • общая база для всех отделений для простоты сдачи отчетов;
    • поиск места для размещения офиса будущей организации;
    • предоставление своего имени в пользование, оговоренное по соглашению сторон;
    • полная техническая поддержка;
    • проведение рекламных кампаний за счет франчайзера;
    • проверка потенциальных заемщиков франчайзи по базе НБКИ (бюро кредитных историй), к которой подвязаны все крупные финансовые учреждения.

    Влиться в одну из опытных микрофинансовых компаний, названия которых завоевали доверие у населения, может практически любой желающий.

    Практика показывает, что первоначальные вложения, по сравнению с покупкой франшиз других видов деятельности, не требуют наличия внушительных сумм.

    Имея множество преимуществ, такое ведение предпринимательства все равно требует соблюдения определенных правил.

    Будьте предельно внимательны – некоторые недобросовестные организации-франчайзеры могут указывать только стоимость продажи самой франшизы, без дополнительных средств, которые обязательно придется вкладывать в аренду помещения. Поэтому стоит обращать внимание на все мелочи перед заключением договора.

    Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=https%3A%2F%2Fvashbiznesplan.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2Fbystrodengi-franshiza

    Подписав контракт, вы обязуетесь полностью выполнять требования франчайзера, прописанные в соглашении и не проявлять инициативу. Отход от требований может быть чреват наложением штрафных санкций.

    Площадь под будущий офис тоже имеет ряд пожеланий:

    • центральные улицы города;
    • места, так называемых «проходняков» (площади, рынки, автовокзалы и любые другие с потоком большого количества людей).

    Зато микрофинансовая франшиза имеет рентабельность выше, чем в банковских отделениях. Это объясняется достаточно просто – в системе МФО проще получить кредит и ставки по его погашению выше.

    Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=https%3A%2F%2Fvashbiznesplan.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2Fotzyvy

    Франшиза микрофинансовой организации без вложений – возможен ли такой вариант? Специфика такого предпринимательства заключается в том, чтобы предоставлять займы гражданам. Из-за этого открыть МФО без стартового капитала по франшизе достаточно проблематично (по сравнению, например, с открытием торговой точки, для которой товар может быть взят под реализацию).

    Но, начиная с небольших вложений, можно быстро выйти в плюс за счет грамотно построенной логистики и получения депозитов от горожан.

    Самым главным в вопросах кредитования является безопасность. Поэтому, перед покупкой франшизы, внимательно прочитайте отзывы о франчайзере и выясните, имеет ли он доступ к Национальному Бюро Кредитных Историй для выявления недобросовестных плательщиков по кредитам.

    Не будет лишним узнать, есть ли у владельца франшизы выездная служба, которая посещает людей, просрочивших платежи, или компания ограничивается только СМС-рассылкой и звонками.

    Если правильно все рассчитать, то основной процент дохода будут составлять инвестиционные вклады. По большей части такие варианты доступны только обладателям франшиз крупных организаций, которые давно работают в этом рыночном сегменте и показали себя отличными компаньонами.

    Микрофинансовая компания «Быстроденьги», образованная в 2008 году, представляет собой профессиональную команду специалистов, занимающихся оказанием финансовых услуг на федеральном уровне населению. За много лет организация стала бесспорным лидером в России по быстрым займам.

    Перечень их услуг не ограничивается филиальной сетью, которую составляют 500 офисов предприятия и 12 000 франчайзи точек продаж.

    Росстат дал «Бысроденьгам» самую высокую оценку надежности и подсчитал, что эта компания на сегодняшний день стала самой узнаваемой для жителей городов России. А все потому, что сотрудники МФО не один год занимаются развитием этого рыночного сегмента и прекрасно знают его изнутри.

    Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=https%3A%2F%2Fvashbiznesplan.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F11%2Ffranshiza-mikrofinansovoj-organizacii-bez-vlozhenij

    Использование нестандартных высокоэффективных методов ведения бизнеса позволило достичь высоких показателей. Подтверждением может стать тот факт, что за время деятельности в «Быстроденьги» обратилось около 3 000 000 человек, и общая сумма выданных средств составила почти 40 000 000 000 рублей.
    Читайте так же:  Идеи для открытия своего дела с нуля

    Франшиза «Быстроденьги» в условиях нынешнего финансового положения населения является самой выгодной и окупаемой покупкой для открытия собственного бизнеса, поскольку главной отличительной чертой данной организации стала выдача микрокредитов (до 16 000 рублей) на короткие сроки.

    Такой метод ведения бизнеса позволяет охватывать большую часть населения со средним уровнем дохода. При этом вложения потребуются незначительные. Множество положительных отзывов можно найти в сети.

    Своим франчайзи МФО гарантирует:

    • безоговорочное право на использование собственного имени компании-франчайзера;
    • обеспечение выбранного места под офис мебелью и техническим оборудованием;
    • привлечение клиентского потока с момента открытия путем грамотно проведенных рекламных кампаний;
    • общий Call-центр и рассылка СМС- сообщений пользователям;
    • ведение бухгалтерского учета;
    • подстройка корпоративного сайта для сдачи отчетов под особенности региона, в котором находится франчайзи;
    • отработанные меры по проверке заемщиков и взыскания долгов с них, в случае необходимости.

    После регистрации ООО, нужно заняться поиском рабочего места, если по договору это не берет на себя франчайзер.

    Хорошими местами станут арендные площади в торговых или бизнес- центрах. Их площадь должна составлять примерно 30м2. Стоимость такого метража в регионах не превышает 30 000 рублей в месяц.

    Затем стоит позаботиться о найме пары сотрудников, которые будут общаться с потенциальными клиентами. Заработная плата для них на первоначальном уровне может варьироваться от 15 до 20 000 рублей.

    При грамотном выборе организации-франчайзера все вложенные деньги в стартап, вернутся в течение 2–3-х месяцев, и вы начнете получать прибыль. Время, потраченное на все манипуляции, займет не больше месяца.

    Не нашли ответа на свой вопрос?
    Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

    Франшизы микрофинансовых организаций. Преимущества и подводные камни

    Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=https%3A%2F%2Fwww.openbusiness.ru%2Fupload%2Fiblock%2F8aa%2Fpina_messina_465028_unsplash

    Специфика бизнеса микрофинансов усложняется – с недавнего времени отрасль контролируется Центробанком, который установил свои правила игры. Микрофинансовый бум прошел, началось «оцивилизовывание» рынка. С поля деятельности активно уходят непрофессионалы, освобождая место конкурентоспособным компаниям. Для того чтобы преодолеть трудности становления бизнеса, минимизировать издержки и не уйти в тяжелое плавание с надеждой на окупаемость через 3-5 лет, специалисты отрасли советуют присоединяться к опытным МФО по франшизе.

    Готовые идеи для вашего бизнеса

    Огромное число офисов «экспресс-займов за 15 минут», расположенных в пределах нескольких десятков метров друг от друга, многих заставляет задуматься о том, в чем причины успеха таких организаций. В последние годы страну захлестнул настоящий микрофинансовый бум, который вывел Россию на первую строчку в мире по количеству МФО. Бизнес, обещающий окупиться в течение нескольких месяцев и приносить валовую прибыль в 300-1000%, год тиражировался в геометрической прогрессии. Услуга нашла своего клиента. Большая часть населения имеет низкий уровень дохода, сильно закредитована, не в состоянии справляться с ростом цен и брать новые кредиты в банке, тем более если речь идет о небольших суммах, которые можно вернуть с ближайшей зарплаты. Для огромной прослойки россиян услуги МФО оказались необходимы, благодаря чему бизнес получил завидный процент повторных клиентов, достигающий 70-80%. С 2006 года по 2013 количество потребителей микрофинансовых услуг возросло в шесть раз. Успешный опыт едва начавшие бизнес компании стали продавать по франшизе, также пользующиеся ажиотажным спросом.

    Однако в 2014 году вся отрасль претерпела изменения, перейдя под контроль Банка России. Вступили в силу поправки в закон «О микрофинансовой деятельности и МФО» и «О кредитных историях» и федеральный закон «О потребительском кредите (займе)». МФО фактически поставили в один ряд с кредитными организациями с адекватной финансовой отчетностью. В частности были приняты меры по резервированию и возможности учетов резерва в налоговом учете, изменилась налогооблажения и система отчтности, началось регулирование максимально допустимых ставок.

    Внимание ЦБ к своим организациям почувствовали все без исключения компании. Количество проверок и запросов со стороны регулятора возросло, а количество организаций стало резко сокращаться. За 10 месяцев 2015 года количество МФО снизилось на 17% с 4,2 до 3,5 тыс. Главным образом с рынка уходят те компании, которые состоят в реестре, но фактически деятельность не ведут и не сдают отчеты в Банк России. То есть из реестра постоянно вычеркиваются «мертвые души». По сравнению с 2014 годом темпы роста портфеля микрозаймов замедлились, снизилось и число заемщиков – с 3,1 миллионов до 2,7 миллионов. В то же время в области микрофинансирования наблюдаются тенденции улучшения качества кредитных портфелей, увеличения сумм займов и сроков.

    К сложившейся ситуации участники рынка относятся по-разному. С одной стороны микрофинансирование становится более цивилизованным бизнесом, а сфера отчищается от серых схем, засилья непрофессионалов, работающих «на коленке» и мошенников. С другой стороны добросовестные игроки опасаются, чтобы предложенный механизм ЦБ не «переборщил». На данный момент МФО отчитываются перед налоговыми органами и ЦБ, а после вскоре будут направлять отчеты в саморегулируемые организации. Чрезмерно жесткий контроль, несомненно, приведет к дальнейшему сокращению МФО. Тем не менее, количество желающих попасть в реестр МФО не уменьшается. Несмотря на все пертурбации, некоторые компании сохраняют оптимизм. Потребность в деньгах у населения никуда не делась, тем более что в кризис банки сократили выдачу кредитов. На сегодня в суммовом выражении объем рынка МФО составляет около 65 млрд. рублей, что составляет около 1% от банковской розницы. Точками роста МФО считаются небольшие и удаленные населенные пункты, где отсутствуют банки, а население не отличается финансовой грамотностью.

    Читайте так же:  Свидетельство инн юридического лица за 2019-2020 год

    Готовые идеи для вашего бизнеса

    На рынке микрофинансов можно выдели основных сегмента. Это компании, которые предоставляют небольшие займы «до зарплаты» на срок до 30 дней, наиболее популярный займ в которых – от 3 до 15 тыс. рублей. Компании, которые дают займы до 12 месяцев с равным погашением с суммами от 30 до 100 тыс. рублей. А также микрозаймы бизнесу. Кредиты могут выдаваться без обеспечения, под поручительство и под обеспечение (авто, производственные товары). Стоит отметить, что суммы займов имеют тенденцию к увеличению до 3 млн. рублей.

    Если раньше самостоятельно открыть МФО было проще, то после упомянутых изменений в законодательстве, появилось множество нюансов и подводных камней, преодолеть которые поможет лишь тот, кто уже с ними столкнулся. Компания может взять на себя все сложные и затратные процессы, начиная от регистрации ООО, регистрации в реестре МФО и ведения документооборота, вплоть до постоянного сопровождения в текущей работе. Также в договоре могут оговариваться и условия выкупа бизнеса, если он по каким-либо причинам не оправдал ожиданий.

    Компания может стать тем источником практических знаний, которые помогут предпринимателю на старте. К примеру, для того, чтобы принять решение о том, выдавать или не выдавать кредит, компания может применять целый комплекс оценки клиента, получая информацию о заемщике из Национального бюро кредитных историй (НБКИ), к которому подключены крупные сети. Чтобы минимизировать риски невозвратов, операционисты отправляют данные клиента в головной офис. Отдел андеррайтинга или, проще говоря, отдел оценки рисков, на основании данных НБКИ делают вывод о том, выдавать или не выдавать кредит. Во-вторых, все «хорошие» МФО имеют свой собственный программный комплекс, который позволяет им автоматизировать и соединять воедино несколько бизнес-процессов, тем самым и минимизируя издержки. Методы кредитного скоринга позволяют сокращать долю дефолтных просрочек до 2-3% от общего портфеля выданных за год кредитов. В случае превышения нормальных, по мнению сети, показателей, некоторые компании предлагают услуги по выкупу «грязных портфелей».

    При самостоятельном открытии предпринимателю, помимо операционистов, понадобится юрист и бухгалтер. Также необходимо будет найти сотрудника, который будет заниматься взысканием просроченных займов. В итоге ко всем текущим расходам, включая аренду, налоги и операционные расходы, придется выплачивать зарплату всем перечисленным работникам. Причем не факт, например, что коллекторы захотят иметь дело с маленькой МФО. В таком случае компания будет вынуждена подавать в суд и ждать, терпя убытки. Преимущество франчайзинга в том, что бухгалтерский учет, а также юридические услуги компания берет на себя. Существуют также варианты, когда компания предоставляет в распоряжение своим партнерам собственную коллекторскую службу и специалистов по судебному взысканию. Как показывает опыт МФО, отсутствие каких-либо рычагов давления на задолжников делает весь кредитный портфель проблемным.

    Немаловажна и рекламная помощь. Крупные компании не нуждаются в раскрутке и имеют отработанные каналы рекламы. Франчайзи могут быть предоставлены макеты печатной продукции, видеоролики, call-центр, даны инструкции по продвижению в интернете и через sms-рассылку.

    Федеральных игроков на рынке микрозаймов существует множество, и схемы их развития не ограничиваются лишь франчайзингом. Крупнейшим игроком, по оценкам рейтингового агентства «Эксперт РА», является компания «Домашние деньги», занимающая 24% рынка. Ее бизнес-модель была позаимствована у британской компании Provident Financial, работающей в Великобритании уже 130 лет. Суть ее в том, что у «Домашних денег» нет офисов продаж или касс. Вместо этого компания имеет сеть из 5 тыс. агентов, которые работают в 55 субъектах России. В основном агенты – это самые обычные люди: рабочие, продавцы и водители такси. Займы происходят не в офисе, а дома у заемщика, куда агенты доставляют деньги бесплатно для клиента.

    По пути развития агентской сети также работает компания WMR-деньги. Здесь агенты – это любые торговые точки, владельцы которых заинтересованы в дополнительном бизнесе. Отсутстие необходимости открывать точку исключает постоянные расходы за аренду и зарплату. Франчайзи компании заинтересован в том, чтобы открыть как можно больше агентских точек, чтобы увеличить оборот и чистую прибыль. В зависимости от амбиций франчайзи инвестиции в открытие представительства могут составить от 300 тыс. до 10 млн. рублей. В случае успеха партнера, компания согласна инвестировать свои средства в открытие новых точек. Сумма вложений может составить 1 млн. рублей на каждые 150 тысяч населения, при условии, что франчайзи работает более 6 месяцев и в течение последних трех месяцев его чистая прибыль составляет более 200 тысяч рублей.

    Читайте так же:  Как ип вести бухгалтерию самостоятельно пошаговая инструкция 2019 года

    Еще один пример нестандартного сотрудничества предлагает первый в России сервис по выдаче онлайн-кредитов Money Man. Схема без прямого контакта с сотрудников МФО с перечислением денег на зарплатную карту или, например, «Яндекс.Деньги», оказалась удобным и привлекательным вариантом для большого числа людей, чувствующих неудобство от роли просителей. Для партнеров программы предлагается возможность зарабатывать до 10% от объема выданных займов, привлекая новых пользователей, для чего потребуется только понимание кредитных продуктов и желание их продавать.

    Рассмотрим особенности, преимущества и недостатки франчайзинга, основные затраты при организации бизнеса и его рентабельность. Как выбрать подходящую франшизу? Какие перспективы развития у микрофинансового рынка в РФ?

    Сегмент рынка микрокредитования представляет собой один из наиболее активно развивающихся: за 2007-2015 годы объем предоставленных займов вырос почти в 5 раз.

    Серьезный толчок развития в РФ микрофинансовые организации обрели в 2011 году, после принятия закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Компании начали работать в рамках законодательной системы – это дало право говорить о следующей ступени – рост качества услуг, отсев «серых» МФО. Согласно данным ЦБ РФ, в 2013 году сегмент микрокредитования обогнал стандартные потребительские кредиты, предлагаемые банками. На конец 2014 года в России было открыто около 6,5 тыс. МФО, как сообщает официальный реестр Центрального Банка.

    Это говорит о благоприятной почве для развития МФО. Только за 2015 год доходы компаний возросли больше, чем на 100%. Количество запросов в Интернете за последний годы увеличилось в 2 раза. По прогнозам экспертов, сфера микрокредитования продолжит свое развитие, а микрокредиты будут пользоваться спросом. Для МФО кризис – это возможности уверенного развития, но только при условии, что организация работает с законодательными нормами и стандартами.

    Несмотря на большое количество фирм, оказывающих услуги микрокредитования, уровень конкуренции приемлем – завоевывать свою нишу на рынке можно посредством предоставления более выгодных условий для клиентов.

    Что такое франшиза микрозаймов: схема работы с МФО по франчайзингу

    Франшиза МФО – это ваше право на владение интеллектуальной собственностью компании МФО-партнера. Схема работы при этом такова:

      Происходит заключение договора на работу с брендом организации, системой скоринга, логотипом, а также всем функционалом при открытии собственного офиса.

    Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений

    Вы будете предлагать микрокредиты гражданам от лица компании и придерживаться ее политики.

  • Взаимодействие начинается после оплаты франшизы – полностью или по частям. Осуществляется оформление офиса, обучение персонала, идеям, компания МФО предоставляет необходимое оборудование и помощь.
  • За право получения прибыли и использования технологий вы ежемесячно выплачиваете специализированные отчисления – роялти. При предоставлении займов вы используете собственные средства.
  • Положительные стороны франчайзинга МФО:

    • отсутствует необходимость раскрутки и создания положительной репутации новой компании;
    • можно использовать наработанные бизнес-схемы, системы скоринга и маркетинга;
    • предоставляется помощь в процессе взыскания долгов;
    • на первоначальном этапе работы вы получаете полное бухгалтерское и юридическое сопровождение.
    • контроль со стороны МФО, что часто заключается в большом количеством требований по поводу организации бизнеса, методов рекламы и привлечения заемщиков, оформления документации и формы сотрудников;
    • присутствие дополнительных расходов – процент от доходов, оборотные средства на выдачу займов;
    • ряд компаний предъявляет высокие требования поводу первоначального капитала – для работы с некоторым вам потребуется порядка 3 млн. рублей;
    • негативная репутация МФО-франчайзера может оказать влияние и на отношение к партнерам, и вы не сможете исправить ситуацию.

    При открытии микрофинансовой компании, очень важно определить для себя: сможете ли вы работать по такой схеме. Некоторым предпринимателям она противопоказана – тем, кто желает принимать собственные решения, игнорировать некоторые требования, указания и рекомендации.

    Одно из преимуществ организации МФО по франшизе – это снижение первоначальных затрат. Затраты на открытие бизнеса таковы:

    • паушальный взнос, или стоимость франшизы и ежемесячные роялти;
    • аренда, приобретение оборудования и мебели;
    • разработка и организация рекламной компании.
    • разработка бизнес- и маркетингового планов, исследование целевой аудитории и компаний-конкурентов;
    • затраты на бренд и фирменный стиль, закупка униформы;
    • юридическое, кадастровое, бухгалтерское обслуживание на первоначальном этапе;
    • программное обеспечение, система скоринга, техническая поддержка.

    Таким образом, открытие компании микрофинансирования при правильном подходе будет не затратным процессом. Бюджетный вариант франшизы – 50 тыс. рублей, затраты на офис, закупку оборудования и рекламу – около 100 тыс. рублей, оборотные средства, если компания-франчайзер не предъявляет требований – около 500 тыс. рублей. Итого, минимальный порог для открытия МФО – 650 тыс. рублей.

    Читайте так же:  Актуальные предложения по автокредитованию без первоначального взноса в ростове-на-дону

    Процент рентабельности довольно высокий – это обуславливается высокой ставкой кредитования (в среднем – 2% ежедневно или 762% годовых), а также более простой системой займов. В первый год работы валовая прибыль компании может исчисляться 1000%, а длительность окупаемости первоначальных вложений исчисляется 3-4 месяцами. Как утверждают аналитики, такие результаты могут быть только на рынке микрофинансовых услуг.

    Необходимо учитывать следующие факторы:

    • величина стоимости франшизы и роялти. Если стоимость франшиз варьируется от 50 тыс. до 3 млн. рублей и ориентироваться в этом вопросе нужно на собственные возможности и условия, предлагаемые компанией, то роялти должно превышать 5-15%;
    • требования компании-франчайзера – должны быть реальными и выполнимыми;
    • программный продукт: запросите его пробную версию, чтобы оценить и проанализировать. Программный продукт не должен быть модернизированной версией 1С Бухгалтерии и прочих бухгалтерских программ;
    • сопутствующие услуги: как проводится оценка платежеспособности, с какими системами оплаты работает компания, присутствует ли возможность экспресс оплаты;
    • специфика договорной документации. Как осуществляется поддержка компании на первоначальном этапе?

    Учтите: у многих организаций микрофинансирования идея продажи франшизы возникает при необходимости расширения сети и проблемах с фондированием. Такие компании любыми путями пытаются найти себе партнеров, снижая роялти и стоимость франшизы. Как правило, предлагаемый продукт не готов и его нельзя назвать франшизой. Вот почему нужно проявить особую внимательность при изучении предложений.

    Проанализировав особенности открытия МФО, можно сделать выводы, что с процессом справится даже начинающий предприниматель, у которого отсутствует опыт в сфере, особенно, используя систему франчайзинга.

    Франшизы в финансах – довольно свежее направление бизнеса, но становящееся все более популярным с каждым годом. Как и любое новое направление деятельности, финансирование вызывает опсения предпринимателей по причине неизвестности. Однако финансовый франчайзинг является неким информационным помощником предпринимателей, желающих попробовать себя в этом направлении.

    Наиболее популярными направлениями в финансовой сфере на сегодняшний день являются:

    • выдача займов;
    • доверительное управление денежными средствами;
    • кредитно-страховой консалтинг;
    • ломбарды;
    • консультации по всевозможным финансовым вопросам (организация финансов предприятия, разъяснения по кредитам, вопросы налогообложения и проч.).

    Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=http%3A%2F%2Fprostobiznes24.ru%2Fupload%2Fcontent%2Ffranshizi-finansi

    Условия, при выполнении которых вы получаете возможность приобретения франшизы той или иной финансовой компании для разных организаций могут различаться. Но всё же мы попробуем привести список часто встречающихся требований со стороны франчайзера:

    • роялти – как правило, от 5 до 10%;
    • первоначальный взнос;
    • предоставление отчетности о работе франчайзеру;
    • соблюдение установленных франчайзером требований по оказанию услуг;
    • организация точки приёма заявок (наличие офиса с необходимым оборудованием);
    • предоставление только тех услуг, которые утверждены франчайзером.

    Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=http%3A%2F%2Fprostobiznes24.ru%2Fupload%2Fcontent%2Ffinansovaya-franshiza

    Что получает франчайзи?

    • право работать от имени франчайзера;
    • право использовать торговую марку франчайзера;
    • шаблоны документов для осуществления деятельности (рекламно-информационных материалов, заявления для оформления заявок, бренд-буков).

    Интересно, что, как правило, от франчайзи даже не требуется наличие собственного капитала. Финансовая франшиза и ее принцип франчайзинга подразумевают финансирование франшизы, т.е, деньги на выдачу займов предпринимателю предоставляют финансовые партнеры в франшизе. Соответственно все заявки на выдачу займа франчайзер также обрабатывает сам, решение по заявкам тоже принимает самостоятельно.

    Таким образом, от франчайзи требуется лишь осуществлять приём и оформление документов от физических лиц и оперативно предоставлять все данные микрофинансовой компании.

    Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений proxy?url=http%3A%2F%2Fprostobiznes24.ru%2Fupload%2Fcontent%2Ffinansoviy-franchayzing

    Для большей наглядности рассмотрим пример микрофинансовой компании «Мастер Деньги». Для франшизы этой компании характерны:

    • инвестиции от 500 тыс. руб.;
    • окупаемость – 6 мес.;
    • доход – 250 тыс. руб./месяц;
    • роялти – 7%.

    Франшиза включает в себя:

    • право на открытие одной точки;
    • инвестиции от франчайзера в займы;
    • программное обеспечение;
    • обучение;
    • куратор;
    • специализированные брошюры и книги;
    • служба безопасности и др.

    Как видим, для открытия микрофинансовой точки нужно не так много вложений, если делать это по франшизе. Кроме того, ощущая всестороннюю поддержку со стороны франчайзера выйти на получение прибыли можно в кратчайшие сроки. Однако здесь важно выбрать серъезную компанию с многолетним опытом на рынке. Желательно также, чтобы она зарекомендовала себя среди населения и была “на слуху”.

    Изображение - Можно ли купить франшизу микрофинансовой организации без вложений 34547564343443
    Автор статьи: Артем Гуреев

    Добрый день. Меня зовут Артем, уже более 10 лет занимаюсь финансовым консультированием, являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны с целью донести в доступном виде всю нужную информацию. Перед применением описанного на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

    Обо мнеОбратная связь
    Оцените статью:
    Оценка 3.2 проголосовавших: 165

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here