Расчетный счет для ип в сбербанке – основные советы

Как подобрать идеальный кредит не потратив на это и 10 минут?

Для ведения полноценной деятельности индивидуальному предпринимателю необходим расчётный счёт. Он нужен для проведения безналичных расчётов с контрагентами, для выплаты зарплат работникам и т.д. Как в Сбербанке открыть расчётный счёт ИП онлайн, какие действуют условия и какие потребуются бумаги, читайте в статье.

В качестве плюсов расчётного счёта для ИП в Сбербанке можно выделить популярность этого банка среди компаний. Множество бизнесменов обслуживаются в нём, а значит можно сэкономить на комиссии за переводы контрагентам. Клиентам предоставляется многофункциональный личный кабинет Сбербанк Бизнес онлайн.

Платежи можно проводить без выходных в течение удлинённого операционного дня. Они недоступны всего два часа в сутки.

Посещать офис банка не нужно. По всем вопросам можно проконсультироваться с персональным банковским менеджером.

Что нужно для открытия счёта ИП в Сбербанке 2019 году

ИП может открыть расчётный счёт в Сбербанке онлайн. Подберите тариф на сайте Сбербанка. Заполните анкету, и уже через 5 минут вам придёт номер счёта. Документы нужно принести в банк в течение 30 дней, чтобы получить полный доступ к счёту. Кстати, подписать их можно прямо в своём офисе, для этого достаточно оставить заявку на сайте. Чтобы зарезервировать за собой счёт, то есть начать им пользоваться до визита в банк, заполните форму, включив в неё следующие данные:

• тип счёта;
• информация об ИП;
• ОГРН;
• ИНН;
• годовая выручка (в рублях);
• вид организации;
• мобильный телефон представителя.

Для ИП понадобится только оригинал паспорта. Если счёт открывает представитель, необходима доверенность.

Обратите внимание, что если ИП планирует управлять счётом лично, он должен присутствовать в банке в момент открытия.

Иногда нужны дополнительные документы. Если клиент банка работает с госзаказом, нужна копия госконтракта. Если он иностранный гражданин, банк запросит документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) в РФ. Если вид деятельности бизнесмена подлежит лицензированию, понадобятся лицензия или патент.

С пакетом бумаг обратитесь в отделение банка, откройте счёт и подключите дополнительные услуги: «Пакет услуг», «Сбербанк Бизнес Онлайн», «Самоинкассация» и т.д.

За открытие счёта ИП ничего платить не придётся. Такие условия открытия счёта действуют для любого из предложенных Сбербанком тарифов. Требуется лишь ежемесячно вносить абонентскую плату. Стоимость ведения расчётного счёта в Сбербанке зависит от пакета услуг.

Среди тарифов на ведение расчётного счёта в Сбербанке представлены самые разные, как для начинающих бизнесменов, так и для предпринимателей с большими оборотами. Всего их пять: «Лёгкий старт» для тех, кто только зарегистрировался, «Удачный сезон» для сезонного бизнеса, «Хорошая выручка» для тех, кто часто пользуется внесением на счёт наличных, «Активные расчёты» для ИП с большим числом платежей и «Большие возможности» для бизнесменов, совершающих множество операций в месяц.

Напоследок пара лайфхаков. Если не хотите часто посещать банк, принесите с собой в отделение карточку СНИЛС для подключения услуги e-invoicing (электронного документооборота), а также сервиса бухгалтерии. Не обязательно заводить карточку с образцами оттиска печати и подписей, если вы не планируете совершать приходно-расходные операции при личном посещении отделения банка.

Расчетный счет для ИП в Сбербанке: тарифы на открытие и обслуживание

Опубликовал: admin в Кредит сегодня 21.02.2018 Комментарии к записи Расчетный счет для ИП в Сбербанке: тарифы на открытие и обслуживание отключены 15 Просмотров

Каждый индивидуальный предприниматель вправе самостоятельно принимать решения об открытии расчетного счета. Законодательством этот момент не регламентирован.

Такой счет позволит вести расчеты между контрагентами, партнерами и поставщиками. А также расширит бизнес для более тесного сотрудничества с юридическими лицами, которым гораздо удобней работать через расчетные счета. Также ИП вправе самостоятельно подобрать для себя банк.

И чаще всего этот выбор падает именно на Сбербанк. В этой статье расскажем, как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке, стоимость пакета услуг, какие есть условия и требования со стороны банковской организации.

Сбербанк – крупнейшая финансовая организация в России. Этот коммерческий банк изо дня в день доказывает свою надежность и стабильность.

Компания заняла уверенные позиции не только в сфере потребительского кредитования, но и также предоставляет возможность открывать расчетные счета – как для ООО, ПАО, АО, т. е. юридических лиц, так и для индивидуальных предпринимателей.

Прежде всего стоит обратить внимание на безопасность и сохранность денежных средств. Сама по себе ситуация, что Сбербанк может обанкротиться, и Центральный Банк отзовет у них лицензию, выглядит достаточно абсурдно.

Но в любом случае Сбербанк участвует в государственной системе страхования. Это означает, что если по каким-то причинам банковская организация перестанет существовать, то государство обязуется выплатить денежные средства, которые находились в банке на расчетном счете.

Другой немаловажный момент – это представительство банка. Сбербанк имеет дополнительные офисы и систему банкоматов практически в любом городе страны.

Что позволит при необходимости получать быструю и оперативную информацию по расчетно-кассовому обслуживанию, а также совершать какие-либо действия со своим счетом.

Компания – один из лидеров рынка и в инновационных технологиях. Обычно р/с открывается у тех индивидуальных предпринимателей, которые смотрят в будущее и строят планы по развитию бизнеса.

Соответственно, чтобы быть в ногу со временем, необходимо и партнера выбирать соответствующего.

Сбербанк, наряду с еще небольшим числом банков, является двигателем инновационных технологий. Компания обладает отличными сервисами дистанционного управления и задает темп в этом направлении.

А также банковская организация не отстает и от различных новинок в плане банковских продуктов, тарифов и прочего.

Сбербанк предлагает грамотную техническую поддержку менеджеров на всех этапах ведения счета, начиная с оформления. Специалисты помогут подобрать минимальный пакет документов для расчетного счета в Сбербанке.

Об этом как раз расскажем ниже.

Из минусов следует отметить наличие большого количества клиентов. Банк представлен по всей России во всех регионах, и, соответственно, телефонная линия часто подолгу занята.

А в отделениях могут быть большие очереди. И на расчетные счета для ИП Сбербанк тарифы предлагает не самые дешевые.

Здесь тоже можно выделить свой минус. Нет возможности оформить договор и открыть расчетный счет в Сбербанке в режиме онлайн, как это предлагают сделать другие коммерческие банковские организации.

Но зато можно оставить заявку и зарезервировать за собой номер.

Но, возможно, это компенсируется тем, что в любом городе есть свой дополнительный офис, и, как правило, не один. Итак, для того чтобы стать клиентом и открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП, понадобится следующий пакет документов:

• паспорт гражданина Российской Федерации;
• оригинал индивидуального номера налогоплательщика;
• заполненная анкета. Она представлена на сайте банка или в отделении;
• всевозможные лицензии и патенты, касающиеся вашего бизнеса;
• оригинал свидетельства о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
• замещающим документом на предыдущий пункт может быть свидетельство о внесении записи в гос. реестр индивидуальных предпринимателей;
• карта с подписями, а также оттиск печати. Если обращается непосредственно ИП, то копию сможет сделать сотрудник банка. Если обращается третье лицо, то понадобится нотариально заверенная копия;
• также при обращении третьих лиц потребуются документы, в которых указано право третьих лиц распоряжаться денежными средствами, перечисляемыми на счет.

После предоставления этого достаточно внушительного пакета документов будет предложено подписать ряд договоров и документов непосредственно со Сбербанком об открытии р/с. Затем банковская компания принимает решение в течение нескольких дней, и вы сможете полноценно обслуживаться по РКО.

Тарифы на открытие счета отличаются своей стоимостью и количеством различных операций, которые можно выполнить на ежемесячной основе. Для того чтобы правильно подобрать тариф для расчетного счета для ИП, необходимо грамотно оценить масштабность своего бизнеса и оборот денежных средств на счете.

Рассмотрим все тарифы в отдельности, оценим, сколько стоит открыть р/с и обслуживаться в Сбербанке.

Стоимость тарифа – 1 400 рублей в месяц. За эту цену возможно осуществить 5 электронных платежей в месяц.

А прием наличных ограничен – 50 000 рублей.

Цена на обслуживание – 2 200 рублей. При этом есть возможность провести 20 электронных платежей.

Прием наличных ограничен – 120 000 рублей.

Ведение счета – 2 500 рублей. Проведение операций по электронным платежкам – до 50 штук.

Прием налички – до 100 000 рублей.

Обслуживание расчетного счета стоит 3 100 рублей. Электронных платежек – до 100 штук.

При этом полностью ограничен прием наличных денежных средств.

Этот пакет говорит сам за себя. Откройте РКО с тарифом Зарплатный, если в штате есть сотрудники, получающие денежные средства на дебетовые карты. Стоимость 3 450 рублей в месяц.

Платежных поручений в электронном виде – до 30 штук. Нет приема наличных, но при этом выдачу наличных можно осуществить до 200 000 рублей в месяц.

А также это единственный пакет, где есть возможность зачисления денежных средств на карточки, в том числе и на карты, оформленные в Сбербанке в качестве зарплатного проекта.

Еще один тариф, по которому возможно будет осуществить 10 электронных платежек. И пополнение наличкой ограничено – 100 000 рублей.

Также по каждому тарифу предлагается свой клиент-банк, т. е. способ дистанционного управления счетом. Сервис совершенно бесплатен.

По данной линейке тарифов можно оформить только один счет и только в рублях. А также на протяжении всего обслуживания по РКО можно получать неограниченное количество справок и выписок в электронном формате.

Помимо ежемесячной оплаты согласно тарификации и тому пакету, который выберет клиент банковской организации, необходимо сначала будет внести единоразовую сумму за подключение услуги.

При этом для той категории ИП, чья годовая выручка не превышает 1,8 млн, цена составит 700 рублей. Для всех остальных оплатить придется 2 400 рублей.

В основных базовых направлениях представлен неполный спектр предоставляемых услуг. Индивидуальный предприниматель может использовать и дополнительные возможности, которые предлагает предоставить Сбербанк, такие как: таможенные платежи, функции валютного агента, кассовое обслуживание, торговое финансирование и документарные операции.

С полным и актуальным перечнем расценок на те или иные операции стоит познакомиться непосредственно при оформлении договора у своего менеджера либо на сайте банка.

В обязанности специалистов банка будет входить обслуживание вашего р/с. В любой момент можно обратиться к своему менеджеру и попросить совершить операции по зачислению или переводу денежных средств.

Все это можно сделать в режиме онлайн дистанционным способом через клиент-банк (специализированное программное обеспечение). А также можно потребовать предоставить любую необходимую справку, касающуюся счета или договора, и выписку о движении денежных средств за любой период.

Специалист банковской организации по первому обращению обязан закрыть РКО или перевести все денежные средства на другой счет в Сбербанке. Такая операция выполняется мгновенно без задержек.

Также сотрудник должен вносить любые коррективы, которые касаются реквизитов клиента. На основании соответственно документов, подтверждающих наличие изменений.

Одно из последних нововведений, которыми пользуются банки, – это регистрация счета в режиме онлайн. В Сбербанке можно зарезервировать за собой счет.

Все это делается в несколько кликов через сайт компании.

При этом счет будет считаться действующим, т. е. на него можно будет переводить денежные средства, они будут поступать и зачисляться. Такой счет может проработать в автономном режиме 30 дней.

Это срок, за который клиенту банка необходимо предоставить пакет документов и оформить должным образом договор. Если клиент банковской организации не уложится в этот срок, то все денежные средства, которые поступали на счет, будут направлены обратно отправителям на те реквизиты, с которых они были зачислены.

Что, конечно же, негативно скажется на репутации индивидуального предпринимателя.

Сбербанк – крупнейшее кредитное учреждение России с обширной сетью отделений и филиалов. Депозитный счёт в Сбербанке или платёжная карта, выданная им, есть у каждого второго россиянина. Однако пользоваться в бизнесе счётом, открытым для физических лиц, нельзя. Если вы зарегистрировали ИП, то для предпринимательской деятельности надо открыть расчётный счёт.

Если вы просто храните деньги в банке, то, в зависимости от условий депозита, получаете проценты, т.е. дополнительный доход. Такой счёт называется текущим и открывается для целей, не связанных с предпринимательством.

Операции по расчётному счёту связаны с бизнесом – расчёты с партнерами, работниками, бюджетом. За обслуживание расчётного счёта банк взимает ежемесячную комиссию, потому что несёт ответственность за своевременное прохождение платежей и правильное указание контрагента. Чем больше операций проходит по счёту, тем выше комиссия банка.

Некоторые предприниматели, по незнанию или из-за нежелания оплачивать ведение расчётного счёта, проводят платежи по своему счёту физлица. Этого делать нельзя, и причин тому несколько:

1. В Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И прямо сказано, что по текущим счетам запрещено проводить предпринимательские расчёты. Рано или поздно банк потребует открыть расчётный счёт или откажет в обслуживании текущего счёта.
2. Контрагенты, перечисляющие оплату на обычный счёт физлица, не смогут принять эти расходы к вычету и уменьшить свои налоги.
3. Если налоговая инспекция получит доступ к информации о суммах, проходящих через текущий счёт, то может обложить эти доходы по ставке НДФЛ (13%), как не относящиеся к предпринимательской деятельности. В этом случае вам придётся переплатить, ведь налоговая ставка по специальным режимам ниже, чем ставка НДФЛ.
4. Служба безопасности банка в рамках борьбы с отмыванием нелегальных доходов может потребовать пояснения об источнике денег.

Так что, если вы будете вести реальную деятельность и получать безналичные платежи, придётся открыть расчётный счёт в банке. А вот в каком банке это сделать, надо подумать.

Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 15 000 только по России).

В последние годы Сбербанк серьёзно улучшил уровень клиентского обслуживания. Раньше клиенты часто жаловались на низкую квалификацию служащих, длительное прохождение платежей, сбои в работе онлайн-банкинга, высокую комиссию за ведение счетов. Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже были выше средних по рынку. Однако сейчас Сбербанк делает всё, чтобы привлечь мелкий бизнес с небольшими оборотами, в том числе, предоставляя бесплатное обслуживание расчётного счёта для ИП.

Открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке происходит точно так же, как и в другой кредитной организации, ведь инструкция ЦБ для всех одна и та же. Перечень документов для предпринимателей, которые надо иметь с собой, довольно скромный:

• паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
• лист записи ЕГРИП по форме №Р60009 или свидетельство о регистрации ИП (выдавалось до 2017 года);
• свежая выписка из ЕГРИП;
• лицензия, если она выдана на отдельный вид деятельности.

Если предприниматель передаст право распоряжения счётом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер.

Останется только подписать заявление на открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке и заполнить информационные сведения о клиенте. При условии, что документы в порядке, а добросовестность заявителя не вызывает сомнений, счёт откроют в течение двух рабочих дней.

Расчётный счёт Сбербанка можно заранее зарезервировать онлайн без посещения отделения. Просто заполните форму, указав в ней контактные данные и регистрационные сведения ИП. Реквизиты в тот же день придут на вашу электронную почту и можно сразу использовать расчётный счёт для входящих платежей.

Правда, снять поступившие деньги или перевести их на другой счёт невозможно, пока процедура открытия р/с не завершена. Надо обязательно прийти в выбранное отделение с необходимыми документами, чтобы открыть счёт в Сбербанке для ИП. Сделать это надо в течение пяти дней, иначе деньги вернутся отправителю. Если же никаких поступлений на счёт не будет, то срок резервирования реквизитов продлевается до 30 календарных дней.

Сейчас открытие расчётного счёта в Сбербанке бесплатно на всех тарифах, хотя раньше эта услуга стоила 3 000 рублей. Но за оформление карточки с образцами подписей комиссия всё-таки взимается – от 450 рублей.

Линейка тарифных планов на РКО для ИП выглядит достаточно привлекательно. Так, ведение расчётного счёта в месяц на разных тарифах стоит:

• Легкий старт – 0 рублей;
• Удачный сезон – 490 рублей;
• Хорошая выручка – 990 рублей.

Есть и более дорогие тарифы, которые больше подходят для крупных организаций:

• Активные расчёты – 2460 рублей;
• Большие возможности – 9600 рублей.

Важный нюанс для предпринимателей – каждый месяц вы можете выводить с расчётного счёта в Сбербанке до 150 000 рублей в месяц совершенно бесплатно, при превышении этого лимита взимается комиссия 1% от переведенной суммы.

Например, банк “Тинькофф” готов предложить нашим пользователям открытие на льготных условиях и бесплатное обслуживание на 6 месяцев. При этом, закрыть счёт можно будет в любой момент и бесплатно.

На российском рынке присутствуют сотни больших и малых кредитных учреждений, к услугам которых неизбежно приходится обращаться индивидуальному предпринимателю. О том, как выбрать лучший банк для ИП в 2019 году и не запутаться в многообразии тарифов для малого бизнеса, читайте в статье

Лучшие банки для открытия счета ИП: критерии выбора

Выбирая, в каком банке открыть счет ИП, ориентируйтесь на следующие характеристики:

• надежность;
• удобное дистанционное обслуживание;
• низкие тарифы;
• наличие сети филиалов;
• скорость проведения транзакций.

Всегда проверяйте наличие регистрации в справочнике ЦБ РФ, в системе страхования вкладов, рейтинг кредитоспособности. К важным критериям относится и возможность дистанционного обслуживания, в том числе онлайн-банкинг и электронные платежи.

Начинающим предпринимателям больше подойдут банки, в которых можно выбрать перечень самых актуальных услуг и постепенно расширять его по мере развития бизнеса.

Банк, выгодный для ИП, должен соответствовать всем вышеперечисленным параметрам. Если вы хотите облегчить процесс сдачи отчетности, выбирайте финансовые учреждения, в которых предусмотрена интеграция с сервисами, например, с Контур.Эльба, Мое дело и аналогичными. Такая возможность есть в Тинькофф, Альфа-Банке, Модульбанке, а также в Точке. При заключении договора с одним из них, будьте готовы предоставить полный перечень необходимых документов.

Определяясь, какой банк выбрать для открытия счета для ИП, изучите предложения финансовых организаций в вашем регионе. В больших городах список. естественно, будет длиннее, но крупные банки есть по всей России. Ориентируйтесь на значимые параметры.

Вот десятка самых выгодных банков для открытия расчетного счета ИП. Выбор сделан с учетом следующих параметров:

1. Открытие расчетного счета

При обращении в финансовые учреждения уточняйте наличие акций и специальных предложений. Многие банки предлагают открыть счет ИП в России бесплатно. Это предусмотрено в Альфа-банке, УБРиР, Тинькофф, Точке, Модульбанке. В Сбербанке, ВТБ24 стоимость услуги зависит от региона.

2. Ежемесячное обслуживание

В Тинькофф и Альфа-банке не нужно платить за ежемесячное обслуживание, если отсутствуют операции по счету. Модульбанк предлагает Стартовый тариф с бесплатным обслуживанием. Но клиентов ждет неприятный сюрприз — платное обналичивание денежных средств. За услугу вы заплатите от 0,75% до 1,5%. Если вы выберите тариф Оптимальный, то вывод средств на счет физического лица обойдется всего в 19 рублей.

Важно! Самое дорогое ежемесячное обслуживание в Газпромбанке, Россельхозбанке, Точке, Сбербанке. Если вы решите открыть р/c для ИП в этих организациях, будьте готовы к необоснованным материальным затратам, которые ощутимы при небольших доходах.

3. Подключение интернет-банка

Газпромбанк и Россельхозбанк предлагают платное подключение интернет-банка и выдачу токенов. Это неудобно и невыгодно индивидуальным предпринимателям, которые только начинают свое существование и не имеют большой прибыли. Платный интернет-банк предусмотрен у Альфа-банка и ВТБ24, но стоимость его подключения ниже — 990 и 250 рублей соответственно. В других финансовых организациях подключение интернет-банка бесплатное.

4. Межбанковские переводы юридическим лицам

Почти во всех банках первые 3-5 операций без комиссии. Поэтому при выборе финансовой организации посчитайте, сколько переводов в месяц вы будете совершать, только после этого делайте выбор.

5. Бюджетные и налоговые переводы

Переводы в бюджетные и налоговые организации бесплатные почти во всех банках. Исключение составляет Россельхоз, Райффайзен. Их клиентам придется заплатить 30-35 рублей за один перевод.

6. Межбанковские и внутрибанковские переводы физлицам

Большинство банков берут немалую комиссию за вывод или перевод денежных средств. Сколько придется заплатить за перевод денежных средств на счет или карту физического лица зависит от суммы. Стоимость внутрибанковских переводов варьируется:

• в банке «Тинькофф» можно перевести до 150 тысяч бесплатно;
• в «Точке» — от 5 до 500 платежей без комиссии;
• в Модульбанке предстоит потратить до 90 рублей за транзакцию;
• в других банках комиссия составляет около 1% и выше.

7. Возможность бухгалтерского обслуживания

Некоторые банки, специализирующиеся на работе с малым бизнесом готовы не только предоставить счет, но взять на себя ведение бухгалтерии ИП. С одной стороны, это удобно. С другой, необходимо тщательно изучить условия. При небольшом обороте и использовании одного из льготных налоговых режимов, вероятно, практичнее будет обратиться в специализированную аутсорсинговую бухгалтерскую компанию.

* По открытым данным банков

Обратите внимание, что выдача денег в кассах невыгодна. Если вы выбираете лучшие банки для ИП для снятия наличных, можно попробовать работу с банком «Точка». Финансовое учреждение предлагает бесплатное обналичивание сумм до 100 тысяч рублей, далее — 50 рублей за снятие.

На что еще обратить внимание, открывая счет для ИП в России

• узнайте процент начисления на остаток собственных средств, стоимость закрытия счета и выписок по нему, возможность получать кредиты.
• внимательно изучайте условия договора. Если банк может менять их в одностороннем порядке, это не всегда выгодно индивидуальному предпринимателю, так как резко возросшая сумма за обслуживание или операции ведет к убыткам.
• почитайте отзывы о финансовой организации. Зачастую банки утаивают некоторые особенности обслуживания, которые всплывают после заключения договора.

Периодически просматривайте рейтинг банков для открытия расчетного счета ИП, изучайте условия, так как спустя год можно подобрать более выгодные предложения в других финансовых организациях. Заключайте договор с тем банком, в котором можно менять тариф с минимальной комиссией, ведь малый бизнес будет расти и развиваться.

Три месяца бухгалтерского, кадрового учета и юридического сопровождения БЕСПЛАТНО. Торопитесь оставить заявку, предложение ограничено.

Подключиться к эквайрингу от Сбербанка могут как действующие клиенты, так и те, которые пользуются услугами РКО другой организации. Представителям бизнеса предлагается мобильный, торговый и интернет-эквайринг. После подключения опции клиент сможет принимать оплату с банковских карт, что благоприятно повлияет на ведение бизнеса: обороты увеличатся, лояльных клиентов станет больше.

Если ваш бизнес предполагает прием оплаты с карт, еще на этапе выбора банка для РКО нужно изучить условия предоставления эквайринга. Сбербанк предлагает и выгодные тарифы на кассовое обслуживание, и удобный эквайринг с конкурентными тарифами. Подключение к РКО Сбербанка и к эквайрингу этого же банка – идеальный вариант. Обслуживание и управление услугой будет более удобным.

Плюсы эквайринга от Сбербанка:

• полный ассортимент предоставления услуги: интернет-эквайринг, мобильная и торговая версия, возможность приема платежей в социальных сетях;
• выгодные тарифы Сбербанка на эквайринг – от 1,8%, подбор индивидуальных условий обслуживания в зависимости от вида бизнеса клиента и от оборотов платежей;
• оперативное подключение опции – всего за 1 рабочий день;
• круглосуточная клиентская поддержка и предоставление персонального менеджера, к которому можно обратиться по любому вопросу обслуживания бизнеса в Сбербанке;
• бесплатное обучение персонала, предоставление POS-материалов, проведение вебинаров;
• зачисление платежей возможно не только на счет в Сбербанке, деньги по желанию клиента могут зачисляться на счет, открытый в любом банке;
• принятая с карты оплата зачисляется уже на следующий рабочий день, не нужно ждать стандартные 2-3 дня. Благодаря оперативной работе клиент быстро получает деньги и эффективнее ведет бизнес;
• все оборудование современное, реализована возможность приема оплат с карт в одно касание или через приложения;
• возможность подключения к популярной бонусной программе Сбербанка «Спасибо». Покупатели будут получать бонусы при оплате картой, что повышает их лояльность.

Еще один значимый момент для представителей бизнеса – большой ассортимент карт, которые могут быть приняты к оплате в рамках эквайринга. Большинство банков ограничивается только платежными системами МИР, Visa, Maestro и MasterCard. Сбербанк расширяет этот перечень, добавляя в него UnionPay и JCB. Это особенно актуально для бизнеса, который ведет расчеты с иностранцами или находится в туристической зоне. Благодаря возможности принимать оплату с иностранных карт бизнес может рассчитывать на увеличение прибыли.

Кроме стандартного приема оплаты с банковских карт ИП и ООО, подключенные к эквайрингу Сбербанка, могут принимать платежи через Apple, Samsung и Google Pay, а также через собственную систему Сбербанка Sberpay.

Если разобраться в услуге эквайринга: что это такое, как она работает, каков механизм приема оплаты с банковской карты, то на деле ничего сложного нет. Сбербанк хорошо наладил работу, операции в торговых точках проводятся моментально.

Банк-эквайер, в нашем случае – Сбербанк, предоставляет клиенту:

• техническую возможность приема оплат с банковских карт в любом месте: в офисе, в торговой точке, в интернет-магазине, на дому у клиента;
• оборудование для приема платежей. Это может быть либо аренда с помесячной оплатой, либо покупка терминала;
• установку оборудования на точке клиента под ключ, его настройка;
• сервисное сопровождение в дальнейшем;
• обучение сотрудников пользованию оборудованием, решению проблем на торговой точке;
• работа с банками-эмитентами, обслуживающими банковские карты, быстрое зачисление средств от проведенной операции на расчетный счет клиента.

Эквайринг Сбербанк предоставляет по стандартной схеме. Покупатель товара или услуги вставляет карту в предоставленный банком терминал или прикладывает ее к нему. Система направляет сразу два сигнала: в банк-эмитент на разрешение операции и в банк-эквайер, то есть в Сбербанк. Благодаря эквайрингу обеспечивается связь между банками, в результате которой проводится операция и перечисление средств. Все это происходит автоматически и моментально, покупатель ждет одобрения операции буквально несколько секунд. Если же карта покупателя просрочена, заблокирована или на ней недостаточно средств, банк-эмитент не дает совершить операцию, отказывая в авторизации. Это защищает права продавца.

Это одно из самых востребованных направлений эквайринга. Клиенты устанавливают терминалы в офисах и торговых точках, принимая на местах оплату с банковских карт. Вопрос с оборудованием решается индивидуально, консультацию по нему клиент получит в офисе обслуживания юридических лиц. Обычно банки выдают терминалы в аренду или реализуют их. В случае с торговым эквайрингом терминал привязывается к конкретному месту: если точек приема оплат несколько, соответственно, на каждую устанавливается отдельное устройство.

Операции приема оплаты проводятся через интернет: обычный проводной или через СИМ-карту, то есть через мобильного оператора. Терминалы с СИМ-картой обычно обходятся дороже.

Что касается тарифов Сбербанка на торговый эквайринг, то они устанавливаются индивидуально, в зависимости от потребностей клиента и оборотов по терминалу. Так, если оборот по устройству небольшой, не превышает 30 000 рублей за месяц, плата за проведение платежа составит 2,5% от суммы операции. Арендованный терминал для оплаты банковскими картами будет стоить 1000 рублей ежемесячно. Если же оборот по терминалу превышает 30 000 рублей, торговый эквайринг тарифицируется индивидуально.

Это вариант обслуживания бизнеса, которому нужно принимать оплату с банковских карт в любом месте. Например, это актуально для деятельности, связанной с любой доставкой: еды, каких-либо товаров. Если фирма оказывает услуги на дому, мобильный эквайринг также будет весьма кстати.

Для обслуживания Сбербанк предоставляет (в аренду или продает) небольшие терминалы, которыми можно управлять с телефона или планшета, подключенного к интернету. В результате обеспечивается возможность приема оплаты где угодно, главное, чтобы был интернет, который предоставляется через мобильного оператора.

Тарифы Сбербанка на эквайринг для ИП и ООО в этом случае будут аналогичны тем, что действуют для торгового эквайринга. При обороте более 30 000 рублей в месяц по одному устройству они формируются индивидуально.

Интернет-эквайринг – услуга для бизнеса, необходимая компаниям и ИП, которые проводят онлайн-операции. Например, речь может идти об интернет-магазинах. В целом, опция актуальна для любого бизнеса, который предполагает удаленную оплату с банковских карт, в том числе через социальные сети. Терминал для оплаты банковскими картами Сбербанк в этом случае не предоставляет, услуга подключается путем установки программного обеспечения.

Преимущества получения услуги в Сбербанке:

• интернет-эквайринг можно интегрировать во все популярные конструкторы сайтов;
• функциональное API;
• можно подключить как к сайту, так и к социальной сети, в итоге каналов продаж становится больше;
• специальное предложение для тех, кто только планирует вести бизнес в интернете – сервис Сбербанка, который поможет создать интернет-магазин.

Тарифы Сбербанка на интернет-эквайринг предполагают взимание комиссии в 2% от суммы операции, если оборот на сайте или в мобильном приложении не превышает 1 000 000 рублей. Если оборот больше, комиссия составит от 1,8%.

Вы можете изучить тарифы для ИП и ООО и сразу подать онлайн-заявку на подключение нужной услуги. Если вы планируете параллельно открыть счет в Сбербанке и подключиться к эквайрингу, то сначала заключается договор на РКО, а затем формируется заявка на дополнительную опцию.

Пошагово процесс подключения выглядит так:

1. Клиент заполняет онлайн-форму на сайте Сбербанка, указывает свой контактный телефон и ожидает звонка менеджера.
2. Менеджер звонит, дает консультацию, информирует об оборудовании, рассказывает о точных тарифах на эквайринг. Стороны договариваются о встрече, которую можно провести в офисе заявителя. Менеджер приезжает с готовым комплектом документов для подписания
3. После подписания договора проводится установка оборудования и его настройка, банк обучает персонал пользоваться терминалом. После можно сразу принимать платежи с карт.

Управление услугами проводится через интернет-банкинг для бизнеса. Если торговых точек несколько, по каждой из них можно открыть отдельный счет для эквайринга, или же зачисления будут проходить единой суммой на общие реквизиты.

Оцените статью: