Штрафные проценты за неоплату пеней: все, что нужно знать

Сегодня рассмотрим тему: "начисление штрафных процентов на неоплаченные пени: юридический анализ", постараемся выделить самое главное и, при необходимости алгоритм действий. При этом, вам доступны эксклюзивные комментарии нашего эксперта. Все вопросы вы можете задать в специальной форме после статьи. Обращаем внимание, что перед заданием вопросов стоит внимательно прочитать статью, потому что большинство ответов там уже есть.

Для всех нас, кто имеет дело с кредиторами и обязательствами, вопрос начисления неустойки на неоплаченные платежи очень важен. Если вы задолжали деньги и не выполняете свои обязательства по оплате, то кредитор имеет право начислить на вас пеню. Но можно ли начислять штрафные проценты на непогашенные пени? Этот вопрос находится в центре внимания не только должников, но и кредиторов, налоговых органов и законодателей.

Конечно, каждый должник должен понимать, что любая задолженность должна быть оплачена в срок. Если вы не платите за свои долги вовремя, вы должны быть готовы к тому, что на вас могут быть начислены пени. Это общепринятая практика во всем мире.

Однако, если вы не выполняете свои обязательства по оплате в течение длительного времени, можно говорить о просрочке. В таком случае начисление пеней может быть предметом обсуждения и споров.

Но каковы правовые аспекты начисления штрафных процентов за неоплаченные пени? Какие законы регулируют размер пени и как защитить себя от неправомерного начисления?

В данной статье мы рассмотрим основные аспекты начисления пеней в соответствии с законодательством РФ. Мы дадим советы, как защитить свои права, и приведем примеры из практики московских и петербургских лиц.

За неисполнение обязательств перед кредитором могут начисляться пеня и неустойка. Размер пени и неустойки определяется договором и/или законодательством РФ.

Мы рекомендуем всем задумываться о своевременной оплате долгов и не допускать закономерной задолженности. Но если вы оказались должником и вас начисляют штрафные проценты за неоплаченные пени, обращайтесь за помощью к юристам и специалистам в области кредитования.

Определение неоплаченных пеней

Пеня – это сумма денежных средств, которая начисляется должником в случае просрочки оплаты обязательств перед кредитором. Основной вопрос заключается в том, можно ли начислять штрафные проценты на неоплаченные пени и какой размер они имеют.

В соответствии с законодательством Российской Федерации, должник должен выплатить пеню за каждый день просрочки. При неисполнении обязательств, на него могут быть оформлены документы о задолженности.

В практике, размер пени может быть установлен договором между сторонами. В случае, если размер пеней не определен в договоре, то они начисляются в соответствии с законодательством.

Начисление неустойки происходит на сумму задолженности, за каждый день просрочки платежа. Защита прав должников описана в законах России, которые приводятся в действие в Москве, Санкт-Петербурге и других городах РФ.

Вы могу просмотреть все налоговые платежи онлайн в налоговой службе. Ваше обязательства об оплате налогов и сборов необходимо исполнить в течение месяца. Если платеж не был осуществлен в срок, то начисляются штрафные проценты в виде пени за каждый день просрочки исполнения обязательств.

Таким образом, неоплаченные пени – это долг, который возникает у должника в результате несоблюдения им обязательств перед кредитором. Проценты начисляются в соответствии с законодательством РФ и размером пени, который установлен договором между сторонами, если он есть. В случае неоплаты задолженности, кроме основной суммы долга, должник также должен выплатить неустойку.

Что такое неоплаченные пени?

Неоплаченные пени – это дополнительные денежные суммы, которые начисляются на основной долг в случае его просрочки. Такие последствия могут возникнуть при неисполнении обязательства по договору о заключении кредита или другому документу о заимствовании денежных средств. Если вы являетесь должником, то после определенного количества дней просрочки по оплате задолженности вы должны начислить пеню.

В соответствии с российским законодательством (ст.395 Гражданского кодекса РФ), кредитор вправе начислять проценты за пользование чужими денежными средствами, а также штрафные проценты за неоплату задолженности. Размер пеней за просрочку может составлять 0,1% от основной суммы долга, начиная с дня, следующего за днем оплаты и до даты полного исполнения обязательства.

Читайте так же:  ОКПО для ИП: что это такое, нужно ли и как узнать по ИНН - подробный и понятный гид

Если задолженность была получена в онлайн режиме, то такие же правила будут действовать. Также к признакам нарушения прав потребителя относится задержка выдачи документов, связанных с отправкой денежных средств, и необходимость производить доходы платежи в налоговую инспекцию.

В случае, если вы представляете себя в роли должника, то обязаны погасить задолженность по договору в течение месяца со дня наступления просрочки платежа. В противном случае, кредитор имеет право начислять на вас не только проценты, но и неустойку в размере 1% от суммы задолженности за каждый день просрочки.

В практике мы можем встретить такие случаи, когда начисления пени больше, чем размер основной задолженности. Это может произойти в ситуациях, когда пеня начисляется далеко за датой возврата денежных средств, что повышает накопительный эффект суммы пеней за несколько месяцев или лет.

Стоит отметить, что ваши права должны быть защищены законодательством РФ. Ваше обязательство состоит в том, чтобы оплатить все платежи вовремя и избежать просрочки. Если же вы стали заложником обстоятельств и не можете погасить задолженность в указанный в договоре срок, обратитесь в банк или кредитора и подайте ходатайство о переносе срока платежа или запросите расторжение договора.

Начисление штрафных процентов

В соответствии с законодательством, в случае неисполнения обязательств по оплате денежных средств, кредитор имеет право начислять штрафные проценты на задолженность. Это обусловлено тем, что за неоплату платежей должник несет ответственность и расходы, затрачиваемые кредитором для приведения дела в исполнение.

Начисление штрафных процентов актуально для всех лиц, которые находятся в просрочке с оплатой обязательств, независимо от того, предприниматель это или частное лицо. Все кредиторы, в том числе и налоговая, на основании документов имеют право начислять проценты за неисполнение обязательств.

В Москве и Санкт-Петербурге практикуется начисление штрафных процентов на неуплату основной задолженности и неустойки за каждый день просрочки оплаты, начиная с первого дня, когда долг оказался неоплаченным. В среднем штрафные проценты составляют 0,1-0,5% от неоплаченной суммы в день просрочки, но в ряде случаев они могут достигать и 1% в день.

Договорами между кредитором и должником могут быть установлены особые условия по начислению штрафных процентов и размеру неустойки. В таком случае они действуют в меру их закрепления в документах.

Защита должника в случае начисления штрафных процентов возможна только в том случае, если кредитор нарушил законодательство при их начислении. Все кредиторы обязаны иметь документы, подтверждающие наличие долга и просрочку его оплаты. Также, кредитор не имеет права начислять штраф за период, в течение которого не было возможности оплаты долга по объективным причинам, например, в связи со стихийными бедствиями или непреодолимой силой.

Какие условия должны быть выполнены, чтобы начислить штрафные проценты?

Начисление штрафных процентов возможно в случае наличия задолженности по обязательным платежам. В качестве таких платежей могут выступать налоговые, страховые, сборы на социальное страхование и другие денежные обязательства перед государством.

Основой для начисления штрафных процентов может выступать заключенный договор между кредитором и должником, в котором указаны условия начисления неустойки в случае неисполнения обязательств по оплате задолженности в установленные сроки.

В соответствии с законодательством дней просрочки, за которые начисляется неустойка, могут быть установлены в документах, составляющих обязательство между сторонами. В практике часто используются сроки 10-30 дней просрочки, после которых начисляется штрафная пеня.

Размер штрафных процентов может быть установлен как процент от основной суммы задолженности (например, 0,1% в день), так и фиксированным размером (например, 5000 рублей в месяц). В каждом случае важно учитывать положения вышеупомянутых документов.

Для защиты своих прав в случае задолженности перед кредитором, необходимо соблюдать сроки оплаты и контролировать начисление неустойки. Некоторые кредиторы предоставляют возможность проверить информацию об оплате онлайн.

Если вы являетесь кредитором и столкнулись с проблемой неоплаты долгов, то обязаны уведомить должника об начислении штрафных процентов в связи с неисполнением обязательств по оплате. При этом необходимо следить за соблюдением всех сроков и формализовать все действия в документах.

Читайте так же:  Декларация в форме 4-ндфл сроки сдачи и правила заполнения

Важно понимать, что начисление штрафных процентов может осуществляться только в случае неисполнения должником своих обязательств по оплате задолженности в установленные сроки.

Можно ли начислять штрафные проценты на неоплаченные пени?

Вопрос о начислении штрафных процентов на неоплаченные пени является актуальным для многих лиц. Законодательство устанавливает право кредитора на начисление неустойки в случае просрочки исполнения обязательства по договору.

В соответствии с налоговой и судебной практикой, размер неустойки, а также проценты за неисполнение обязательств взыскиваются в течение 3-5 лет со дня, когда задолженность была обнаружена. Начисления процентов на неоплаченные пени могут быть предусмотрены как в договоре, так и на основании законодательства.

Если должником был заключен действующий договор, в котором указаны условия оплаты долга (сроки платежей, размер платежей), то кредитор имеет право начислять штрафные проценты или иные денежные санкции за неоплату в соответствии с условиями договора.

Во всех случаях, когда неоплата платежей приводит к возникновению задолженности, кредитор имеет право взыскать увеличенную сумму задолженности, которая включает в себя основной долг, начисленные проценты и пени.

Важно отметить, что начисление штрафных процентов на неоплаченные пени должно основываться на документах, подтверждающих факт неисполнения обязательств должником. Если у вас возник вопрос о начислении процентов на неоплаченные пени, тщательно изучайте договор и все связанные с ним документы.

В конкретной практике начисление процентов на неоплаченные пени может осуществляться различными методами. Некоторые кредиторы могут начислять проценты ежемесячно, другие – ежеквартально. Также величина процентов может меняться в зависимости от срока задолженности.

Если вам начисляют проценты на неоплаченные пени, то обратитесь за защитой в правоохранительные органы. Задолженность должна быть внесена в соответствии с установленными законами.

Правовые последствия

Законодательство РФ предусматривает обязательства сторон договора по исполнению своих обязательств. Если вы являетесь должником по договору, то вы должны вовремя оплачивать все денежные задолженности, такие как основной долг, проценты и неустойки.

При неисполнении обязательств по оплате долга, кредитор может начислять пени и неустойки. Практика показывает, что в Москве и Санкт-Петербурге эти пени начисляются как правило через 10 дней просрочки платежа. Размер пеней и неустоек обычно прописан договором, и их начисление должно соответствовать законодательству.

Если кредитор начисляет вам пени или неустойки, то вы можете защищаться в суде. Прежде всего, важно проверить, соответствующие ли законы и документы были соблюдены при начислении пеней. Если же начисления осуществляются правильно, то вы должны оплачивать долг и пени.

  • Начисление пеней за просрочку без письменного уведомления может быть оспорено в суде;
  • Не всегда пеня начисляется на просроченную сумму, также могу быть установлены лимиты;
  • В договоре может быть указано, что пени начисляются за каждый день просрочки оплаты, или же за каждый месяц просрочки.

Основной долг, проценты и неустойки, которые начисляются за неоплату, остаются ваши обязательствами перед кредитором. Данные обязательства не прекращаются даже в случае разорения кредитора. Если вы не можете выполнить свои обязательства по оплате, то вы можете обратиться за судебной защитой.

Начисление пеней и неустоек за просрочку платежей является нормальной практикой. Кредитор имеет право требовать оплату задолженности в установленный срок.

Все действия, связанные с начислением пеней и неустоек, должны соответствовать законодательству РФ. Если вы считаете, что ваше право на защиту нарушено, обратитесь за юридической помощью.

В соответствии с законодательством, кредитор имеет право начислять неустойку – проценты за неисполнение обязательств должником. Размер неустойки может быть указан в договоре или определен законом. Неустойка начисляется за каждый день просрочки исполнения обязательства.

Для начисления неустойки кредитору необходимо иметь все необходимые документы и данные, подтверждающие задолженность должника. В практике начисления неустойки часто возникают споры между участниками договора. В этом случае важно знать свои права и обеспечить защиту своих интересов.

В Москве и Санкт-Петербурге доступны онлайн-сервисы налоговых служб, в которых можно узнать о задолженности по налогам и начисленных штрафных процентах. Если вы не уверены в размере начисленных вам процентов или считаете, что они были неправомерно начислены, вы можете обратиться в суд за защитой своих прав.

  • Обязательства по оплате денежных средств должны исполняться в полном объеме и в установленный договором срок.
  • Если долг не оплачивается в срок, кредитор имеет право начислять пеню – в виде процентов за каждый день просрочки.
  • Задолженность должника может быть утверждена судебным актом. В этом случае кредитор имеет право начислять пеню за неисполнение решения суда.
Читайте так же:  Как правильно оформить проводки по договору займа между юридическими лицами: советы эксперта для бухгалтера

Таким образом, за неисполнение обязательств кредитор имеет право начислять пеню или неустойку. Размер начислений должен соответствовать законодательству. В случае возникновения споров между кредитором и должником, каждая сторона имеет право на защиту своих интересов в суде.

Какие правовые последствия наступают при неоплате пеней?

Неплата пеней является нарушением обязательств, которые были установлены договором между кредитором и должником. В соответствии с законодательством, задолженность в виде неоплаченных пеней начисляется на основной долг, если оплата производится с опозданием.

В случае неоплаты пеней должник не исполняет свои договорные обязательства и нарушает право кредитора на получение платежей. Неоплата пеней и денежных обязательств в срок может привести к просрочке платежей и увеличению размера долга.

Если задолженность не исполняется, кредитор имеет право начислять неустойку за неисполнение обязательств, включающую в себя проценты за неоплату пеней. Право на начисление процентов за задержку платежей установлено законами Российской Федерации.

Возможность начисления пеней и дальнейших правовых последствий указаны в договоре. Если по вашему документу начислялись проценты за просрочку платежей, то размер пеней должен быть указан явно. В противном случае, сумма пеней будет рассчитываться в соответствии с действующим законодательством.

Практика защиты прав кредиторов в Москве и Санкт-Петербурге показывает, что при неоплате пеней за задолженностьми в налоговой и банковской сферах, начисление процентов за просрочку происходит автоматически в соответствии с законодательством.

Если вы задолжали по долгу и не можете оплатить пени, то правильно решить вопрос поможет детальное изучение законов и обязательств, которые установлены в договоре между вами и кредитором. Необходимо понимать, какие правовые последствия могут наступить в случае неоплаты пеней.

Все указанные выше законы и нормы действуют в Российской Федерации с 1 мая 2018 года. Неплата пеней является серьезным нарушением и может привести к увеличению задолженности и нарушению прав кредитора.

Какие действия могут предпринять кредиторы в случае неоплаты пеней?

Вопрос неоплаты пеней является актуальным для всех, кто имеет задолженность перед кредитором. При просрочке платежей, кредитор, в соответствии со своими правами, может начислять штрафные проценты в виде неустойки, которые обычно составляют 0,1 % в день от суммы задолженности.

Практика показывает, что все кредиторы, независимо от того, это банк, налоговая служба, или крупная компания, имеют право на законное начисление пеней. Основные законы регулирующие начисление неустойки, основаны на Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях, а также Гражданском кодексе РФ и Федеральном законе “О защите прав потребителей”.

В случае неисполнения обязательств по договору кредитор имеет право предъявить иск к должнику в суд и требовать оплаты задолженности. Кредитор может обратиться и в коллекторские агентства или взыскательные службы, которые занимаются взысканием долгов на профессиональном уровне.

Кроме этого, кредиторы имеют право на начисление пеней за каждый день просрочки. В соответствии с законодательством, размер неустойки не может быть более 1% от суммы задолженности в день, кроме случаев, когда это предусмотрено договором. В случае неоплаты на протяжении месяца, кредитор будет иметь право начислять уже не 0,1 % в день, а 1% в день от суммы задолженности.

Для защиты своих прав, все должники должны тщательно изучать документы, полученные от кредитора. В данных документах необходимо удостовериться, были ли правильно начислены пеня и неустойка. Также, должники должны следить за своими платежами, чтобы избежать просрочек и необоснованных начислений. Если вы обнаружили ошибки в начислении пеней, то обратитесь к кредитору и требуйте устранения ошибок. Ваше право получить корректную информацию о размере долга и пеней.

Читайте так же:  Как выращивать шампиньоны в домашних условиях для продажи

Судебная практика

Вопрос о начислении штрафных процентов на неоплаченные пени регулируется законодательством и имеет свою судебную практику. Так, согласно Гражданскому кодексу РФ, кредитор имеет право начислять неустойку (штрафные проценты) за неисполнение должником своих обязательств в срок. Размер неустойки обычно устанавливается в договоре.

Однако, если размер неустойки не был указан в договоре или он не соответствует реальным затратам кредитора в связи с неисполнением обязательств, то суд может изменить его размер.

В Москве и Санкт-Петербурге уже давно существуют базы данных судебной практики по разрешению споров по долгам и неустойкам. Эти данные могут помочь в защите ваших прав, если вы столкнулись с задолженностью и начислением неустойки.

Основным принципом начисления пени является начисление процентов на основную задолженность (основную сумму долга). Также установлено, что плательщик должен оплатить проценты за каждый день просрочки платежа.

В некоторых случаях кредиторы могут начислять не только неустойку, но и штрафные проценты. Например, налоговая служба может начислять штрафные проценты на неоплаченные налоги и штрафы за просрочку.

В повседневной практике все документы, связанные с долгами и начислениями неустойки, становятся ключевыми при рассмотрении соответствующих дел в суде.

Таким образом, право начисления штрафных процентов на неоплаченные пени имеется, но размер неустойки должен соответствовать законодательству и реальным затратам кредитора. Судебная практика также подтверждает необходимость документального подтверждения всех событий и фактов, связанных с начислением пени.

Какие решения вынесены в судебной практике по вопросу начисления штрафных процентов на неоплаченные пени?

В Российском законодательстве установлены требования к размеру неустойки в случае неисполнения обязательств по оплате долга. Эти требования распространяются не только на защиту прав кредиторов, но и на защиту прав должников, включая ограничения на размер начисляемых процентов и срок их начисления.

Судебная практика показывает, что вопрос начисления штрафных процентов на неоплаченные пени является достаточно сложным. Так, суды признают возможность начисления процентов в зависимости от срока просрочки платежей.

В некоторых случаях суды вынуждены ограничивать размер штрафных процентов, начисляемых на неоплаченные пени. Так, в Петербурге и Москве суды ограничивают размер начисляемых процентов до 0,2% за каждый день просрочки. Так, например, если долг был на сумму 10 000 рублей, и просрочка платежа составила 30 дней, то размер начисленных процентов не должен превышать 600 рублей (0,2% х 30 х 10 000 рублей).

Кроме того, в судебной практике существует ряд документов, которые должны быть предоставлены кредитором или налоговой инспекцией для обоснования начисления штрафных процентов. Это могут быть счета-фактуры, договоры и другие документы, подтверждающие обязательства должника перед кредитором или налоговой инспекцией.

Если вы являетесь должником и считаете, что кредитор начислил неправомерно большой размер процентов, вы имеете право обратиться в суд за защитой ваших прав. Ваша обязанность – предоставить все необходимые данные для обоснования своей позиции.

В любом случае, при наличии задолженности по платежам рекомендуется платить в срок, чтобы избежать начисления штрафных процентов на неоплаченные пени. Это также позволит избежать проблем с кредитной историей и сохранить свою репутацию в глазах кредиторов и других лиц.

Как избежать начисления штрафных процентов?

Подписывая договоры и принимая на себя обязательства по оплате, мы должны понимать, что любое нарушение этих обязательств приведет к начислению штрафных процентов за просрочку платежей. Для того, чтобы избежать дополнительных расходов, имеет смысл ознакомиться с законодательством и практикой начисления неустойки в вашем регионе.

Если вы задолжали деньги или не выполнили свои обязательства, вам могут начислять пеню за каждый день просрочки. Однако, размер этой пени обычно оговаривается в договоре и не должен превышать определенный процент от основной суммы долга.

Чтобы избежать начисления неоправданно высоких процентов, соблюдайте сроки оплаты по договору. Если по каким-то причинам вы не можете выполнить свои обязательства вовремя, свяжитесь с кредитором и попробуйте договориться о переносе сроков.

В случае, если вы стали должником и вам начисляют неустойку, у вас есть право на защиту. Вам стоит обращаться к юристам или налоговой инспекции вашего региона, чтобы узнать о своих правах и о том, насколько законно были начислены штрафные проценты в вашем случае.

Читайте так же:  Как быстро и без проблем получить права на печать карт: пошаговая инструкция

В наше время технологии позволяют контролировать и оплачивать все денежные обязательства онлайн. Для того, чтобы не пропустить сроки оплаты и не попасть в долги, современные сервисы предлагают установить напоминания о необходимости своевременной оплаты.

Итак, чтобы избежать начисления штрафных процентов, не забывайте своевременно оплачивать свои долги и следить за сроками исполнения обязательств. Если возник вопрос о начислении неустойки, вам стоит обратиться к специалистам и защитить свои права.

Какие действия должен предпринять заемщик, чтобы избежать начисления штрафных процентов на неоплаченные пени?

Если вы стали должником и у вас возникли долги по кредитам или другим обязательствам, необходимо в первую очередь ознакомиться с законодательством Российской Федерации. В соответствии с ним вам могут начислять неустойку и штрафные проценты за просрочку платежей.

Для избежания начисления штрафов необходимо вовремя оплачивать все задолженности. В случае финансовых затруднений следует принять меры к их устранению, например, снизить расходы или искать дополнительный источник дохода. Если у вас есть просроченные платежи, вам необходимо обратиться в кредитную организацию или застройщика, подписавшего с вами договор, для пересмотра условий договора и возможной рассрочки или переноса даты платежа.

Нередко бывает, что кредиторы начисляют штрафные проценты без объяснения причин. В этом случае предоставленные вам бумаги и данные должны быть внимательно изучены, и если найдутся какие-то нарушения вашего права, например, неправильность размера начисленных процентов, просьба обратиться за защитой денежных интересов в соответствующие государственные органы.

Важным моментом является взаимодействие с налоговой службой в случае задолженности перед государством. В соответствии с законодательством РФ, налоговая служба может начислять штрафные проценты за неуплату налогов и других обязательных платежей в установленный законом срок. Если вы стали должником, вам необходимо как можно скорее рассчитаться с налоговой службой и устранить обязательства по выплате налогов и пеней.

Вывод: для избежания начисления штрафных процентов необходимо вовремя выполнять все платежи и устранять задолженности. В случае возникших проблем необходимо своевременно обращаться к кредитору или застройщику и поддерживать хорошую коммуникацию, а также ознакомиться с действующим законодательством и правами должника.

Вопросы-ответы

  • Можно ли начислять штрафные проценты на неоплаченные пени?

    Да, в соответствии с Российским законодательством, за несвоевременную оплату пени можно начислять штрафные проценты.

  • Каков порядок начисления штрафных процентов на неоплаченные пени?

    Порядок начисления штрафных процентов на неоплаченные пени определяется законом и зависит от суммы долга, сроков задержки платежа и других обстоятельств. Обычно штрафные проценты составляют не менее 1/300 текущей ставки рефинансирования ЦБ РФ за каждый день просрочки.

  • Какие последствия могут возникнуть при неоплате пени?

    При неоплате пени могут возникнуть различные последствия, такие как начисление штрафных процентов, увеличение суммы долга, привлечение к ответственности в соответствии с законом.

  • Сколько времени дается на оплату пеней?

    Срок оплаты пени обычно указывается в документах, в которых указывается сумма долга. В случае отсутствия таких документов допустимый срок оплаты пени определяется законом и может варьироваться в зависимости от обстоятельств.

  • Можно ли оспорить начисление штрафных процентов на неоплаченные пени?

    В случае несогласия с начисленными штрафными процентами на неоплаченные пени можно обратиться в суд и оспорить их. Однако, чтобы доказать свою правоту, необходимо представить соответствующие документы и аргументы в защиту своего дела.

  • Куда обратиться в случае неоплаты пени?

    В случае неоплаты пени необходимо обратиться к кредитору или к уполномоченному представителю для уточнения порядка оплаты и возможных последствий неоплаты.

Изображение - Штрафные проценты за неоплату пеней: все, что нужно знать 34547564343443
Автор статьи: Артем Гуреев

Добрый день. Меня зовут Артем, уже более 10 лет занимаюсь финансовым консультированием, являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны с целью донести в доступном виде всю нужную информацию. Перед применением описанного на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 3.2 проголосовавших: 163

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here