Стратегия долгосрочного инвестирования в акции

Сегодня рассмотрим тему: "стратегия долгосрочного инвестирования в акции", постараемся выделить самое главное и, при необходимости алгоритм действий. При этом, вам доступны эксклюзивные комментарии нашего эксперта. Все вопросы вы можете задать в специальной форме после статьи. Обращаем внимание, что перед заданием вопросов стоит внимательно прочитать статью, потому что большинство ответов там уже есть.

Успех долгосрочного инвестирования в большей степени состоит не в том, что вы делаете, а в том, чего вы не делаете. Нат Стюарт (Nat Stewart) в своей статье “Ловушки инвестора” перечисляет наиболее крупные подводные камни, которые наносят вред результатам инвестирования.

Покупка на максимуме, продажа на минимуме

Самая важная “скрытая” ошибка, это “проблемой доходности, взвешенной по деньгам”. Несложно найти потрясающие воображение доходности, показанные фондовым рынком, взаимным фондом или ETF. Но в реальном мире инвесторы, вкладывающие свой капитал, зарабатывают совсем другие суммы по простой причине: не учитывается фактический момент времени, когда инвестор вкладывает деньги.

Видео (кликните для воспроизведения).

Время начала инвестирования сильно влияет на реальную доходность. Исследования показали, что средний инвестор отстает от своих собственных инвестиционных инструментов примерно на 2% в год.

Покупка на максимуме и продажа на минимуме – это именно то, что делает большинство людей со своими реальными деньгами, и это с течением времени убивает доходность стратегии долгосрочного инвестирования.

Больший риск = большая доходность

Многим инвесторам была продана идея, что чрезвычайно рискованные инвестиции необходимы, чтобы получить более высокую долгосрочную доходность. Больший риск = большая доходность. Разве не хорошая теория? Проблема в том, что в реальном мире она не работает.

Объективные свидетельства говорят о том, что за редким исключением инвестиции с более высокой степенью риска имеют среднюю прибыль, которая хуже, чем при консервативных инвестициях в ценные бумаги той же категории (например, акции с низким риском по сравнению с акциями с высоким риском).

Эта концепция была доказана Эриком Фалькенштайном, который написал на эту тему прекрасную книгу “Потерянная премия за риск: почему работает инвестирование в низкую волатильность”. Если придерживаться “скучных” или “консервативных” инвестиций, то это на самом деле увеличит ожидаемую доходность.

Чрезмерные издержки портфеля

Для большинства инвесторов самым сильным разрушителем доходности являются чрезмерные издержки портфеля. Эта категория включает в себя комиссию за управление, чрезмерные торговые и налоговые издержки. Оборачиваемость портфеля среднего взаимного фонда составляет примерно 70% в год. Без подтвержденных торговых преимуществ это безумно глупо.

Три простых правила

К счастью, эти основные ошибки имеют довольно простые решения, каждое из которых может все изменить, если применяется с должной дисциплиной.

1. Не увлекайтесь избыточным инвестированием. Если колебания стоимости акций заставляют ваше сердце трепетать, то, скорее всего, вы излишне вложили средства по отношению к вашей зоне психологического комфорта. Всегда имейте “денежную подушку” для непредвиденных расходов, это очень важно. Избегайте высокого риска, лотерейного стиля инвестирования и больших оборотов портфеля. Чрезмерная торговля для подавляющего большинства инвесторов создает много проблем для долгосрочных результатов.

2. Выберете свой временной горизонт. Многие инвесторы не понимают, на каком временном горизонте для инвестиций им остановиться. Если вы считаете, что являетесь “долгосрочным инвестором”, но в то же время хотите иметь легкий доступ ко всей вложенной сумме, то в вашем плане есть внутренний конфликт, который в самый неподходящий момент приведет вас к ошибкам.

3. Владейте портфелем из бизнесов, а не “финансовым продуктом”. Долгосрочные инвестиции работают, потому что у инвесторов есть возможность заработать средства, которые являются результатом реального бизнеса. Рынок склонен колебаться сильнее, чем базовые оценки бизнеса. Если вы понимаете это, вам легче держать инвестиции во время сложных периодов.

Особенности и стратегия долгосрочного инвестирования в акции

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Fartem-bilenko.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F10%2Finvestorug-600x338

Здравствуйте, дорогие читатели. Сегодня мы будем рассматривать долгосрочное инвестирование в акции. Сначала мы дадим общую характеристику этого метода, выделим его особенности и после разберем пример одной из существующей торговой стратегии.

Вы поймете, чем инвестирование отличается от трейдинга и сможете подобрать для себя оптимальный способ работы на фондовом рынке.

Видео (кликните для воспроизведения).

Ознакомительное видео про долгосрочное инвестирование

В чём разница между трейдером и долгосрочным инвестором

На фондовом рынке есть две условные группы биржевых игроков: трейдеры и инвесторы. Условными эти группы называются потому, что между ними сложно провести какую-либо грань. Каждый трейдер может одновременно заниматься инвестированием, а инвестор быть трейдером.

В статье «Разновидности торговых стратегии инвестирования в акции, а также пример действующей торговой системы» мы поделили все действующие методики по времени действия одной сделки. У нас получилось пять групп:

  • скальпинговые;
  • краткосрочные;
  • внутридневные;
  • среднесрочные;
  • долгосрочные.

Инвесторы проводят мало сделок и используют только долгосрочные стратегии. Трейдеры торгуют часто и в процессе работы используют все оставшиеся методики.

Читайте так же:  Какой телефон горячей линии использует банк хоум кредит и на какие вопросы по нему могут дать ответы

Трейдеров называют биржевыми спекулянтами. Они зарабатывают за счет того, что играют на разнице курсов. Их особо не интересует, с каким инструментом работать. Главное, чтобы он двигался и создавал рыночные скачки.

Проблема в том, что движение фондового рынка слишком непредсказуемо. Поэтому, чтобы ежедневно проводить успешные спекулятивные операции, нужен опыт. Если торговать без подготовки, то очень быстро работа с акциями превращается в азартную игру, где главная задача спекулянта сводится к угадыванию курса. Практически всегда это заканчивается провалом и полной потерей вложенных денег.

Долгосрочные инвесторы действуют осторожно. Они тщательно изучают акции выбранной компании и выжидают оптимального момента для сделки. Их не интересуют рыночные скачки, которые постоянно случаются на небольших временных промежутках. Инвесторы видят общее направление акций и готовы ждать ровно столько, пока выбранный инструмент не принесет достаточную прибыль.

У вас будет множество возможностей заработать, если вы не будете играть с фондовым рынком. Если вы не будете соблюдать это правило, то вскоре всё проиграете. Это правило актуально для трейдеров и долгосрочных инвесторов.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Fartem-bilenko.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F10%2Finvestoru

Составим таблицу и выделим все отличия, которые отделяют долгосрочных инвесторов от трейдеров. Посмотрите на неё внимательно. Она поможет понять, каким участником фондового рынка вы собираетесь быть.

В нашей сравнительной таблице последний пункт является определяющим. Многие хотят быть долгосрочными инвесторами, но из-за отсутствия денег становятся трейдерами. Это нормально. Главное видеть разницу и понимать, к чему нужно стремиться.

Почему долгосрочное инвестирование комбинируют с трейдингом

Для трейдеров и инвесторов на фондовом рынке действует одинаковый механизм открытия сделок.

  • Сначала вы находите перспективные акции для долгосрочного инвестирования.
  • После этого вы подбираете брокера и пополняете торговый счет.
  • Далее нужно проанализировать рынок и найти оптимальный момент для входа в позицию.
  • После этого нужно дождаться момента, когда выбранный инструмент принесет прибыль.
  • В конце важно зафиксировать результат и приступить к повторению цикла.

Разница скрыта в деталях.

Неподготовленному читателю сложно понять предложенные отличия. Поэтому, далее мы рассмотрим пример того, как реализуется стратегия долгосрочного инвестирования в акции. Из списка всех ценных бумаг мы остановились на акциях российских компаний и выбрали Газпром.

Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Fartem-bilenko.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F10%2Finvestorua-560x371

На графике четко прорисовывается графическая фигура «Двойная вершина». Обычно после её появления стоит рассматривать сделки на продажу.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Fartem-bilenko.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F10%2Finvestorub-560x241

Сделаем разметку на графике и определим свечу, после закрытия которой можно войти в сделку на продажу акций Газпрома.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Fartem-bilenko.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F10%2Finvestoruc-560x371

Если вы отрываете сделку как долгосрочный инвестор, то теперь ваша основная задача сводится только к тому, чтобы ждать момента, когда котировки Газпрома максимально снизятся в цене. Минимум мы увидели через 82 дня. Акции подешевели с 148 $ до 112 $. Разница составила 36 $ за одну акцию.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Fartem-bilenko.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F10%2Finvestorud-560x371

Теперь, чтобы посчитать прибыль, нужно определить объем купленных ценных бумаг. Мы сделаем условный расчет, которые поможет вам оценить размер потенциальной прибыли.

  • Если бы вы продали 1 акцию, то заработали 36 $.
  • Если 10 акций — 360 $.
  • Если 100 акций — 3600 $.
  • Если 1000 акций – 36 000 $.
  • Если 10 000 акций – 360 000 $.

Как видите, для получения крупной прибыли нужен внушительный капитал. Если продать 10 000 акций и через три месяца получить 360 000 $, то долгосрочное инвестирование выглядит весьма выгодным занятием. Однако, если 82 дня ждать 36 $, то получается совсем не интересно.

А теперь представьте, что фигура «Двойная вершина» была обнаружена не на дневном, а на часовом графике Газпрома. В этом случае даже с небольшим капиталом 36 $ реально заработать всего за несколько часов торговли. Именно за счет таких возможностей большинство новичков выбирают трейдинг.

Со временем, многие пользователи постепенно наращивают свой капитал и начинают одновременно заниматься двумя вещами: краткосрочными спекуляциями и долгосрочными инвестициями. Это позволяет получить с фондового рынка максимальную прибыль.

Совмещать трейдинг и долгосрочное инвестирование необязательно. Это прерогативы опытных биржевиков, которые профессионально работают с акциями. Вам достаточно выбрать удобный для себя вариант и полностью сконцентрироваться на его освоении.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Fartem-bilenko.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F10%2Finvestorue-560x509

Теперь вы знаете, какими особенностями обладает долгосрочное инвестирование в акции на фондовом рынке. Если этот материал вас заинтересовал – перейдите в раздел «Инвестору». В нем собрано масса полезных статей по теме.

Главный принцип долгосрочного инвестирования в акции.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Fartem-bilenko.com%2Fwp-content%2Fuploads%2F2017%2F10%2Finvestoruf

P.S. Обязательно прочтите статью «Книги по инвестированию для начинающих: лучшая литература, которую нужно срочно прочитать». В ней собраны полезные книги, за счет которых вы сможете быстрее разобраться в теме.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

3 главных правила успешных долгосрочных инвестиций

У вас есть определенная сумма средств. И вы решили инвестировать ее на долгое время. Стать например, как Уоррен Баффет, долгосрочным инвестором. Отлично. По сравнению с активными инвесторами, именно пассивное долгосрочное инвестирование приносить более высокие результаты.

Читайте так же:  Акт ввода в эксплуатацию основных средств оборудования и объектов капитального строительства

Но долгосрочный инвестор никак не может повлиять на рост стоимости выбранных им активов. Растут котировки или падают — это уже зависит не от него. Ему остается только держать акции и ждать, ждать, ждать. Или нет?

Можно предпринять ряд действий.

Опытные инвесторы рекомендуют обратить внимание на 3 фактора, имеющих сильное влияние на конечный результат ваших вложений:

Для чего нужна диверсификация?

Главная цель — это снижение рисков.

Основные правила диверсификации — это распределение внутри портфеля:

По классам активов.

В портфеле обязательно должны находиться различные инструменты:

Такое распределение имеет важный момент. Различные активы всегда ведут себя по разному.

В один год могут «выстрелить» акции, показав отличную доходность. На следующий год, котировки могут рухнуть. Но одновременно пойдет вверх золото или облигации. И так далее.

В итоге это позволяет получить более сглаженную доходность. Без резких провалов.

Распределение внутри класса.

Страшилка для примера. Вы купили акции отличной перспективной компании с высокой вероятностью роста. Вложили все свои деньги. А через пару лет компания обанкротилась. Или конкуренты захватили большую часть рынка и дела в компании идут все хуже и хуже. Котировки не то что не растут. А с каждым годом опускаются все ниже и ниже.

Как быть? Продать все с убытком? А на эти деньги (от того что останется) приобрести акции другой, лучшей компании.

Или продолжать держать бумаги, с надеждой, что это временное явления. И котировки через некоторое время снова пойдут вверх. Только вот сколько ждать? И будет ли рост?

А вдруг за это время, акции других компаний будут расти и расти, а вы так и останетесь с проблемным активом.

Проблема в том, что никто не знает, что будет происходить в будущем. Через год, два или 5 лет. И попытка угадать «правильную» компанию сводится к банальной теории вероятности — 50/50. Угадал или нет.

Включение в портфель акций разных компаний позволяет решить проблему.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Fvse-dengy.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F02%2Fdiversifikatsiya-aktsii

Диверсификация по ценным бумагам

Включение в портфель акций 500 компаний (на основании индекса S&P 500) в совокупности позволило уменьшить риски волатильности до минимума. По сравнению с поведением отдельных акций. При сохранении средней доходности по рынку.

Волатильность — это изменения стоимости акций в течении времени.

На картинке видно, что сбалансированный портфель имеет самую низкую волатильность в пределах 14%. При том, что цены на отдельные акции изменялись в течении года на 30-40-50 и даже 70%.

Конечно как вверх, так и вниз. Но не очень приятно видеть, когда «ваши» бумаги за год падают на несколько десятков процентов.

По странам.

Используем распределение по страновому и валютному признаку одновременно.

Отдельные страны — США, Германия, Англия, Китай, Япония, Россия и другие, имеют не очень высокую зависимость друг от друга.

В то время, как фондовые рынки одних стран растут, другие испытывают определенные проблемы. А через пару лет может все стать наоборот. Аутсайдеры последних лет выйдут в лидеры роста. А прошлые фавориты по доходности уйдут в глубокую просадку.

Дабы не гадать на кофейной гуще о том, что произойдет и когда — лучше вложить деньги в определенной пропорции в эти страны.

Дополнительно получаем валютную диверсификацию. На примере девальвации рубля последних лет, думаю все будет понятно.

Те, кто держал деньги не только в российском фондовом рынке, но и других развитых странах, не только не потеряли за счет обесценивания национальной валюты. Но и заработали.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Fvse-dengy.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F02%2Fdiversifikatsiya-portfelya

Как составить диверсифицированный портфель?

Есть 2 варианта:

  • самостоятельная покупка через брокера нужных активов;
  • инвестирование через фонды — ETF или ПИФ.

Первый вариант слишком сложный. Если вы хотите иметь в портфеле активы по всем правилам диверсификации, то в него нужно будет включить несколько десятков, а скорее всего несколько сотен различных инструментов.

И банально на все не хватит денег. Дополнительно, управлять таким огромным количеством активов достаточно затруднительно.

Инвестиционные фонды содержать полный набор всего необходимого. Особенно основанные на каком-нибудь фондовом индексе.

Заплатив несколько тысяч — получаем в свой портфель сразу сотни компаний. Например, есть фонды повторяющие индекс S&P 500, куда входит 500 крупнейших компаний США.

Вложив деньги в несколько фондов, инвесторы даже с весьма скромной суммой, получают полностью диверсифицированный портфель.

Высокие издержки ежегодно воруют прибыль. Все это сказывается на итоговой доходности. Особенно на длительных интервалах.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Fvse-dengy.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F02%2Fvoruet-pribyil

Основная цель инвестора — свести расходы к минимуму.

Полностью избавиться от них конечно не получится. Так или иначе, инвесторы всегда платят определенный процент.

Что это за расходы?

Например, если покупать акции напрямую через брокера, то у инвестора будут следующие издержки:

  • комиссии за сделку;
  • плата за депозитарий;
  • ежемесячная плата за ведение счета (может не взиматься).

Самая большая статья расходов — это комиссия за сделку, то есть покупку ценных бумаг. В среднем 0,02-0,1% от суммы покупки.

Читайте так же:  Увольнение за прогул особенности оформления

Но здесь пассивные инвесторы имеют огромный плюс. Бумаги покупаются единожды и на долгий срок. И комиссия платится только один раз.

Расходы за депозитарий — составляют сотые доли процента. И не сильно влияют на издержки.

Плату за ведение счета ( 100-200 рублей ежемесячно) можно свести к нулю, если выбрать брокера, у которого эта комиссия полностью отсутствует.

При вложении средств в инвестиционную компанию, например ПИФ — нужно платить ежегодную плату за управление. Это единственная комиссия.

Но она составляет в среднем — 2-3%. Некоторые берут даже 5-6% и выше.

Процент платится не с прибыли, а с общей суммы вложенных средств.

Как это отражается на конечном финансовом результате?

Например , ПИФ за год получил доходность 15% годовых. Отлично! Но с этой прибыли нужно вычесть 3% ежегодной комиссии. И реальная доходность, получаемая пайщиком, сокращается на 20%. И получаем уже не 15, а всего 12% прибыли.

Тоже неплохо. Прибыль же есть. Да. Но…..на длительных интервалах будет совершенно другой результат. Естественно не в вашу пользу.

Допустим вы решили вложить 100 тысяч на 30 лет, чтобы накопить на достойную пенсию самостоятельно.

За это время среднегодовая доходность вложений составила 10%.

Сколько денег будет на счете через это время?

Ответ: 1 миллион 745 тысяч!

Это без учета комиссий. Если включить издержки, как вы думаете сильно изменится результат?

В таблице, видно как меняется итоговая сумма с учетом различной доходности и ежегодных комиссий. .

Вот так издержки, в виде казалось бы маленьких 2-3% ежегодных комиссий, «съедают» несколько сотен тысяч или даже миллионов.

Альтернатива ПИФ — это покупка ETF. Там тоже берут комиссии. Но они в разы меньше, чем у ПИФ. Для России — это 0,9%. На Западе инвесторы платят в зарубежных фондах еще меньше: десятые и даже сотые доли процентов.

Доходы физических лиц облагаются налогом по ставке 13%.

Что это за доходы?

  • продажа ценных бумаг с прибылью;
  • получение дивидендов.

Необходимо максимально уменьшить сумму всех налогов. А лучше избежать их уплаты (законными способами).

Лучше платить налоги как можно позже.

Важно!

Пока не продали имеющиеся у вас акции, даже если их стоимость выросла в несколько раз — налоги вы не платите. Налоговая обязанность возникает только при продаже. Но и ее легко можно избежать.

Налоги можно также отнести к торговым ежегодным издержкам. Снижение (или полностью их отсутствие) имеет аналогичный положительный эффект на конечный результат инвестирования.

Пример. За год, купленные акции на 100 000 рублей, выросли в цене на 20%. Инвестор решает их продать. Чистая прибыль 20 тысяч. С этой суммы будет удержан налог 13% или 2,6 тысячи. Получаем дополнительные расходы в 2,6% от величины собственного капитала.

Есть 3 способа уменьшения налога:

  1. Инвестиционные льготы. При владении бумагой более 3-х лет, инвестор освобождается от уплаты налогов на сумму 3 миллиона за каждый год. То есть за три года — 9 миллионов. Если чистая прибыль меньше этой суммы — налог платить не нужно.
  2. Налоговые вычеты. Если все же налог уплачен, то его можно вернуть в виде налоговых вычетов: имущественных, стандартных и социальных.
  3. ИИС. Есть 2 варианта. В виде получения инвестиционного вычета (52 тысячи в год). Или выбрать по ИИС план Б, который дает полное освобождение от уплаты налогов на любые суммы.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Ffinfex.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2018%2F07%2Frabint3

Ценные бумаги являются одним из самых популярных направлений инвестиционной деятельности. Для того чтобы получать прибыль от подобного бизнеса, необходимо грамотно сформировать инвестиционный портфель, состоящий из ценных бумаг, выпущенных надежными компаниями. Грамотно созданная стратегия поведения на фондовом рынке позволяет минимизировать риск потери вложенного капитала. В данной статье мы предлагаем рассмотреть различные стратегии инвестирования в акции.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Ffinfex.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2019%2F01%2Fstrategiya-dolgosrochnogo-investirovaniya-v-akcii-1

Стратегии инвестиций в акции основаны на тщательном анализе и нескольких кардинально различных подходах к инвестированию

Важность инвестиционных стратегий для успешного вложения капитала

Перед тем как приступить к главной теме нашего разговора, необходимо сделать небольшое отступление и рассмотреть значение термина «инвестиционная стратегия». Данное понятие включает в себя определенную последовательность действий, направленных на анализ актуального состояния рынка. Данные действия позволяют определить наиболее выгодные временные отрезки для начала торговли.

Важно понимать, что ситуация на фондовой бирже не поддается прогнозированию при помощи различных алгоритмов. Единственным исключением является принцип математического ожидания. Сам термин «математическое ожидание» используется для отображения соотношения доходных и убыточных сделок, заключенных инвестором. Грамотно разработанная стратегия позволяет инвестору перекрывать текущие убытки растущей прибылью. В этом случае, все убыточные контракты окупаются за счет прибыльных активов.

Знаменитый миллиардер Уоренн Баффет стал известен благодаря покупке акций публичного издания «Washington Post» в тысяча девятьсот семьдесят третьем году. Несмотря на то что стоимость акций составляла всего шесть долларов за штуку, общая сумма сделки превысила отметку в десять миллионов долларов. Столь крупные инвестиции позволяют Баффету зарабатывать около семи миллионов долларов. Важно отметить, что спустя двадцать лет, стоимость акций, приобретенных Уоренном, достигла отметки в один миллиард долларов. Это означает, что данные инвестиции позволили инвестору значительно приумножить свой капитал.

Читайте так же:  Коэффициенты-дефляторы к1 и к2 на 2019 год

В начале девяностых годов прошлого столетия, Уоренн приобрел калифорнийскую банковскую ассоциацию под названием «Wells Fargo». Данная компания находилась на гране разорения из-за резких изменений на рынке недвижимости. Общая стоимость акций, приобретенных Уоренном, составила двести сорок миллионов долларов. Спустя всего десять лет, стоимость этих акций увеличилась до двух с половиной миллиардов долларов. Важно отметить, что многие финансовые эксперты того времени, сомневались в результативности действий Баффета.

Ситуации, рассмотренные выше, могут стать источником базовых принципов для разработки инвестиционной стратегии. Эти ситуации наглядно демонстрируют, что даже малопривлекательные активы могут приносить довольно высокую прибыль. Однако при этом необходимо учитывать, что для того, чтобы заработать деньги, необходимо инвестировать в долгосрочную перспективу.

Первые торговые операции с ценными бумагами были проведены более четырех веков назад. Люди, занимающиеся подобным бизнесом, разрабатывали различные стратегии, которые легли в основу современных биржевых торгов. Ниже мы предлагаем рассмотреть классические виды инвестирования, приносящие максимальную прибыль.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Ffinfex.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2019%2F01%2Fstrategiya-dolgosrochnogo-investirovaniya-v-akcii-2

Долгосрочные инвесторы действуют осторожно

Данный вид пассивной инвестиционной деятельности имеет высокую популярность, несмотря на сопутствующие риски. Этот инструмент идеально подходит для работы с акциями и другими ценными бумагами. Этот метод подразумевает приобретение акций на длительный отрезок времени. При выборе активов инвестор рассматривает такой показатель как уровень прибыли, полученной компанией за разные годы. Правильный выбор компаний позволяет инвестору получать крупный доход, что объясняется ежегодным увеличением фондового рынка.

В приведенных выше примерах сделок Уоренна Баффета фигурировали миллионы долларов. Этот пример может способствовать возникновению мыслей о том, что принять участие на фондовом рынке можно лишь при наличии крупного бюджета. Однако на практике наблюдается совершенно иная картина. Существует множество брокерских компаний, готовых принять капитал в размере всего одной тысячи рублей. Однако эксперты рекомендуют начинать работу с инвестициями при наличии бюджета в пятьдесят тысяч рублей.

Главным недостатком этого метода является высокий уровень риска, обусловленный тем, что со временем долги выбранных компаний будут постоянно увеличиваться, что скажется на прибыльности активов. Еще одним отрицательным фактором является высокий уровень волатильности капитала. Приобретенные акции могут как удвоить свою стоимость, так и значительно потерять в цене. Это означает, что предпринимателю нужно сосредоточиться и переждать кризисное время. Следует понимать, что при выборе этой стратегии, предприниматель должен быть готов к частичной потере денежных средств.

Инвестор, планирующий использовать эту стратегию, должен научиться выбирать прибыльную компанию. Для того чтобы акции начали приносить прибыль, может потребоваться не менее пяти лет. Этот метод подходит для тех людей, что обладают свободными деньгами, которые могут быть вложены в проекты долгосрочного характера.

Эта инвестиционная стратегия также популярна, как и техника «купи-держи». Единственным отличием этой стратегии является тот факт, что инвестор вкладывает деньги не в покупку ценных бумаг, принадлежащих конкретной компании, а в портфель индексов. Этот портфель может содержать в себе акции, выпущенные сотней различных организаций. Такой подход к ведению бизнеса существенного снижает риск потери денежных средств, за счет компенсации убытков выгодными проектами. По мнению многих аналитиков, данная стратегия является более доступной для новичков в этой сфере, благодаря отсутствию необходимости получения навыков работы с ценными бумагами.

Главным недостатком этой стратегии является тот факт, что ее практически невозможно реализовать на отечественном рынке. Этот метод может использоваться для игры на зарубежных фондовых биржах при наличии пяти тысяч долларов. По мнению экспертов, приобретение индексных портфелей позволяет зарабатывать миллионы долларов при минимальном вложении капитала. Однако для этого может потребоваться несколько десятилетий.

Важно понимать, что на протяжении данного отрезка времени, приобретенные активы могут увеличить и терять свою стоимость. Многие люди просто не выдерживают столь высокой нагрузки и начинают распродавать портфель, при падении акций на десять процентов. Согласно статистике, такой метод индексирования может принести прибыль даже в том случае, когда активы теряют свою стоимость более, чем на пятьдесят процентов. Этот факт объясняется тем, что со временем стоимость акций выравнивается, благодаря положительным изменениям в управленческой деятельности компаний. Использовать этот метод рекомендуется только в том случае, когда срок вложения капитала составит не менее десяти лет.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Ffinfex.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2019%2F01%2Fstrategiya-dolgosrochnogo-investirovaniya-v-akcii-3

В долгосрочной перспективе акции являются довольно прибыльным активов, даже если следовать простейшим стратегиям вложения в ценные бумаги

Еще одним примером пассивного инвестирования является доверительное управление капиталом. Отличительной чертой этого метода является передача активов в руки специалистов. Для этого нанимаются опытные брокеры, которые берут на себя обязательства по управлению деньгами инвестора. Следует понимать, что методика доверительного управления имеет свои достоинства и недостатки. Одним из главных негативных факторов является необходимость оплаты труда персонала в виде процентных отчислений. Также следует отметить тот факт, что неправильная стратегия, выбранная брокером, может привести к потере денежных средств.

Читайте так же:  Сделки и договоры удостоверяемые нотариусом

Самая популярная дивидендная стратегия инвестирования в акции — это самостоятельная торговля. Ошибкой многих новичков является мнение о том, что результативность сделок зависит от их количества. Именно поэтому молодые инвесторы стараются заключить как можно больше сделок. Такой подход становится причиной потери денежных средств и ухода с рынка. Активное инвестирование является настоящей профессией. Это означает, что новичку в этой сфере потребуется получить необходимые знания и практический опыт. Такая работа будет отнимать все свободное время, однако в результате трейдер станет безумно богатым человеком.

Эту методику рекомендуется использовать новичкам в сфере инвестиционного бизнеса. Главным достоинством этой стратегии является отсутствие необходимости вкладывать крупные суммы и регулярно отслеживать изменения котировок. Этот метод подразумевает использование сочетания защищенных активов с активами, имеющими рисковый характер. К первой категории относятся банковские вклады и государственные облигации. Во вторую группу входят акции, выпущенные публичными компаниями. Создание инвестиционного портфеля с подобным содержимым позволяет минимизировать риск потери денежных средств за счет компенсации убытков выгодными сделками.

Данная стратегия подразумевает работу с инструментами, которые имеют низкий уровень риска. Как правило, новички в этом бизнесе используют дивидендные ценные бумаги и государственные облигации. Более опытные инвесторы выбирают такие инструменты, как фьючерсы и опционы. Данный метод подразумевает покупку классических активов с целью последующей перепродажи по более высокой стоимости. Главным достоинством этой деятельности является полное отсутствие риска, благодаря надежности активов.

Минусом этого метода является необходимость постоянного изучения изменений на рынке. Важно понимать, что доходность этой стратегии может быть равна доходу по депозитным вкладам. Чаще всего, подобные методы применяют инвестиционные фонды, имеющие крупный размер. Благодаря крупным вкладам, данные фонды зарабатывают несколько миллионов даже в том случае, когда доходность проекта составляет не более пяти процентов.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Ffinfex.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2019%2F01%2Fstrategiya-dolgosrochnogo-investirovaniya-v-akcii-4

Цель любого инвестора – получить доходность выше среднерыночной, т. е. национального индекса ценных бумаг

При желании заниматься инвестированием, предприниматель должен тщательно изучить базовые принципы этого процесса. Каждое из правил инвестиционной деятельности позволяет защитить себя от потери денежных средств. Ниже приведен ряд базовых принципов, которые необходимо заложить в основу собственной инвестиционной стратегии:

Давайте представим ситуацию, в которой начинающий инвестор желает начать работу с фондовым рынком. Для этой цели можно установить специальное приложение на компьютер или воспользоваться сервисами с живыми графиками. Такие сервисы позволяют использовать различные индикаторы для создания разметки графика котировок. На подготовительном этапе необходимо выбрать конкретную компанию и установить срок сделки.

При составлении расчетов потребуется использовать такие инструменты как «Индекс относительной силы» и «MACD». Использование этих инструментов существенного упростит дальнейшую работу. Далее бизнесмену необходимо приступить к изучению правил торговли на бирже, которые позволят принимать участие в сделках. В первую очередь требуется изучить правила входа в сделку по приобретению акций. Для начала нужно найти на графике максимальные и минимальные цены на акции за прошлый период. Сквозь данные точки проводится длинная горизонтальная линия.

Индикатор «MACD» должен находиться сверху над центральной линией. «Индекс относительной силы» не должен превышать показатель в шестьдесят процентов. После этого рассчитывается сама ставка. Для успешной торговли необходимо использовать лишь два процента от средств, хранящихся на депозите. Если общая сумма на депозите равна одной тысяче долларов, то максимальный размер ставки составит двадцать долларов. Далее следует указать определенные коды в защитных ордерах «TakeProfit», «StopLoss».

Важно отметить, что первое выбранное значение должно быть в несколько раз выше второго.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции proxy?url=https%3A%2F%2Ffinfex.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2019%2F01%2Fstrategiya-dolgosrochnogo-investirovaniya-v-akcii-5

Акции следует покупать не в то время, когда они растут, а когда падают в цене

После того как будут выполнены все вышеперечисленные действия, появится желтый прямоугольник, обозначающий точку входа. При продаже акций необходимо использовать следующий порядок действий:

  1. Выбрать максимальные и минимальные точки за предыдущий день и провести горизонтальную черту.
  2. Изучить «MACD» и «индекс относительной силы».
  3. Рассчитать ставку.
  4. Выставить отложенный ордер.

В данной статье мы рассмотрели вопрос, посвященный покупке ценных бумаг с целью инвестирования. Стратегия долгосрочного инвестирования в акции подразумевает приобретение активов на срок, общей продолжительностью более десяти лет. Заключение подобных сделок позволяет предпринимателям получать максимальную прибыль и не бояться потери вложенных средств. При выборе конкретных методов инвестирования рекомендуется тщательно изучить сопутствующие риски и факторы, которые могут повлиять на изменение стоимости приобретенных активов.

Изображение - Стратегия долгосрочного инвестирования в акции 34547564343443
Автор статьи: Артем Гуреев

Добрый день. Меня зовут Артем, уже более 10 лет занимаюсь финансовым консультированием, являюсь профессионалом в своей области и хочу помочь всем посетителям сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны с целью донести в доступном виде всю нужную информацию. Перед применением описанного на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 5 проголосовавших: 8

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here